從事結算業務擬需繳2億元備付金

　　□ 本報記者 申林英

　　日前，記者從銀監會獲悉，有關《商業銀行從事期貨保證金存管業務和期貨結算業務管理辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)已經下發，銀行預計可以三種模式參與股指期貨。該辦法將初步明晰商業銀行作為中金所特別結算會員以及開展期貨保證金存管業務的準入門檻及監管標準。

　　據了解，《意見》共有六章八十四條，分為總則、資格的取得與終止、業務規則、監督管理、法律責任和附則共六部分內容。商業銀行可申請期貨保證金存管業務資格以及中金所特別結算業務資格，銀行可通過旗下基金管理公司參與投資股指期貨業務。目前，銀監會正式受理前兩項業務還有待證監會正式批準中金所開始受理金融期貨業務后才能進行，目前僅限于在境內設立的中資全國性商業銀行，即外資銀行尚不在此之列。負責起草該《辦法》的有關人士稱，《辦法》尚在開始征求意見階段，還有很多不確定性，正式出臺時間還需本月中旬征求意見完畢后進一步修改，預計需6月份有望形成正式送審稿。雖然申報工作仍未啟動，但交行、民生、建行、工行等商業銀行均對成為中金所第一批特別結算會員充滿信心。

　　該《辦法》突出了銀監會與證監會的監管協調，兩部門將根據審慎監管原則和期貨市場發展需要，對申請這兩項業務資格的銀行進行審批。證監會在作出行政許可決定前，將聯合銀監會對申請銀行相關業務的籌備情況進行現場核查。有關申請材料須經證監會自收到申請材料之日起5個工作日內作出是否受理的決定，同時將是否受理的決定通知銀監會，銀監會則自證監會受理申請之日起10個工作日內，作出是否同意該銀行從事期貨保證金存管業務的決定。而是否同意申請期貨結算業務則需自證監會受理申請之日起一個月內作出決定，并將審核結果書面告知申請銀行，同時通知中國證監會，只有獲得審批后才能向中金所遞交會員資格申請。

　　《辦法》還顯示，銀行申請期貨結算業務資格，首先必須通過銀監會的15項審核標準，包括：最近3個會計年度的年末凈資產均不低于20億元，資本充足率達到銀監會規定的標準；具有銀監會批準的衍生產品交易資格；期貨結算業務部門有符合業務需要的固定場所和設備設施，配備獨立的安全監控系統等。銀行申請期貨保證金存管業務資格，資本充足率須達到銀監會規定的標準，在全國主要城市設有分支機構和營業網點，具有健全的保證金管理制度等。

　　據了解，滿足條件的商業銀行可同時開展上述兩項業務，但必須將期貨保證金全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內，與自有資金賬戶相互獨立、分別管理，同時納入證監會保證金獨立存管框架內。為保障非結算會員利益，需為每個非結算會員開立一個內部專門賬戶，明細核算，其非結算會員的客戶出入金，只能通過非結算會員的保證金賬戶辦理。該辦法還界定了中金所和特別結算商業銀行之間的法律義務關系，并依照證監會和期交所的規定，建立對非結算會員的保證金管理制度，并嚴格執行交易所當日無負債結算制度、限倉制度、強行平倉制度等，該銀行可以根據非結算會員的資信及市場情況調整保證金標準等。

　　業內人士認為，目前在銀行和期貨業內引發爭議的是，銀監會對銀行從事期貨結算業務提出以自有資金至少繳納2億元結算備付金的持續性監管要求，這遠高于中金所《風險控制管理辦法(征求意見稿)》對特別結算會員5000萬元的基礎結算擔保金要求。