基金業協會：公募基金行業服務個人養老金高質量發展行動綱要

　　11月25日，為更好的引導公募基金行業主動作為、守正創新，積極服務個人養老金高質量發展，中國基金業協會起草《公募基金行業服務個人養老金高質量發展行動綱要》。

　　《行動綱要》從提高政治站位、履行職責使命提升專業能力、豐富產品供給、優化客戶服務等五個方面，提出公募基金行業服務個人養老金高質量發展的起步點、著力點和關鍵點，有利于推動行業踐行以人民為中心的發展思想，立足共同富裕的時代背景．充分發揮在長期投資管理方面的專業優勢，切實肩負起服務個人養老金發展的職責使命。

　　基金公司紛紛點贊《行動綱要》。中歐基金表示，基金業協會發布的《公募基金行業服務個人養老金高質量發展行動綱要》正當其時，為基金管理人接下來的個人養老金業務提供了指引。對于中歐基金來說，我們始終堅持將長期服務個人養老投資需求作為公司的戰略方向之一。管好投資人的養老錢，我們努力做好產品、做好服務。在公司層面，專門成立了養老金業務部，對養老金業務進行統籌管理，并由公司副總經理兼任部門總監，努力將各項服務于第三支柱個人養老金業務的相關工作做扎實；投研層面，以FOF策略組負責人桑磊及兩大策略組成員為核心，結合整體投研平臺，專門服務個人養老金相關投資研究工作，爭取為個人養老金創造更理想的長期回報；產品層面，中歐基金作為首批養老目標基金管理人已布局了4只產品——中歐預見2035、中歐預見2050、中歐預見2025、中歐預見穩健養老。截至2022年9月末，運作滿6個月的三只養老目標基金成立以來回報率分別達到53.11%、40.38、6.46%，同期業績基準15.84%、6.63%、2.02%，未來公司還會繼續加大在養老目標基金方面的戰略性布局。

　　《行動綱要》五大要點

　　《行動綱要》從提高政治站位、履行職責使命提升專業能力、豐富產品供給、優化客戶服務等五個方面，提出公募基金行業服務個人養老金高質量發展的起步點、著力點和關鍵點，有利于推動行業踐行以人民為中心的發展思想，立足共同富裕的時代背景．充分發揮在長期投資管理方面的專業優勢，切實肩負起服務個人養老金發展的職責使命。五大要點如下：

　　一、《行動綱要》強調服務個人養老金的重要政治意義，指出推動個人養老金發展是以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，貫徹落實黨的二十大精神，規范發展第三支柱養老保險的一項重要制度安排行業應當進一步勇擔時代責任，堅守服務居民理財需求、助力養老金保值增值的初心，力爭在服務國家養老保障事業上取得更大作為。

　　二、《行動綱要》明確服務個人養老金是公募基金行業的職責使命，提出行業應當切實深化思想認識，堅持人民至上，積極履行職責使命。應當引導廣大基金從業人員積極參與個人養老金投資，充分發揮示范引領作用。同時應當以積極開放的態度加強與銀行、保險等其他相關行業的溝通交流，共同推動我國養老金融事業健康發展。

　　三、《行動綱要》要求行業應當持續強化核心能力建設，做好專業能力的積累和傳承，并從三個方面予以強調。一是聚焦投研能力提升，應當持續優化投研體系建設，秉持長期投資、價值投資理念，采用成熟的資產配置策略來契合個人養老金的投資需求和特點。二是強調人才隊伍建設，應當搭建專業性強、穩定度高的團隊，重視梯隊化管理，健全長周期考核和激勵約束機制，讓員工及公司的利益與投資者的長期利益保持一致。三是重視信息技術應用，應當加大科技投入，探索運用金融科技等手段，夯實信息系統的服務能力，更好的保障各項業務高效運轉。

　　四、《行動綱要》提出行業應當深研大眾多元化、多層次的養老理財需求，加大產品創新開發力度，為個人養老金提供豐富的配置選擇和投資工具。一是針對養老目標基金，應當充分考慮不同投資者的偏好和需求，進一步完善目標日期、目標風險等產品投資策略。二是針對其他類型基金，應當借鑒國際經驗，結合國情市情，持續開發風格穩定、策略清晰的基金，健全產品譜系，并鼓勵通過設置鎖定期等方式引導長期投資。三是在產品設計方面，應當從費用費率、申贖機制、收益分配等方面持續優化設置，便利不同的資金投資與使用需求。

　　五、《行動綱要》指出行業應當匯集各方力量，重視投資者全生命周期服務與陪伴，引導大眾樹立健康科學的養老投資理念，讓更多老百姓享受到個人養老金制度紅利。一是加強客戶服務與陪伴，應當立足主責主業，打造強大的運營支持體系，從信息披露、宣傳推介、適當性管理等多個維度提升投資者體驗，設立個人養老金業務專區，提供“一站式”、全流程的客戶陪伴服務。二是重視養老金融投教，應當不斷拓展投教工作的渠道和方式，充分利用互聯網等新技術手段，營造良好的養老投資文化，尤其應當重視年輕人的養老理財觀念培育，大力推進養老投教“進企業、進機關、進高校”。

　　基金公司點贊《行動綱要》

　　華夏基金表示，《公募基金行業服務個人養老金高質量發展行動綱要》為接下來公募基金規范、高效開展個人養老金業務提供了細致的操作指南。華夏基金一直在積極為公募基金助力個人養老金業務發展做準備，目前已經積累了21年養老投資管理經驗， 建立了適合養老金管理的制度框架和人才隊伍，并借鑒國際先進的資產配置理念、積累了豐富的FOF管理經驗，搭建了搭建完善的產品線，有實力也有能力投資者提供專業的養老投資服務。接下來，華夏基金將嚴格按照《行動綱要》的核心精神和規范要求，持續提升投研能力，豐富產品供給與創新，重視信息技術應用，優化客戶服務能力，加大投資者教育和陪伴力度，和同業一起，積極賦能公募基金普惠金融屬性，幫助更多投資人更好地規劃未來，為大家的美好人生添磚加瓦！

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責任編輯：石秀珍 SF183