羊城晚報記者 韓平
剛剛進入新年才兩個工作日,羊城晚報記者注意到,有17只基金(A、B、C類分別計算)擺上柜臺開始銷售,再次拉開了新的一年基金銷售大戰的序幕。由于今年新的基金發行管理辦法生效,投資者有可能會面對更多的產品選擇。那么,新基金的表現究竟如何,表現好的基金都有哪些可供借鑒的經驗,便值得投資者重點關注。
等權重指基表現亮麗
對基金公司來說,新基金發行的數量和規模很重要。對投資者來說,新基金賺不賺錢很重要。因此,目前不少基金公司意識到,控制好新基金的建倉節奏,加大對新基金的風險控制,為新持有人帶來良好的投資體驗是最終長久地留住投資者的法寶。
據天相統計,2012年共首發414只基金(A、B/C級分開統計只數),年內成立的新基金中,349只保持了正收益,65只收益為負,整體來看成立以后賺錢的基金超過80%。70家基金公司中,發行只數超過5只以上的公司只有華安(10只)、易方達、中銀(各9只)、華夏、匯添富(各8只)、交銀施羅德(6只)、銀華(5只)7家公司是正收益。
從品種來看,上述7家公司在2012年新產品布局上基本都是既有股基又有債基。以2012年新發產品數量最多的華安基金[微博]來看,該公司由于發行了4只理財債基,大大拉高了新基金盈利只數的紀錄。而產品各類分布最廣的易方達,9只產品覆蓋了股票和債券品種、境內和境外市場,且都保持了盈利狀態。QDII基金中,易方達標普全球高端消費品指數增強型基金和易方達H股ETF,分別錄得7.20%和5.64%的收益率;債券類的易方達純債、易方達中債新綜合指數、易方達月月利理財也都保持了不錯的正收益,為固定收益類投資者提供了穩定的回報預期。
在2012年成立的全部新基金中,截至年底收益最高的是光大保德信行業輪動股票基金,錄得16.50%的收益。在收益前十的新基金中,除了一只債券分級基金外,其余都是股票型基金。等權重指數基金在漲幅較大的股票型基金中的占比達到20%。而跌幅較大的新基金基本上都是與中小盤個股掛鉤的指數類基金。
發起式基金全部盈利
發起式基金作為2012年的創新品種,其優異的風險控制能力值得投資者特別關注,數據顯示,目前市場上共有30只發起式基金(A、B、C分開算),截至去年底的數據顯示,凈值全部在1元面值以上,其中,業內首只混合型發起式基金———國金通用國鑫靈活置表現最好,凈值達到1.0243元。
其余的發起式基金均為低風險品種,國內首只發起式基金天弘債券型發起式基金A、B份額去年底時的凈值分別為1.017元和1.015元,易方達中債新綜合、鵬華中小企業純債等也取得不錯的業績表現。成立于2012年12月20日的財通保本發起式基金年底凈值為1.0010元。數據顯示,與同期成立的同類型基金相比,發起式基金的業績普遍較為穩定。以債券式基金為例,發起式債基的風險控制能力尤為出色,從未出現凈值跌破1元的情況。
有基金經理表示,發起式基金將基金管理者個人、公司與持有人的利益綁在一起,好的一面是在投資決策過程中會更加謹慎,但不足的一面是過于謹慎。投資者選擇此類基金,除了關注團隊能力與產品的投資策略是否符合要求外,還要觀察基金公司投入的資金量與鎖定時間,投入量越大,鎖定時間越長,表明其信心越足。
2012年新基金收益率排名前十
基金 | 收益率 |
光大保德信行業輪動股票 | 16.50% |
泰信中債基本面400指數B | 14.60% |
銀華上證50等權重ETF | 13.70% |
農銀匯理深證100指數增強 | 12.29% |
長盛同輝深100等權重指數分級B | 12.10% |
富國中國中小盤股票 | 11.90% |
華寶興業醫藥生物優選股票 | 11.60% |
易方達量化衍伸股票 | 11.30% |
銀河主題策略股票 | 11.00% |
工銀睿智深證100指數B | 10.52% |