各類型基金整體業(yè)績：分級債基B凈值領(lǐng)漲 QDII第二
新浪財經(jīng)訊 銀河證券今日發(fā)布2012年各類型基金業(yè)績平均業(yè)績表。除分級基金外，2012年，QDII基金整體漲幅位列基金第一，平均凈值增長率為9.87%；債券基金以7%的平均凈值增長率位列第二，股票型基金以平均凈值增長率為5.82%位列第三，混合型基金以平均凈值增長率3.88%位列第四。
封閉式債券型分級子基金(進取份額)平均凈值增長率為24.76%，成為今年整體凈值漲幅最大的基金類型。封閉式股票型分級子基金(進取份額)平均凈值增長率為-38.25%，成為今年整體凈值跌幅最大的基金類型。(張為)
表1 2012年各類型基金業(yè)績平均業(yè)績表
| 分類代碼 | 名稱 | 基金分類 | 統(tǒng)計基金數(shù)量(只) | 參與平均計算基金數(shù)量(只) | 今年以來平均凈值增長率(%) |
| 銀河一級分類 | |||||
| 1 | 股票基金 | 銀河一級分類 | 601 | 428 | 5.82% |
| 2 | 混合基金 | 銀河一級分類 | 221 | 185 | 3.88% |
| 3 | 債券基金 | 銀河一級分類 | 319 | 191 | 7.00% |
| 6 | QDII基金 | 銀河一級分類 | 68 | 49 | 9.87% |
| 7 | 封閉式股票基金 | 銀河一級分類 | 31 | 28 | 2.40% |
| 9 | 封閉式債券基金 | 銀河一級分類 | 84 | 39 | 12.40% |
| 銀河二級分類 | |||||
| 1.1 | 股票型基金 | 銀河二級分類 | 340 | 280 | 5.61% |
| 1.2 | 指數(shù)股票型基金 | 銀河二級分類 | 193 | 130 | 6.69% |
| 1.3 | 股票型分級子基金 | 銀河二級分類 | 68 | 18 | 2.82% |
| 2.1 | 偏股型基金 | 銀河二級分類 | 73 | 73 | 4.10% |
| 2.2 | 靈活配置型基金 | 銀河二級分類 | 84 | 68 | 3.32% |
| 2.3 | 股債平衡型基金 | 銀河二級分類 | 15 | 14 | 4.51% |
| 2.4 | 偏債型基金 | 銀河二級分類 | 7 | 7 | 5.24% |
| 2.5 | 保本型基金 | 銀河二級分類 | 35 | 17 | 4.04% |
| 2.9 | 特定策略混合型基金 | 銀河二級分類 | 7 | 6 | 3.99% |
| 3.1 | 標準債券型基金 | 銀河二級分類 | 62 | 7 | 4.73% |
| 3.2 | 普通債券型基金 | 銀河二級分類 | 223 | 168 | 7.44% |
| 3.3 | 可轉(zhuǎn)換債券型基金 | 銀河二級分類 | 16 | 10 | 5.64% |
| 3.4 | 指數(shù)債券型基金 | 銀河二級分類 | 10 | 4 | 2.26% |
| 3.5 | 債券型分級子基金 | 銀河二級分類 | 8 | 2 | -5.67% |
| 5.1 | 貨幣市場基金(A類) | 銀河二級分類 | 62 | 49 | 3.95% |
| 5.2 | 貨幣市場基金(B類) | 銀河二級分類 | 44 | 26 | 4.14% |
| 6.1 | QDII股票基金 | 銀河二級分類 | 59 | 44 | 10.71% |
| 6.3 | QDII債券基金 | 銀河二級分類 | 3 | 1 | 6.06% |
| 6.4 | QDII商品基金 | 銀河二級分類 | 6 | 4 | 1.61% |
| 7.1 | 封閉式股票型基金 | 銀河二級分類 | 26 | 26 | 3.86% |
| 7.2 | 封閉式指數(shù)型股票基金 | 銀河二級分類 | 1 | 0 | 0.00% |
| 7.3 | 封閉式股票型分級子基金 | 銀河二級分類 | 4 | 2 | -16.55% |
| 9.1 | 封閉式標準債券型基金 | 銀河二級分類 | 6 | 0 | 0.00% |
| 9.2 | 封閉式普通債券基金 | 銀河二級分類 | 38 | 21 | 10.52% |
| 9.5 | 封閉式債券型分級子基金 | 銀河二級分類 | 40 | 18 | 14.60% |
| 銀河三級分類 | |||||
| 1.1.1 | 標準股票型基金 | 銀河三級分類 | 334 | 274 | 5.55% |
| 1.1.2 | 普通股票型基金 | 銀河三級分類 | 6 | 6 | 8.18% |
| 1.2.1 | 標準指數(shù)股票型基金 | 銀河三級分類 | 126 | 82 | 6.83% |
| 1.2.2 | 增強指數(shù)股票型基金 | 銀河三級分類 | 26 | 16 | 8.24% |
| 1.2.3 | ETF聯(lián)接基金 | 銀河三級分類 | 41 | 32 | 5.56% |
| 1.3.1 | 股票型分級子基金(優(yōu)先份額) | 銀河三級分類 | 34 | 9 | 6.59% |
| 1.3.2 | 股票型分級子基金(進取份額) | 銀河三級分類 | 34 | 9 | -0.94% |
| 2.1.1 | 偏股型基金(股票上限95%) | 銀河三級分類 | 43 | 43 | 4.94% |
| 2.1.2 | 偏股型基金(股票上限80%) | 銀河三級分類 | 30 | 30 | 2.90% |
| 2.2.1 | 靈活配置型基金(股票上限95%) | 銀河三級分類 | 13 | 12 | 4.44% |
| 2.2.2 | 靈活配置型基金(股票上限80%) | 銀河三級分類 | 71 | 56 | 3.08% |
| 2.3.1 | 股債平衡型基金 | 銀河三級分類 | 15 | 14 | 4.51% |
| 2.4.1 | 偏債型基金 | 銀河三級分類 | 7 | 7 | 5.24% |
| 2.5.1 | 保本型基金 | 銀河三級分類 | 35 | 17 | 4.04% |
| 2.9.1 | 特定策略混合型基金 | 銀河三級分類 | 7 | 6 | 3.99% |
| 3.1.1 | 長期標準債券型基金(A類) | 銀河三級分類 | 34 | 3 | 5.23% |
| 3.1.2 | 長期標準債券型基金(B/C類) | 銀河三級分類 | 26 | 2 | 3.23% |
| 3.1.3 | 中短期標準債券型基金(A類) | 銀河三級分類 | 2 | 2 | 5.50% |
| 3.2.1 | 普通債券型基金(一級A類) | 銀河三級分類 | 59 | 47 | 7.70% |
| 3.2.2 | 普通債券型基金(一級B/C類) | 銀河三級分類 | 36 | 30 | 7.68% |
| 3.2.3 | 普通債券型基金(二級A類) | 銀河三級分類 | 77 | 55 | 7.01% |
| 3.2.4 | 普通債券型基金(二級B/C類) | 銀河三級分類 | 51 | 36 | 7.54% |
| 3.3.1 | 可轉(zhuǎn)換債券型基金(A類) | 銀河三級分類 | 10 | 6 | 5.44% |
| 3.3.2 | 可轉(zhuǎn)換債券型基金(B/C類) | 銀河三級分類 | 6 | 4 | 5.95% |
| 3.4.1 | 指數(shù)債券型基金(A類) | 銀河三級分類 | 6 | 2 | 2.48% |
| 3.4.2 | 指數(shù)債券型基金(B/C類) | 銀河三級分類 | 4 | 2 | 2.04% |
| 3.5.1 | 債券型分級子基金(優(yōu)先份額) | 銀河三級分類 | 4 | 1 | 5.02% |
| 3.5.2 | 債券型分級子基金(進取份額) | 銀河三級分類 | 4 | 1 | -16.37% |
| 5.1.1 | 貨幣市場基金(A類) | 銀河三級分類 | 62 | 49 | 3.95% |
| 5.2.1 | 貨幣市場基金(B類) | 銀河三級分類 | 44 | 26 | 4.14% |
| 6.1.1 | QDII全球股票型基金 | 銀河三級分類 | 21 | 17 | 5.60% |
| 6.1.2 | QDII亞太股票型基金 | 銀河三級分類 | 7 | 6 | 15.82% |
| 6.1.3 | QDII新興市場股票型基金 | 銀河三級分類 | 4 | 4 | 16.62% |
| 6.1.4 | QDII成熟市場股票型基金 | 銀河三級分類 | 2 | 1 | 3.59% |
| 6.1.5 | QDII大中華股票型基金 | 銀河三級分類 | 8 | 7 | 18.18% |
| 6.1.7 | QDII指數(shù)股票型基金 | 銀河三級分類 | 15 | 9 | 9.32% |
| 6.1.8 | QDII-ETF聯(lián)接基金 | 銀河三級分類 | 2 | 0 | 0.00% |
| 6.3.1 | QDII債券基金 | 銀河三級分類 | 3 | 1 | 6.06% |
| 6.4.1 | QDII商品基金 | 銀河三級分類 | 6 | 4 | 1.61% |
| 7.1.1 | 封閉式標準股票型基金 | 銀河三級分類 | 2 | 2 | 0.33% |
| 7.1.2 | 封閉式普通股票型基金 | 銀河三級分類 | 24 | 24 | 4.15% |
| 7.2.1 | 封閉式標準指數(shù)型股票基金 | 銀河三級分類 | 1 | 0 | 0.00% |
| 7.3.1 | 封閉式股票型分級子基金(優(yōu)先份額) | 銀河三級分類 | 2 | 1 | 5.14% |
| 7.3.2 | 封閉式股票型分級子基金(進取份額) | 銀河三級分類 | 2 | 1 | -38.25% |
| 9.1.1 | 封閉式長期標準債券型基金 | 銀河三級分類 | 6 | 0 | 0.00% |
| 9.2.1 | 封閉式普通債券型基金(一級) | 銀河三級分類 | 34 | 17 | 10.57% |
| 9.2.2 | 封閉式普通債券型基金(二級) | 銀河三級分類 | 4 | 4 | 10.28% |
| 9.5.1 | 封閉式債券型分級子基金(優(yōu)先份額) | 銀河三級分類 | 20 | 9 | 4.43% |
| 9.5.2 | 封閉式債券型分級子基金(進取份額) | 銀河三級分類 | 20 | 9 | 24.76% |
數(shù)據(jù)截止日期：2012-12-31，其中QDII的數(shù)據(jù)截止2012-12-28 數(shù)據(jù)來源：銀河證券基金研究中心
表2 市場主要指數(shù)同期漲跌幅度
| 序號 | 指數(shù)代碼 | 指數(shù)簡稱 | 今年以來漲跌幅度(%) |
| 1 | 000001 | 上證指數(shù) | 3.17% |
| 2 | 000002 | A股指數(shù) | 3.12% |
| 3 | 000010 | 上證180 | 10.80% |
| 4 | 000016 | 上證50 | 14.84% |
| 5 | 000300 | 滬深300 | 7.55% |
| 6 | 399001 | 深證成指 | 2.22% |
| 7 | 399002 | 成份A指 | 3.65% |
| 8 | 399004 | 深證100R | 3.32% |
| 9 | 000903 | 中證100 | 10.77% |
| 10 | 000904 | 中證200 | 1.40% |
| 11 | 000905 | 中證500 | 0.28% |
| 12 | 000907 | 中證700 | 0.89% |
| 13 | 000906 | 中證800 | 5.81% |
| 14 | 000902 | 中證流通 | 4.93% |
| 15 | 399005 | 中小板指 | -1.38% |
| 16 | 399006 | 創(chuàng)業(yè)板指 | -2.14% |
| 17 | 000012 | 國債指數(shù) | 3.35% |
數(shù)據(jù)來源：銀河證券基金研究中心
附表：中國銀河證券基金分類體系(2013版)
| 中國銀河證券基金分類體系(2013版) |
| 中國銀河證券基金研究中心 2012-12-18 |
| 《中華人民共和國證券投資基金法》第五條規(guī)定，基金運作方式可以采取封閉式、開放式或者其他方式。采取封閉式運作方式的基金，是指經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。采取開放式運作方式的基金，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。采取其他運作方式的基金的基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的辦法，由國務(wù)院另行規(guī)定。 |
| 《證券投資基金運作管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金合同和基金招募說明書應(yīng)當按照下列規(guī)定載明基金的類別：(一)百分之六十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；(二)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；(三)僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；(四)投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合第(一)項、第(二)項規(guī)定的，為混合基金。(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金類別。《證券投資基金運作管理辦法》第三十條規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當有百分之八十以上的非現(xiàn)金 |
| 根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十九條、第三十條和《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十二條的規(guī)定，并結(jié)合中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，中國銀河證券基金研究中心按照基金招募說明書和基金合同約定的投資方向、投資范圍、投資方法、業(yè)績比較基準和基金風(fēng)險收益特征等內(nèi)容對我國的證券投資基金進行分類，并制定《中國銀河證券基金分類體系》。 |
| 《中國銀河證券基金分類體系》從2001年9月開始推出，是國內(nèi)最早的基金分類體系。隨著我國開放式基金數(shù)量迅速增長，基金產(chǎn)品創(chuàng)新逐步復(fù)雜，2006年對分類體系進行重大調(diào)整，從單一的一級架構(gòu)擴大到三級架構(gòu)。三級架構(gòu)分類體系既滿足了基金凈值增長率計算、排序和評星等評價工作，也滿足了基金業(yè)的統(tǒng)計匯總等研究工作，滿足了社會和基金行業(yè)從簡單到復(fù)雜的各個層次的需要。 |
| 從全球來看，基金分類方法主要有事前法和事后法。事前法是指依據(jù)基金契約或基金合同來確定基金的類別。由于這類方法基本不考慮基金正式運作之后的投資組合特征，而在基金正式運作之前就確定了基金類別，故稱為事前法。事前法體現(xiàn)了資產(chǎn)管理行業(yè)的誠信準則。事后法是指以基金投資組合實際狀況為依據(jù)對基金進行類別劃分，注重的是當前基金的資產(chǎn)配置狀況。《中國銀河證券基金分類體系》采用的是事前法，并與我國基金法律、法規(guī)和行政規(guī)定相一致。 |
| 一、股票基金。百分之六十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。股票基金按照主動、被動操作方式以及份額分級和特定策略等分為股票型基金、指數(shù)股票型基金、股票型分級子基金、特定策略股票型基金四個二級類別。 |
| 股票型基金是指在基金合同中規(guī)定百分之六十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金，且基金名稱或者基金管理公司自定義為股票基金的基金。股票型基金按照股票投資比例上限分為標準股票型基金和普通股票型基金兩個三級類別。股票投資比例上限是95%以上的為標準股票型基金，股票投資比例上限不高于80%的為普通股票型基金。標準股票型基金和普通股票型基金參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 指數(shù)股票型基金是指以標的股票指數(shù)為主要跟蹤對象進行指數(shù)化投資運作的基金。指數(shù)股票型基金按照跟蹤標的指數(shù)的方法和投資策略分為標準指數(shù)股票型基金和增強指數(shù)股票型基金兩個三級類別。采取完全復(fù)制法進行指數(shù)管理和運作的為標準指數(shù)股票型基金。以跟蹤標的指數(shù)為主，但可以實施增強策略或優(yōu)化策略的為增強指數(shù)股票型基金。標準指數(shù)股票型基金和增強指數(shù)股票型基金不參與同類型基金評級，但參與業(yè)績排名。 |
| 股票型分級子基金是指股票型基金實施了份額分級，不同份額子基金的風(fēng)險收益特征與母基金相差較大，分級子基金單獨分類。根據(jù)不同級別份額的風(fēng)險收益特征，分為優(yōu)先份額子基金和進取份額子基金兩個三級類別。股票型分級子基金(優(yōu)先份額)和股票型分級子基金(進取份額)不參與同類型基金評級和業(yè)績排名，只做單一信息與資訊的列示。 |
| 特定策略股票型基金是指運用特定股票投資策略，且不適合與其他股票型基金進行收益與風(fēng)險評價比較的基金。特定策略股票型基金暫不進行三級分類，不參與同類型基金評級與業(yè)績排名，只做單一信息與資訊的列示。 |
| 二、混合基金。混合基金是指投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合《證券投資基金運作管理辦法》第二十九條第(一)項和第(二)項規(guī)定的基金。混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、股債平衡型基金、偏債型基金、保本型基金、特定策略混合型基金六個二級類別。 |
| 偏股型基金是指基金名稱或者基金管理公司自定義為混合基金的，且基金合同載明或者本義是以股票為主要投資方向的基金。考慮我們基金行業(yè)實際情況，偏股型基金按照股票投資比例上限分為偏股型基金(股票上限95%)與偏股型基金(股票上限80%)兩個三級分類。偏股型基金(股票上限95%)與偏股型基金(股票上限80%)參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 靈活配置型基金是指基金名稱或者基金管理公司自定義為混合基金的，且基金合同載明或者合同本義是股票和債券大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的基金。考慮我們基金行業(yè)實際情況，靈活配置型基金按照股票投資比例上限分為靈活配置型基金(股票上限95%)與靈活配置型基金(股票上限80%)兩個三級分類。靈活配置型基金(股票上限95%)與靈活配置型基金(股票上限80%)參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 股債平衡型基金是指基金名稱或者基金管理公司自定義為混合基金，且基金合同載明或者合同本義是股票和債券投資比例相對均衡不做靈活配置的基金。股債平衡型基金暫不進行三級分類，參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 偏債型基金是指基金名稱或者基金管理公司自定義為混合基金的，且基金合同載明或者合同本義是以債券為主要投資方向的基金。偏債型基金暫不進行三級分類，參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 保本型基金是指基金名稱或者基金管理公司自定義為混合基金的，基金名稱中出現(xiàn)保本字樣，且基金合同載明基金管理人或者第三方承擔保本保證責任的基金。保本型基金暫不進行三級分類，不參與同類型基金評級，但參與業(yè)績排名。 |
| 特定策略混合型基金是指運用特定混合投資策略，且不適合與其他混合型基金進行收益與風(fēng)險評價比較的基金。特定策略混合型基金暫不進行三級分類，不參與同類型基金評級和業(yè)績排名，只做單一信息與資訊的列示。 |
| 三、債券基金。百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。債券基金按照投資范圍與投資目標等不同分為標準債券型基金、普通債券型基金、可轉(zhuǎn)換債券型基金、指數(shù)債券型基金、債券型分級子基金、短期理財債券型基金、特定策略債券型基金七個二級類別。通常債券基金有A類和B類之分，部分債券基金有A類、B類和C類三個類別，為了方便比較和評價，按照是否計提銷售服務(wù)費(短期理財債券基金和中短期標準債券基金按提取的銷售服務(wù)費比例不同)對各類別債券型基金再細分為A類和B/C類，分開展示。例如：長期標準債券型基金(A類) |
| 具體劃分上，沒有區(qū)分A類、B類和C類的債券基金，劃入A類。只區(qū)分A類和B類的債券基金，A類份額劃入A類，B類份額劃入B/C類。區(qū)分A類、B類和C類的債券基金，通常A類和B類合并展示為A/B類，劃入A類，C類份額劃入B/C類。 |
| 僅投資于固定收益類金融工具的為標準債券型基金。按照固定收益類金融工具期限配置分為長期標準債券型基金和中短期標準債券型基金。長期標準債券型基金(A類)和中短期標準債券型基金(A類)參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 以固定收益類金融工具為主，但可以投資股票等權(quán)益類金融工具的為普通債券型基金。其中可參與一級市場新股申購的為普通債券型基金(一級)；可投資于公開發(fā)行上市的股票以及中國證監(jiān)會允許基金投資的權(quán)證等其它金融工具的為普通債券型基金(二級)。普通債券型基金(一級A類)和普通債券型基金(二級A類)參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 可轉(zhuǎn)換債券型基金指的是基金名稱或者基金管理公司自定義為可轉(zhuǎn)債基金的，或基金契約中對可轉(zhuǎn)換債券投資比例下限進行了限定的債券型基金，其主要投資標的是可轉(zhuǎn)換債券(包括可分離交易可轉(zhuǎn)債)。可轉(zhuǎn)換債券型基金(A類)參與同類型基金評級和業(yè)績排名。 |
| 指數(shù)債券型基金是指以標的債券指數(shù)為主要跟蹤對象進行指數(shù)化投資運作的基金。指數(shù)債券型基金不參與同類型基金評級，但參與業(yè)績排名。 |
| 債券型分級子基金是指債券型基金實施了份額分級，不同份額子基金的風(fēng)險收益特征與母基金相差較大，分級子基金單獨分類。根據(jù)不同級別份額的風(fēng)險收益特征，分為優(yōu)先份額子基金和進取份額子基金兩個三級類別。債券型分級子基金(優(yōu)先份額)和債券型分級子基金(進取份額)不參與同類型基金評級和業(yè)績排名，只做單一信息與資訊的列示。 |
| 短期理財債券型基金是指定位于短期理財投資需求，期限在1年以內(nèi)，滾動運作，采用攤余成本法定價的債券型基金。短期理財債券型基金不參與同類型基金評級，但參與業(yè)績排名。 |
| 特定策略債券型基金是指運用特定債券投資策略，且不適合與其他債券基金進行收益與風(fēng)險評價比較的基金。特定策略債券型基金暫不進行三級分類，不參與同類型基金評級和排名，只做單一信息與資訊的列示。 |
| 四、其他基金。其他基金是指按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定的由中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金類別。目前暫不做二級分類和三級分類，為基金行業(yè)產(chǎn)品改革創(chuàng)新預(yù)留分類基礎(chǔ)。 |
| 五、貨幣市場基金。僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金。按提取的銷售服務(wù)費比例的不同，分為貨幣市場基金A類和貨幣市場基金B(yǎng)類。貨幣市場基金A類和貨幣市場基金B(yǎng)類不參與同類型基金評級，但參與業(yè)績排名。 |
| 六、QDII基金。QDII 是Qualified Domestic Institutional Investors(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)的英文首個字母縮寫，是指根據(jù)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》募集設(shè)立的基金。 |
| QDII 基金根據(jù)投資標的的風(fēng)險收益特征屬性分為QDII股票基金、QDII混合基金、QDII債券基金、QDII商品基金、QDII特定策略基金五個二級類別，其劃分根據(jù)可參考國內(nèi)基金分類劃分基本原理。目前除了QDII股票基金外，其余QDII基金暫不進行三級分類。 |
| QDII股票基金按照投資的地區(qū)、國別和指數(shù)化特征等劃分為QDII全球股票型基金、QDII亞太股票型基金、QDII新興市場股票型基金、QDII成熟市場股票型基金、QDII大中華股票型基金、QDII指數(shù)股票型基金和QDII-ETF聯(lián)接基金七個三級分類。 |
| 由于上述基金分類體系未考慮基金運作方式，在按照基金資產(chǎn)投資方向等進行劃分的基礎(chǔ)上再按照開放式和封閉式兩種運作方式進行劃分，可以劃分為開放式基金分類體系和封閉式基金分類體系。由于目前封閉式基金數(shù)量較少，三級分類中的某些類別缺少基金的則暫不顯示，只在體系與計算機系統(tǒng)中預(yù)留編碼。 |
| 中國銀河證券基金研究中心根據(jù)監(jiān)管部門統(tǒng)一編列的基金主代碼和普通代碼兩個口徑進行基金基本信息和數(shù)據(jù)的建檔和錄入工作。在基金簡稱上，為了統(tǒng)一規(guī)范不引起混亂，對“級”和“類”進行了明確定義和重新劃分。實施份額分級的基金，在基金簡稱中加注分級表示，例如分級母基金、分級子基金均在簡稱中加以區(qū)別，并且母基金和子基金的簡稱有所差異。沒有實施份額分級的基金，因為費率等方面的原因?qū)⒒疬M行劃分的，不影響基金組合實質(zhì)性風(fēng)險收益特征的，并且有主代碼的則加注分類標識。例如債券基金和貨幣市場基金按照提取的前后端或者銷售服務(wù) |