“前海財富管理中心的定位并非憑空想像，而是基于前海作為國家確定的‘我國金融業對外開放試驗示范窗口’，打造在亞太地區有重要影響力的金融創新中心的戰略之上延伸而來。”王錦俠表示，“前海巨大財富管理的機遇，應從金融創新、人民幣國際化兩條主線引發出來。”

　　據悉，金融創新是前海合作區構建財富管理平臺的重要渠道。深圳市委書記王榮表示，前海未來重點發展四大產業，除了信息服務、物流業及其他科技服務產業外，創新金融被列為首當其沖的支柱產業。

　　王錦俠告訴記者，在開放戰略、平臺建設戰略及區域合作戰略之下，目前前海正在構建金融的市場體系、多層次的資本市場體系、金融要素體系以及金融集聚區的規劃建設體系，并將在這幾個體系下推進跨境人民幣業務的創新、推進離岸金融業的創新、推進金融業體制機制的創新、推進保險業的改革創新、推進金融創新產業化發展的創新。

　　“這個‘三四五’格局，就為財富管理尋覓前海機遇創造了很好的條件，奠定了堅實的基礎。將來前海有希望基于這種金融創新，成為一個重要的財富管理中心，各個行業都能在這里找到自己的機遇。”王錦俠說。

　　“金融創新意味著生存空間的拓展。”某機構代表在接受采訪時表示，未來前海或能構建一個包括股權交易所、金融期貨交易所、商品期貨交易所、黃金交易所等在內的金融資源要素平臺，為財富管理機構的業務拓展、擺脫同質化競爭困境提供支持。

　　除了金融“變法”，前海特區定位的一個明顯特點是服務人民幣國際化這盤大棋。

　　前海管理局副局長周子友表示，前海的開發建設和制度創新，包括立法、制度設計、招商引資，始終是在配合香港國際金融中心的建設，配合香港人民幣離岸中心的建設，這是前海獨特的區位優勢。

　　“從區位優勢看，深圳毗鄰香港。所以財富管理中心的定位，應是構建以跨境資產管理為特色的創新型財富管理。”肖亞非表示：“這是最大的一個特色，也是跟其他兄弟城市錯位發展的一個主要手段。”

　　從實踐角度，王錦俠表示，在人民幣國際化的大文章中，前海首要的任務是構建人民幣回流機制，拓寬人民幣的回流渠道。“我們要打通境內外的通道，形成國際和國內雙向拓展的平臺：一是通過前海中國的資本能夠走出去，解決國民財富和外匯儲備投資單一的問題；二是國際資本能夠走進來。我們要讓這兩個方向的資金流動都將在市場化、自由化框架下逐步地推行”。

　　王錦俠指出，正是在這個背景下，國家安排了在前海試點人民幣的雙向貸款、點心債及國家級人民幣創投母基金等。“假設這幾條政策措施年底前都能落地，估計今年年底前后這種效應將直接體現在香港的人民幣儲量增長上。”王錦俠預期：“如果按照這種路子繼續往前走，流入機制和流出機制都將逐步健全，前海在這兩三年內成為重要的人民幣國際化的循環樞紐，最晚到2015年，香港的人民幣存量達到兩萬億甚至三萬億是完全有可能的。”

　　紅塔紅土基金公司總經理李凌表示，選擇入駐前海，首先就是看中能夠享受前海作為現代服務業體制機制創新區所帶來的創新契機，特別是人民幣國際化和離岸金融中心建設給資產管理行業帶來的機遇，為公司找到獨特的發展之路。

　　“今明兩年的重要任務是要把境外人民幣的資金流入和境內人民幣的流出機制建立起來，唯有此才能為建設人民幣國際化的重要循環樞紐奠定基礎。而財富管理在這里面會有巨大的空間和機遇，包括銀行、信托、證券、基金、保險都可以從自己的角度來分享這種機遇。”王錦俠表示。

　　前海速度：政策有望年內落地

　　伴隨著構建財富管理平臺思路的逐漸清晰，前海在政策細化方面的工作也在逐步提速。

　　2010年8月26日，國務院批復同意《前海深港現代服務業合作區總體發展規劃》，明確把前海建設成為粵港現代服務業創新合作示范區；2011年1月10日，前海深港現代服務業合作區管理局、前海灣保稅港區管理局掛牌成立；今年年中，國務院批復前海先行先試新政策，涉及金融、財稅、法制、人才、教育醫療以及電信等6個方面22條具體措施，俗稱“前海22條政策”。

　　張鋒透露，目前圍繞22條政策的落地細則正在制定，年底前“準入目錄、優惠目錄、人民幣跨境貸款和外商投資股權投資基金”等四個方面可能會落地。

　　事實上，政策細化落地目前已正式拉開序幕。其中，財政部于8月29日批復同意深圳市實施的《香港特別行政區會計專業人士擔任前海深港現代服務業合作區會計師事務所合伙人暫行辦法》，是22條政策中最先落地的一條。其他政策也在加快落地步伐，其中稅收政策和跨境人民幣貸款等主要的金融政策都有望于今年年底前落地。

　　政策的先后落地更激發了機構的進駐熱情，前海招商引資的步伐也在持續加大。據悉，截至今年第三季度，該局共批復入區項目85個，擬注冊企業111個，項目擬注冊資金總計279.5億元。其中以前海人壽和前海股權交易中心、前海金融交易所、深圳石化交易所等一批為代表的創新型企業項目已經掛牌在前海運作，一些重大的創新項目正在抓緊謀劃和推進。

　　除了基金、保險，銀行機構自然也不甘示弱，從8月份至今的短短數月，已有3家銀行與前海簽署貸款合同，提供貸款資金支持前海開發項目建設。提供貸款只是銀行參與前海開放開發的一個方面，分享財富管理大蛋糕才是他們的主要目的。

　　記者采訪得知，除了貸款授信業務外，各家金融機構都與前海探索金融創新合作。目前，包括四大行、國家開發銀行、招商銀行、中國平安[微博]等在內的多家金融機構都已與前海管理局展開積極協商，探討建立長期、穩固的金融創新平臺和投融資平臺等各種合作的可能性。

　　其中，欲在前海謀篇布局的國家開發銀行，除了為前海開發建設提供貸款，還將與深圳市共同在前海設立國家級創投母基金，該行副行長高堅還透露，結合前海人民幣離岸中心的職能定位，運用開發銀行在證券化領域的成功經驗，國家開發銀行和前海金交所共同研發了證券化理念金融產品，擬于近期發行。

　　數讀前海

　　區位：前海位于深圳南山半島西部，伶仃洋東側，珠江口東岸，包括南頭半島西部、寶安中心區。緊臨香港國際機場和深圳機場兩大空港，深圳－中山跨江通道、深圳西部港區和深圳北站、廣深沿江高速公路貫通其中，未來可在10分鐘內抵達深港兩地機場，半小時內抵達香港中環。

　　規劃：前海開發建設將分初創、提升和發展三個階段，將力爭用10年左右的時間，建成基礎設施完備、國際一流的現代服務業合作區，成為亞太地區重要的生產性服務業中心與世界服務貿易重要基地。預計到2015年，前海的地區生產總值將達到500億元左右，2020年這一數字將至1500億元。

　　政策：2010年8月26日，國務院批復同意《前海深港現代服務業合作區總體發展規劃》，明確把前海建設成為粵港現代服務業創新合作示范區；2011年1月10日，前海深港現代服務業合作區管理局、前海灣保稅港區管理局掛牌成立；今年年中，國務院批復前海先行先試新政策，涉及金融、財稅、法制、人才、教育醫療以及電信等6個方面22條具體措施，俗稱“前海22條政策”。

　　一線聲音

　　前海可考慮建設商品期貨交易所，對沖商品及服務貿易領域的風險；成立鉆石與黃金交易所，促進稀有資源的合理流動，對接全球市場。券商可以發揮專業產品設計能力，擴展業務鏈條，進而幫助前海提升在各項要素交易中的定價權和話語權。

　　——國信證券董事長何如

　　可否先行先試開展離岸人民幣業務，例如先行先試在香港發行特定客戶資產管理產品，籌集香港的離岸人民幣資金，設立專項資產管理計劃，投資于在前海交易所掛牌的金融產品；注冊于前海的基金管理公司，可否享受QFII、QDII、QQII(前海有資質的機構投資者)、RQFII資格申請的條件豁免。

　　——紅塔紅土基金總經理李凌

　　深圳期貨業應抓住前海金融大發展的重要機遇，在相關創新領域進行先行先試。一方面可探索成立現貨指數期貨交易所，擴大期貨服務實體經濟的范圍；其次可探索建立遠期交易平臺，提高遠期服務財富管理的水平。

　　——金瑞期貨總經理盧贛平

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