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新基難發基金銷售主渠道不作為 唯工行售基不錯

http://www.sina.com.cn  2011年09月26日 09:55  證券日報

  ■本報見習記者 崔業蓮

  “很一般”是銀行、券商、基金公司直銷三大銷售渠道對今年新基金發行不約而同的描述。而《證券日報》基金周刊上周的調查表明,銀行、券商的部分網點對于有意購買基金客戶的反應甚至是推薦保險產品。

  根據Wind數據統計顯示,截至9月25日,今年以來新成立基金163只,募集共計資金2028億元,平均每只僅募集14.7億元。而三季度以來共計成立46只基金(A\B\C及分級基金合并計算),平均募集的首募規模僅為9.75億元,較上半年新基金16.64億元的數據相比,縮水41.4%。

  “市場低迷,大盤跌跌不休,根本看不到希望,而新基金跟以前的老基金比又是大同小異”,一位投資者對《證券日報》記者如是說。

  《證券日報》基金周刊整理數據得知,目前在發的新基金僅6只,即長盛同祥泛資源、泰信中小盤精選、工銀瑞信主題策略、長信內需成長、富國中證500、匯添富深證300ETF聯接。那么這6只即將誕生的新基金命運如何,記者以投資者的身份走訪了代售該6只基金的銀行和券商,并且查詢了這些基金所在基金公司的官方微薄,發現無論是代售機構還是基金公司,都是使勁渾身解數,但是在售情況仍然不能令人滿意。

  唯工行營銷有“高招”

  欲擒故縱推工銀系新基

  “很久沒有人咨詢買基金了”, 中國銀行某客戶經理,稍帶驚訝的這樣對記者說,隨后是一臉苦笑,“大盤這么跌下去,投資者看不到頭,連我們都沒什么信心,更別說投資者了”。針對記者詢問在發的這幾只新基金發售情況如何的問題,她搖搖頭,“非常一般”,這簡簡單單的四個字讓記者聽起有太多的無奈。“假如現在你還想投資的話,建議你投資其他低風險的理財產品,比如銀行類理財產品或者分紅保險,一般都是保底的,比較適合當今的市場氛圍。”接著,該客戶經理給記者推薦了一只叫做“大都會人壽”的年金保險類理財,資料顯示,該產品是一只變額年金計劃的保險。

  農業銀行的狀況和中行所差無幾。一位面帶微笑的客戶經理接待了記者,“基金最近買的太一般了”,針對目前11只基金延長募集期的情況,該客戶經理告訴記者“延長募集期一般有兩種情況,一種是發售情況太差勁,要繼續募集份額所以才會延長募集期,另外一種就是買的太好了,基金公司想往更高的份額上募集,所以也會相應延長募集期,但就目前情況,原因一般是前者”,對于買新基金目前是否為合適時機?她告訴記者,現在買新基金也算合適,點位夠低,下跌空間有限,但是無論投資基金還是股票,風險性是不能避免的。

  建行的某位客戶經理也告訴記者,現在大盤走勢誰也說不好,但是新基金還是值得關注,“具體要看自己的風險承受能力,不能一概而論”。

  但是工商銀行的狀況卻有所不同,客戶經理張先生很熱情的給記者介紹了目前在售的幾只基金,當記者提出,現在買新基金是否合適的問題時,張先生告訴記者“您稍等,我得查詢下所剩份額是否夠您想買的數量,這只基金賣的真的很不錯”,一番操作后,他興奮的告訴記者,“還可以買!”,其他銀行發行的新基金情況都很一般,工行在售的基金怎么能這么火?他一臉驚訝,“工行不存在這種情況,尤其是我給您推薦的這只,是我們工行自己的,目前賣的很不錯的,而新基金倉位還沒有漲起來,就如同一張白紙,收益還是可以期待的,比較而言,還是買新基金比較合適,老基金在現在的行情下,運作起來太困難了”。

  記者隨后采訪了幾位正在銀行辦理業務的投資者,一位自稱是老基民的投資者,面露苦笑的告訴記者“我最近是不會碰基金了”,他繼續說“大盤不定跌到哪里,市場消息來源有限,單靠自己的技術分析和感覺,已經賠了很多錢,現在想買點風險低的理財產品,等過了這段時間看看再說”。

  券商慎推基金力薦分紅保險

  稱分散投資是王道

  那么券商代售基金的狀況如何?招商證券某位客戶經理告訴記者“情況一般”,當記者詢問之前中行客戶經理推薦的“大都會人壽”產品時,他告訴記者“這個產品還不錯,風險低,收益也有所保障的,而股票或者基金都是有風險的,假如大盤繼續走低,虧損的可能性太大,畢竟我們得到的消息有限,判斷市場的能力也有限度”。

  而東莞證券的某位客戶經理也告訴記者,當前行情下,還是買些低風險的理財產品,比如銀行類的理財產品或分紅保險,“這些產品的風險程度有限,但是收益還是值得期待,當然最好的辦法是兩者搭配,即有風險系數比較高的投資產品,也有風險系數比較低的,分散投資是最好的理財方式”,隨后給記者推薦了兩款分紅保險,即嘉禾旺旺財和金鳳凰兩全保險,“這兩個產品一個適合中期投資,一個市場長期,搭配起來才是最好的投資方式,”他對記者補充道。

  微博“吆喝”新基金

  效果不顯

  三季度以來募集情況最好的基金就是工銀瑞信添頤,其首募規模為51.5億元,為46只三季度以來成立的新基金之首。那么,年初被基金公司廣泛看好的公司微博在新基金的營銷方面有何效果呢?

  《證券日報》基金周刊查詢了部分在三季度有新基金成立的基金公司官方微博發現,包括工銀瑞信、諾安、易方達、招商基金公司均沒有對新基金在微博上宣傳推廣,但其新基金的募集規模既有數十億元,也有不到5億元。

  而重視“圍脖”的基金公司,為新基金織的圍脖也沒有為發行“寒冬”帶來溫暖。如地處深圳某基金公司在8月16日,針對自己即將開始認購的上證380ETF及380ETF聯接基金,連發數條微博旨在吸引投資者的視線。最后僅分別募集3.3億元和3.2億元。

  而銀河基金公司則比較注重概念,7月29日成立的銀河消費驅動當時打出的宣傳標語就是“美麗+健康+快樂:一個也不能少”,而該基金的募集份額僅5.2億元。匯添富基金公司廣告語打的十分響亮——“投資深300ETF,掘金中國下一個30年”,最后募集僅為5.2億份。

  富國基金公司則比較注重互動,推出了一系列的有獎競猜活動,即預測中證500的點位,假如能精確到小數點后兩位,就可能成為富國“指等你來猜”活動的日冠軍,拿到相機或者花費都獎品。上投摩根基金公司7月18日開始認購的上投摩根強化回報也是推出了競猜互動活動,關注并轉發相關微博就能得到電子充值卡等獎品,該基金的募集份額為16.72億元。

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