新浪財經(jīng)訊 2010年新浪金麒麟論壇于11月2日在北京柏悅酒店召開。嘉實基金管理有限公司副總經(jīng)理李道濱在發(fā)言中表示，基金要向客戶強調(diào)不要頻繁操作。

　　“基金產(chǎn)品發(fā)行到現(xiàn)在為止都是賺錢的，從98年開始發(fā)起的基金到現(xiàn)在為止，絕大部分都是給大家創(chuàng)造很多的收益產(chǎn)品，為什么客戶老是虧損，很大的問題客戶在投資方面出現(xiàn)了各種各樣的誤區(qū)。比如在資產(chǎn)配置上沒有一個觀念，再比如頻繁操作。”他表示。

　　以下是李道濱發(fā)言實錄。

　　鄧慶旭：范總提到一個基金銷售渠道的問題，有這樣一個數(shù)據(jù)，目前基金公司直銷和銀行兩個渠道占近9成，基金超市其實并沒有真正走進投資者的日常生活中，基金公司對于渠道的創(chuàng)新，您有什么樣的期待和預期？包括獨立第三方銷售機構(gòu)，第三方支付結(jié)算業(yè)務等都需要基金公司在營銷方式上作出一些改變，需要做出什么樣的改變？建議道濱和劉總回答一下這個問題。

　　李道濱：從國際經(jīng)驗來看，不管是美國還是英國，在美國獨立的第三方銷售是有相當大的比重，像嘉信理財都很大。英國80%的產(chǎn)品是通過理財平臺銷出去的。

　　看中國有很多爭論，說中國沒前途，說銷售公司這么多年也發(fā)展不起來，我一直想這個事情，因為國際經(jīng)驗已經(jīng)有了，中國獨立的理財機構(gòu)能不能起來？我覺得中國的獨立理財機構(gòu)最關鍵的一個是客戶的成熟度和機構(gòu)能夠提供什么樣的服務。

　　從獨立銷售機構(gòu)來講，涉及到他能不能真正的滿足客戶需求，這可能是非常關鍵的，這是一方面，獨立理財顧問公司，從國際經(jīng)驗來講有這么一個前途，中國的發(fā)展可能還得走走看。

　　但是有一點是很肯定的，這么一種機構(gòu)的出現(xiàn)，一定能夠讓我們現(xiàn)有的銷售機構(gòu)格局有一些變化，就是現(xiàn)有的以銀行、券商為主的銷售渠道會有一些變革，不管他們將來對客戶提供的服務，還是他們從收費比例各方面都會有一些沖擊，這肯定是一個好事兒。

　　至于說我們基金公司的營銷要不要圍繞著這種有所變化呢？這種變化不是因為有什么銷售機構(gòu)出現(xiàn)，而是客戶的需求。我感覺到基金業(yè)這么多年發(fā)展下來，可能到了一個階段，要特別強調(diào)客戶服務，特別強調(diào)客戶價值的實現(xiàn)。

　　這么多年來，如果我們真正看一看現(xiàn)在的客戶有多少是真正盈利的，我們的客戶本身，比如1千萬的客戶，現(xiàn)有的持有人有500萬左右，真正盈利的有多少？可能大家都會比較吃驚。

　　實際上基金產(chǎn)品發(fā)行到現(xiàn)在為止都是賺錢的，從98年開始發(fā)起的基金到現(xiàn)在為止，絕大部分都是給大家創(chuàng)造很多的收益產(chǎn)品，為什么客戶老是虧損，很大的問題客戶在投資方面出現(xiàn)了各種各樣的誤區(qū)。比如在資產(chǎn)配置上沒有一個觀念，再比如頻繁操作。

　　所以要改變的話，我們做一件事情最最重要的可能是在顧問服務這一塊，顧問服務要做好應有的工作。包括三個方面：一是能不能幫助客戶把握一些方向，我們沒有判斷市場漲還是跌，大方向基金公司比一般投資人強一點。二是能不能強化一下資產(chǎn)控制的條件，別讓投資者拼命的都是基金類、股票類。三是強調(diào)一下不要頻繁操作，有人說長期持有不對，但是我覺得長期持有比頻繁操作好多了，實在不行就用定投的辦法，用定投的辦法也能解決問題。

　　如果還有，我們還能幫助客戶做精準產(chǎn)品，不斷渠道怎么變化，營銷方面如何轉(zhuǎn)向顧問服務，以顧問服務為主，而不是拼命的賣基金。