證券時報記者 于 揚

　　本報訊中國證券業協會近日發布《證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》，以提高基金銷售人員執業素質，規范基金銷售行為。這是在現有的證券從業人員管理體系下，專門針對基金銷售人員的從業資質和后續管理提出的自律要求，是對證券從業人員資格管理體系的細化和深化。

　　據悉，《管理規則》根據證監會發布的《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券從業人員資格管理辦法》等規定，在征求各方面意見的基礎上起草而成。它主要界定了基金銷售人員持證上崗的范圍，提出了基金銷售人員資質的兩個層次和兩種資質證明，并針對不同類別的基金銷售機構分別提出了基金銷售人員資質的要求。其中，對基金管理公司的要求與現行的從業人員資格管理體系相同，即必須取得執業資格；對證券公司、商業銀行、專業基金銷售機構和咨詢公司則按照分級管理的方式，即從事基金銷售業務管理的人員取得執業證書，而從事基金宣傳推介的人員則取得基金銷售從業考試合格證書。

　　中國證券業協會在發布實施通知中，按照不同類別基金銷售機構的人員特點，提出了基金銷售人員達到資質要求的寬限期，其中，基金管理公司為半年內，證券公司、證券投資咨詢機構和專業基金銷售機構為一年；商業銀行為兩年，但是在一年內須保證每個營業網點至少應有一名從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員取得資格。同時，實施通知要求基金銷售機構6月底以前在本機構網站上公示所有基金銷售機構具有資質的基金銷售人員名單，并將名單報送中國證券業協會。基金投資者可以通過協會和公司網站查詢基金銷售人員的資質情況。據中國證券業協會有關人士介紹，近年來基金已經成為個人理財的重要工具和主要投資渠道。截至去年12月31日，開放式基金投資者總賬戶數約為1.75億戶，其中個人投資者占比達99.8%。由于很多個人投資者尚缺乏專業的投資知識和理財技巧，在基金投資過程中對基金銷售人員的依賴度較高。但是，基金銷售人員整體服務水平參差不齊，還存在部分基金銷售人員對基金產品認知不足、執業素質不高等情況。

　　為推動建立一支專業化的基金銷售隊伍，2008年9月，協會就推行了基金銷售人員從業考試，該考試與現行的基金從業人員資格考試形成了評估基金從業人員執業水平的兩個層次，其中，基金銷售人員從業考試是針對基層的基金銷售人員，考試內容主要是基金產品和基金銷售的基本知識；基金從業人員資格考試針對基金投資管理、運營和銷售管理等高端業務人員，內容涉及廣泛，難度較高，考試后還需要進行執業注冊。

　　據統計，截至2009年底，約有48.13萬基金銷售人員報名參加考試，通過考試的有11.66萬，其中大部分為商業銀行的基金銷售人員。但是，從近兩年基金銷售機構現場檢查的情況看，現行法規和自律規則未對不同機構、不同層級的基金銷售人員資質和后續培訓等進行統一規范，導致基金銷售機構在對銷售人員進行執業管理過程中普遍出現標準不一、要求不嚴等情況。