華安近20%基金經(jīng)理“無照駕駛”

　　《投資者報(bào)》研究員 劉宗源

　　誠信是立身之本，對于誠信有問題的基金公司和基金經(jīng)理，投資者最好保持警惕。

　　在《投資者報(bào)》統(tǒng)計(jì)出的涉嫌披露虛假信息的基金公司中，以華安基金最為典型，該公司有25%的員工沒有從業(yè)資格，還有兩位基金經(jīng)理在沒有從業(yè)資格的情況下仍然管理基金。

　　《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于2009年證券業(yè)從業(yè)人員年檢的通知》中要求，機(jī)構(gòu)不得安排未通過從業(yè)資格考試的人員從事與證券業(yè)務(wù)相關(guān)的專業(yè)崗位工作，應(yīng)督促其在2009年12月31日之前通過從業(yè)資格考試并完成執(zhí)業(yè)注冊。

　　2010年即將到來，華安基金這近三成員工將何去何從？

　　25%員工無從業(yè)資格

　　華安基金公司目前共有210人，已經(jīng)在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊、獲得從業(yè)資格的有158人，未獲得從業(yè)資格的有52人，占總?cè)藬?shù)的25%，其中有22人已經(jīng)通過從業(yè)資格考試，30人尚未通過考試。

　　一提到華安基金，投資者最先想到的恐怕是前任基金公司總經(jīng)理韓方河，以及旗下產(chǎn)品華安國際配置。

　　韓方河是唯一因違法被革職的基金公司總經(jīng)理；華安國際配置則讓投資者蒙受了難以忘記的傷痛。作為內(nèi)地首只試水海外的QDII基金，華安國際配置出海后不幸“嗆水”，至今尚在昏迷之中。由于華安國際配置基金投資的結(jié)構(gòu)性保本票據(jù)凈值計(jì)算人——雷曼兄弟國際公司申請破產(chǎn)保護(hù)，致使該基金的估值業(yè)務(wù)無法正常進(jìn)行，自2008年9月23起暫停贖回申請，基金也暫停運(yùn)作。這在中國基金管理史上是第一例，也是唯一一例。

　　雖然這些事件已經(jīng)成為歷史，但多少反映出公司管理制度上存在的問題。現(xiàn)在的華安基金有所轉(zhuǎn)變嗎？從最基礎(chǔ)的基金從業(yè)資格的合格率上看，問題依然比較嚴(yán)重。

　　基金從業(yè)資格是在基金行業(yè)從業(yè)必須具備基礎(chǔ)知識的資格認(rèn)證，獲得這個(gè)資格不僅要通過證券基礎(chǔ)知識和基金專業(yè)知識兩門考試，還要通過證券業(yè)協(xié)會(huì)的資格審核，如有無違法違規(guī)的前科。

　　在一定程度，從業(yè)資格通過的比例能夠看出基金公司的基本人員素質(zhì)。

　　通過證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢顯示，未通過資格注冊比率最高的三家基金公司是金鷹基金、天弘基金和華安基金公司，分別有46%、29%和25%未通過率。

　　金鷹和天弘基金公司是國內(nèi)的管理規(guī)模后10名的小公司，而華安基金公司是前10大基金公司，顯然這樣的注冊通過率和管理規(guī)模是不相符的。

　　可能有人會(huì)問，上述未通過率是與基金公司總?cè)藬?shù)相比較的結(jié)果，為什么行政等后勤人員也要有從業(yè)資格？實(shí)際上，無論基金公司中的哪個(gè)崗位都會(huì)用到很多基金行業(yè)的知識，比如擬就有關(guān)通知等，都要用到相關(guān)行業(yè)條例。因此，與總?cè)藬?shù)相比較，是官方算法。

　　兩名基金經(jīng)理“無照駕駛”

　　一位普通員工沒有從業(yè)資格，可能無傷大雅，但公司的核心投資人員沒有從業(yè)資格就未免有些說不過去了。

　　在華安基金公司52名未獲得從業(yè)資格的員工中，包括兩位基金經(jīng)理：一位是管理華安優(yōu)選策略基金的張偉，另一位是同時(shí)管理華安中小盤基金和華安寶利配置基金的沈雪峰。

　　在華安基金公司網(wǎng)站上，張偉的簡介如下：碩士，持有基金從業(yè)資格證書，8年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。曾在平安證券有限公司、天同證券有限公司任職，2004年6月加入華安基金管理公司，曾任研究發(fā)展部高級研究員。2008年2月13日至今擔(dān)任華安策略優(yōu)選股票基金的基金經(jīng)理。

　　可是在證券業(yè)協(xié)會(huì)“注冊證券從業(yè)資格查詢”系統(tǒng)中，不僅沒有查到張偉“持有基金從業(yè)資格證書”從業(yè)的信息，也沒有查到在平安證券、天同證券的注冊經(jīng)歷。

　　該公司另一位基金經(jīng)理沈雪峰也出現(xiàn)了同樣怪異的事情，從業(yè)經(jīng)歷非常豐富，就是找不到任何注冊信息。

　　沈雪峰比張偉在證券投資行業(yè)更加活躍，擁有16年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。曾在安徽省國際信托投資公司、亞洲證券資產(chǎn)管理總部、華富基金公司工作，現(xiàn)在是二度進(jìn)入華安基金。他在進(jìn)入華富基金工作前，曾經(jīng)是華安基金公司研究發(fā)展部高級研究員，2008年6月重新加入華安基金公司。2008年10月11日至今擔(dān)任華安寶利配置混合基金的基金經(jīng)理。2009年6月25日至今擔(dān)任華安中小盤成長股票基金的基金經(jīng)理。

　　在證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上的注冊信息是查詢基金經(jīng)理證券投資從業(yè)經(jīng)歷最可靠的依據(jù)，即便其離職了，也能在該注冊系統(tǒng)查詢到以往信息。比如前上投摩根投資總監(jiān)呂俊，已經(jīng)離開基金行業(yè)轉(zhuǎn)投私募多年，可在協(xié)會(huì)網(wǎng)站上，依然查到他的經(jīng)歷：2004年3月獲得資格在國泰基金從業(yè)，2005年12月獲得資格在上投摩根從業(yè)，現(xiàn)已經(jīng)離職。

　　考試合格證≠從業(yè)資格

　　為了查證上述二位是否有執(zhí)業(yè)資格證書，《投資者報(bào)》記者采訪了華安基金公司。

　　華安基金公司相關(guān)人士否認(rèn)兩位基金經(jīng)理沒有執(zhí)業(yè)資格證書，并且反問道：“要是沒有怎么能通過基金經(jīng)理注冊？”

　　于是，《投資者報(bào)》記者提請?jiān)摴�司出示二位基金�?jīng)理的《中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書》。

　　業(yè)內(nèi)人士都知道，獲得證券從業(yè)資格的從業(yè)人員均持有《中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書》，上面標(biāo)注了姓名、性別、執(zhí)業(yè)崗位、執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)和有效日期等信息。

　　但是，《投資者報(bào)》記者收到的傳真并不是這份證書，而是兩份考試合格證。

　　考試合格證只能說明該員工參與了考試并且基本掌握了證券基礎(chǔ)知識和證券投資基金知識，但要申請從業(yè)資格還需要符合其他條件。

　　《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十條規(guī)定，取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過機(jī)構(gòu)申請執(zhí)業(yè)證書：(一)已被機(jī)構(gòu)聘用；(二)最近三年未受過刑事處罰；(三)不存在《中華人民共和國證券法》第一百二十六條規(guī)定的情形；(四)未被中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；(五)品行端正，具有良好的職業(yè)道德；(六)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　這兩位基金經(jīng)理因何沒有取得從業(yè)資格，華安基金公司沒有給出明確答案。截至發(fā)稿前，華安基金相關(guān)部門表示，正在和證券業(yè)協(xié)會(huì)溝通，盡快將從業(yè)資格證書補(bǔ)上。

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