《投資者報(bào)》研究員 劉宗源

　　你了解自己所投基金的基金經(jīng)理嗎？

　　可能很多基金投資者會(huì)說(shuō)：“了解”。因?yàn)樵诨�金招募說(shuō)明書、基金合同、基金經(jīng)理任職公告和定期的季度報(bào)告中都有他們的介紹。但是，投資者很難想到，這些信息或許并不真實(shí)和準(zhǔn)確。

　　基金公司是市場(chǎng)規(guī)模最大的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，在投資者心目中，基金公司和基金經(jīng)理應(yīng)該是誠(chéng)實(shí)守信的典范。

　　但現(xiàn)實(shí)卻是殘酷的。《投資者報(bào)》數(shù)據(jù)研究部發(fā)現(xiàn)，在基金經(jīng)理這個(gè)群體中，確實(shí)存在一些誠(chéng)信有問(wèn)題的人。

　　現(xiàn)從業(yè)的基金經(jīng)理中，有11人無(wú)基金從業(yè)資格，17人學(xué)歷披露存疑，255人未公布年齡。不僅如此，從業(yè)年限的公布更是五花八門，只要在證券行業(yè)工作，不管其職位是否和證券投資有關(guān)，均計(jì)入了基金經(jīng)理的證券投資經(jīng)歷。

　　11名基金經(jīng)理無(wú)從業(yè)資格

　　管理著上億資金的基金經(jīng)理沒(méi)有從業(yè)資格，著實(shí)令人驚訝。

　　《投資者報(bào)》數(shù)據(jù)研究部發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前從業(yè)的基金經(jīng)理中，有11名在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“注冊(cè)證券從業(yè)人員查詢”中顯示無(wú)從業(yè)資格，其中既有中國(guó)籍的基金經(jīng)理，也有外籍基金經(jīng)理。

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“注冊(cè)證券從業(yè)人員查詢”系統(tǒng)是唯一的投資者可以查詢、驗(yàn)證基金經(jīng)理是否具有從業(yè)資格的窗口。

　　2009年4年1日《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》頒布實(shí)施，第十四條對(duì)基金經(jīng)理的任職資格審查和任職要求做出了明確規(guī)定。

　　規(guī)定包括：基金公司在聘任投資管理人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解擬任人選的工作背景、遵規(guī)守法情況、誠(chéng)信情況、從業(yè)資格、業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力及工作變動(dòng)情況等，對(duì)其能否勝任擬任職崗位進(jìn)行認(rèn)真評(píng)估，審慎作出聘用決定；基金經(jīng)理在任職前應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試，并通過(guò)所任職公司向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)的應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)變更；基金公司不得聘用未通過(guò)證券投資法律知識(shí)考試、未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)的人員擔(dān)任基金經(jīng)理。

　　對(duì)此，請(qǐng)注意關(guān)鍵點(diǎn)：基金公司不得聘用未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)的人員擔(dān)任基金經(jīng)理。可是，《投資者報(bào)》以中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公布的信息為基準(zhǔn)，核對(duì)基金經(jīng)理是否具有從業(yè)資格時(shí)，竟有11名基金經(jīng)理的名單并沒(méi)有登記在冊(cè)。

　　比如，華安、國(guó)泰和國(guó)投瑞銀基金公司各有兩位基金經(jīng)理沒(méi)有從業(yè)資格；銀華、光大保德信各有一名基金經(jīng)理沒(méi)有從業(yè)資格。

　　其中，有3名非中國(guó)內(nèi)地籍基金經(jīng)理無(wú)基金從業(yè)資格，他們是銀華全球核心優(yōu)選美國(guó)籍基金經(jīng)理謝禮文、光大保德信核心中國(guó)臺(tái)灣籍基金經(jīng)理袁宏隆和國(guó)投瑞銀瑞和300澳大利亞籍基金經(jīng)理路榮強(qiáng)。

　　這些非中國(guó)內(nèi)地籍的基金經(jīng)理均是在中國(guó)內(nèi)地管理投資資金，是否不需要中國(guó)內(nèi)地基金的從業(yè)資格？或者真如一些基金公司所解釋的，擁有海外從業(yè)資格就無(wú)需取得中國(guó)內(nèi)地從業(yè)資格？

　　《投資者報(bào)》記者致電中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，有關(guān)人士表示，已有海外資格的從業(yè)人員免考專業(yè)知識(shí)，但必須加考中國(guó)證券投資法律知識(shí)，并獲得在中國(guó)內(nèi)地的執(zhí)業(yè)資格。

　　此外還有5位中國(guó)籍基金經(jīng)理無(wú)證上崗。他們是管理華安中小盤成長(zhǎng)基金的沈雪峰，管理國(guó)投瑞銀成長(zhǎng)優(yōu)選基金的唐咸德，管理國(guó)泰貨幣基金的翁錫赟，管理國(guó)泰金馬穩(wěn)健回報(bào)的余榮權(quán)，管理華安策略優(yōu)選基金的張偉。

　　華安基金公司的張偉更是涉嫌虛報(bào)從業(yè)資格。證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站注冊(cè)證券從業(yè)人員查詢系統(tǒng)顯示，華安策略優(yōu)選現(xiàn)任基金經(jīng)理張偉沒(méi)有獲得基金從業(yè)資格，可是該公司網(wǎng)站的介紹卻明確顯示：“張偉，碩士，持有基金從業(yè)資格證書。”

　　17名基金經(jīng)理學(xué)歷存疑

　　學(xué)歷是接受過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)的經(jīng)歷證明，無(wú)論是基金公司人力資源部門、監(jiān)察稽核部門還是個(gè)人，對(duì)學(xué)歷的披露都不應(yīng)該存在錯(cuò)誤，可是《投資者報(bào)》數(shù)據(jù)研究部對(duì)基金經(jīng)理個(gè)人資料進(jìn)行梳理時(shí)發(fā)現(xiàn)，有17名基金經(jīng)理的學(xué)歷存在可疑之處。

　　為了提升基金公司的專業(yè)水平，如今基金經(jīng)理大部分都是碩士和博士，還有相當(dāng)一部分是“海歸”，高學(xué)歷和豐富的專業(yè)知識(shí)不僅對(duì)基金業(yè)績(jī)有提升作用，也更容易贏得投資者的信任。

　　因此，大部分基金公司在公告基金經(jīng)理任職時(shí)都附上該經(jīng)理的個(gè)人資料，并且將最高學(xué)歷標(biāo)注在簡(jiǎn)歷上。

　　大部分投資者都是從基金公司公告中獲知基金經(jīng)理的學(xué)歷信息，當(dāng)看到基金經(jīng)理是碩士、博士時(shí)，潛意識(shí)里會(huì)認(rèn)為該基金經(jīng)理是科班出身，有更強(qiáng)的管理能力。

　　不過(guò)，還有一個(gè)地方可以了解基金經(jīng)理的學(xué)歷，那就是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站注冊(cè)證券從業(yè)資格查詢系統(tǒng)，這里的學(xué)歷信息比基金公司公告的更加真實(shí)可靠。

　　《投資者報(bào)》從中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)了解到，凡是在協(xié)會(huì)注冊(cè)的從業(yè)人員必須填寫真實(shí)的個(gè)人信息，在學(xué)歷方面的填寫要求尤為嚴(yán)格，必須從高中開(kāi)始，大學(xué)和研究生階段還需要提供學(xué)歷的證書號(hào)，這樣就能有效地防止虛報(bào)學(xué)歷者濫竽充數(shù)。

　　《投資者報(bào)》數(shù)據(jù)研究部將證券業(yè)協(xié)會(huì)登記的學(xué)歷和各基金公司公告的學(xué)歷進(jìn)行比較，發(fā)現(xiàn)有17名基金經(jīng)理的學(xué)歷與協(xié)會(huì)注冊(cè)的不一致。

　　學(xué)歷出入問(wèn)題主要表現(xiàn)為低學(xué)歷高報(bào)，在協(xié)會(huì)注冊(cè)為本科學(xué)歷的，基金公告中披露為碩士，碩士學(xué)歷則披露為博士，其中以前者居多，共有13名基金經(jīng)理將本科學(xué)歷披露為碩士。

　　其中基金經(jīng)理學(xué)歷疑點(diǎn)較多的基金公司為泰信基金公司，有2名基金經(jīng)理學(xué)歷存在出入。他們分別管理泰信雙息雙利基金的何俊春和管理泰信優(yōu)質(zhì)生活基金的劉強(qiáng)。

　　此外，華安、信誠(chéng)、匯豐晉信、金鷹等基金公司也各有1名基金經(jīng)理學(xué)歷存在出入。

　　《投資者報(bào)》記者與基金公司一一進(jìn)行核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，多數(shù)基金公司未能提供出有效的學(xué)歷證明，他們的解釋大都含糊其辭，如“我們就是有這個(gè)學(xué)歷，并且也報(bào)給協(xié)會(huì)了，可能是協(xié)會(huì)弄錯(cuò)了”。

　　從業(yè)經(jīng)歷含糊不清

　　申請(qǐng)基金經(jīng)理注冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)具備下列條件：第一，取得基金從業(yè)資格；第二，具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷，這是《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》第六條第二項(xiàng)的規(guī)定，該規(guī)定從今年4月1日起實(shí)施。

　　顯然，證券投資管理經(jīng)驗(yàn)對(duì)基金經(jīng)理任職資格非常重要。這條規(guī)定也是向投資者證明基金經(jīng)理管理能力的重要信息。

　　以浦銀安盛價(jià)值基金經(jīng)理方毅為例，在浦銀安盛價(jià)值基金經(jīng)理公告中的介紹為：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)工商管理碩士。具有16年的中國(guó)證券業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。方毅先生于1993年2月至2002年9月期間，任職于聯(lián)合證券公司，期間曾擔(dān)任交易部經(jīng)理一職。2002年至2007年期間，方毅先生在上海東新國(guó)際投資管理有限公司資產(chǎn)管理部工作，擔(dān)任組合投資經(jīng)理之職。方毅先生于2007年3月加入浦銀安盛基金管理有限公司(籌備組)工作，擔(dān)任基金經(jīng)理助理職務(wù)，自2009年5月起，擔(dān)任浦銀安盛價(jià)值成長(zhǎng)股票型基金經(jīng)理。

　　該基金經(jīng)理16年的從業(yè)過(guò)程清楚地展現(xiàn)在投資者面前。

　　然而，目前很多公司對(duì)基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的介紹含糊不清，不得不讓人懷疑，其從業(yè)經(jīng)歷并沒(méi)有披露的那么長(zhǎng)，或者部分經(jīng)歷其實(shí)和投資沒(méi)有多大關(guān)系。

　　例如，華富成長(zhǎng)趨勢(shì)基金經(jīng)理陳德義，公司網(wǎng)站上的個(gè)人介紹是：清華大學(xué)工商管理碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。歷任中企東方資產(chǎn)管理公司研究員、上海豐潤(rùn)投資顧問(wèn)公司投資咨詢經(jīng)理、國(guó)元證券股份有限公司投資研究中心高級(jí)研究員、國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司高級(jí)研究員、基金經(jīng)理助理。

　　盡管上面羅列了5個(gè)曾就職單位和崗位，但投資者無(wú)法知道哪個(gè)崗位和證券投資管理有直接關(guān)系，這5年又是如何組成的？是每個(gè)公司就工作一年還是有些崗位工作不到一年就更換了？很不清楚。

　　類似的情況還有很多，據(jù)《投資者報(bào)》數(shù)據(jù)研究部統(tǒng)計(jì)，大約有50%以上的基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)介紹含糊不清，甚至從業(yè)年限與經(jīng)歷對(duì)不上。主要表現(xiàn)為將證券從業(yè)時(shí)間加長(zhǎng)，盡力向投資者傳遞其擁有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。

　　除了從業(yè)經(jīng)驗(yàn)外，很多基金經(jīng)理也隱瞞年齡。

　　對(duì)基金經(jīng)理來(lái)說(shuō)，年齡不應(yīng)成為隱私，因?yàn)榛�金�?jīng)理具有公眾人物的特征。投資者將資金托付給基金經(jīng)理，理應(yīng)知道對(duì)方是一個(gè)初出茅廬的新兵，還是久經(jīng)戰(zhàn)場(chǎng)的老將。

　　據(jù)《投資者報(bào)》數(shù)據(jù)研究部統(tǒng)計(jì)，有255名基金經(jīng)理未公布自己的年齡，約占總?cè)藬?shù)的一半。

沒(méi)有基金從業(yè)資格的10位基金經(jīng)理
基金經(jīng)理	國(guó)籍	現(xiàn)管理的基金	任職日期	任職以來(lái)回報(bào)(%)
唐咸德	中國(guó)	國(guó)投瑞銀成長(zhǎng)優(yōu)選	2008-9-23	70.36
鄭偉輝	中國(guó)	交銀環(huán)球精選	2008-8-22	68.19
沈雪峰	中國(guó)	華安中小盤成長(zhǎng)	2009-6-25	16.71
Gabriel Gondard	法國(guó)	華寶興業(yè)中國(guó)成長(zhǎng)	2008-5-7	14.00
余榮權(quán)	中國(guó)	國(guó)泰金馬穩(wěn)健回報(bào)	2008-4-3	11.28
路榮強(qiáng)	澳大利亞	國(guó)投瑞銀瑞和300	2009-10-14	3.60
翁錫赟	中國(guó)	國(guó)泰貨幣	2008-8-23	2.50
謝禮文	美國(guó)	銀華全球核心優(yōu)選	2008-5-26	-2.10
袁宏隆	中國(guó)臺(tái)灣	光大保德信核心	2007-6-26	-6.13
張偉	中國(guó)	華安策略優(yōu)選	2008-2-13	-16.73

公告學(xué)歷與證券業(yè)協(xié)會(huì)信息不符的12位基金經(jīng)理
基金經(jīng)理	個(gè)人簡(jiǎn)歷上學(xué)歷	任職日期	證券業(yè)協(xié)會(huì)公布學(xué)歷	證書取得時(shí)間	現(xiàn)管理的基金
王寧	碩士	2007-12-29	本科	2006-4-28	長(zhǎng)盛成長(zhǎng)價(jià)值
劉瓔	碩士	2008-4-25	本科	2003-8-26	華安MSCI中國(guó)A股
李家春	碩士	2006-12-27	本科	2007-9-7	交銀貨幣A
管華雨	博士	2007-5-22	碩士研究生	2007-8-31	信誠(chéng)四季紅
何俊春	碩士	2008-10-10	本科	2004-5-14	泰信雙息雙利
劉強(qiáng)	碩士	2007-2-9	本科	2004-5-14	泰信優(yōu)質(zhì)生活
鄭煜	碩士	2006-8-11	本科	2009-3-15	中信經(jīng)典配置
陳紹勝	博士	2009-1-12	碩士研究生	2004-6-14	海富通股票
陸萬(wàn)山	碩士	2008-12-22	本科	2008-9-24	寶盈鴻利收益
彭培祥	碩士	2009-7-1	本科	2008-5-15	金鷹行業(yè)優(yōu)勢(shì)
邵驥詠	碩士	2009-5-21	本科	2009-3-10	匯豐晉信動(dòng)態(tài)策略
張迎軍	碩士	2009-1-21	本科	2008-9-16	交銀保本混合
注：劉瓔、李家春、管華雨、陸萬(wàn)山、張迎軍已向本報(bào)發(fā)來(lái)學(xué)歷證明

　　

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