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華安基金:三步動態選擇新基金

http://www.sina.com.cn  2009年11月30日 14:08  新浪財經

  近期,市場再現震蕩行情。包括華安動態靈活配置在內的近2 0只基金正在發售,投資者又該如何選擇,來布局年末乃至明年的投資機會?

  理財專家建議,在當前震蕩上行的市場中,可通過觀察基金公司旗下同類基金的表現、個股精選能力、投研團隊的資產配置能力三方面,動態選擇不同類型的新基金。

  首先,了解基金公司旗下同類型基金的業績表現。一位投資經驗有5年的老基民說:在面對琳瑯滿目的新基金而猶豫不決時,除了了解產品特點外,這些公司同類產品的業績表現也是重要“參照物”。以華安基金為例,投資者在選擇華安動態靈活配置基金時,可以參考該公司首只混合型基金——華安寶利在不同階段的業績表現。晨星數據統計,截至11月20日,華安寶利基金設立以來的總回報率達399.05%,最近三年年化回報率為35.89%,在同類基金中位居第6;其近一年也以63.79%的總回報率排名第11位。其最新的晨星兩年期和三年期評級分別為五星和四星。

  此外,了解基金公司旗下股票基金的個股精選能力。相關統計數據顯示,2009年前11個月所有主動股票型基金(不含QDII)的平均凈值上漲50%以上,其中,以華夏大盤、華安宏利為代表的股票型基金凈值漲幅更是超過這一平均值。理財專家表示,從今年市場的整體風格來看,許多股票都是從歷史低點開始反彈,當市場估值進入20倍左右后,行業、個股之間的分化將逐漸加大,個股精選能力較強的基金才能在這一背景下獲得較好的回報。據悉,華安宏利基金憑借優秀的個股精選能力,不僅在2007年的牛市中獲得“2007年度開放式股票型金牛基金”,其長期的優秀業績表現更是獲得晨星最高的三年期五星評價。

  最后,資產配置能力在震蕩市備受關注。理財專家表示,對于基金投資者而言,資產配置來自兩方面:根據個人的投資目標和風險承受能力決定配置不同類型的基金,或者把資產配置的權利交給基金管理人,即選擇股債靈活配置的混合型基金。對于前者,需要投資者根據市場整體風格和結構特征來調整投資組合,這也需要投資者具備一定的研判能力。而后者更省心,只需考量基金公司投研團隊的資產配置能力。據悉,華安基金今年憑借優秀的資產配置能力,獲得“2009年最佳資產配置基金公司”獎項。在今年震蕩上行的背景下,由于混合型基金倉位靈活,可以根據市場變化,適時調整股票和債券的投資比例。 


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