多家基金公司掌門人表示反思全球金融危機強化基金業(yè)風險管理

　　證券時報記者 程滿清

　　本報訊 金融危機洶涌來襲，原本在人們看來無論是經(jīng)營理念、風險控制，還是治理結(jié)構(gòu)、運營團隊等都十分優(yōu)秀的國際金融大鱷，為何都一一倒下？在昨日舉行的“第七屆中國證券投資基金國際論壇”上，多家基金公司掌門人均表示，無論是整個中國基金業(yè)還是基金公司自身，都應該從此次全球金融危機中深刻吸取教訓，全面梳理自身可能存在和產(chǎn)生的風險，以穩(wěn)健的經(jīng)營理念、健全的制度、高素質(zhì)的“人”來全面管理和防范風險。

　　穩(wěn)健的經(jīng)營理念是根本

　　鵬華基金公司總經(jīng)理鄧召明表示，此次金融危機的發(fā)生，令整個行業(yè)深刻意識到到對風險的識別和評估的必要性。對于基金公司來說，應該從投資研究、市場、運營等整個流程中，對可能存在和發(fā)生的風險進行全面梳理和識別，“基金公司是通過管理風險來獲取收益的，必須厘清在發(fā)展過程中哪些方面的風險可以承受，哪些不能承受，可以承受到多大程度，要在可以承受的風險范圍內(nèi)獲取合理的收益。”

　　“病來如山倒，此次由美國金融危機演變而來的全球金融危機，最基本的特征就是波及面廣、傳播速度快、破壞性嚴重。”華安基金公司總經(jīng)理俞妙根認為，雖然此次金融海嘯中，國內(nèi)基金業(yè)所受到的直接影響要遠遠小于海外市場，但這只是因為目前所處的發(fā)展階段不同，實際上國內(nèi)基金業(yè)的風險管理工具并不充分，中國基金業(yè)的風險管理任重而道遠。

　　俞妙根認為，此次全球金融危機中凸顯出的核心問題之一，是金融企業(yè)必須以穩(wěn)健作為經(jīng)營理念，而不應為了短期的利潤和規(guī)模擴張放松對風險的管理。不少金融大鱷在金融危機之前，其經(jīng)營理念、風險控制等都被視為行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)跑者，最終卻在此次金融危機中破產(chǎn)或者是被收購，“最核心的原因并不是這些企業(yè)的風險管理工具不夠，而在于企業(yè)經(jīng)營理念。”實際上，在一些金融大鱷因為放松風險管理倒下的同時，也有不少金融集團因為發(fā)展過程中一直遵循謹慎和穩(wěn)健原則，在市場較好時并不激進，最大限度地避免受到此次金融危機的沖擊。

　　以制度和“人”防范風險

　　如何防范風險？鄧召明表示，應該從制度和“人”兩個層面來對風險進行全面防范。制度方面，應該對整個公司的制度流程進行梳理，強化風險管理部門的職能發(fā)揮，并通過信息系統(tǒng)建設(shè)將所有制度進行固化，在風險出現(xiàn)時能夠通過不同層面將問題進行反饋。“一個科學、合理、有效的制度基礎(chǔ)，不僅可以提高效率，更重要的是可以及時發(fā)現(xiàn)和防范風險。”與此同時，“人”作為基金公司最核心的競爭力和資源，鄧召明認為應該通過選拔和培養(yǎng)樹立全員風險管理意識和理念，令風險管理理念和制度能夠得到較好的執(zhí)行。

　　建信基金公司總經(jīng)理孫志晨表示，作為銀行系基金公司，控股股東建設(shè)銀行經(jīng)過數(shù)十年商業(yè)化運作的洗禮，已經(jīng)樹立了穩(wěn)健的經(jīng)營風格。

　　對于未來公司風險管理制度的建設(shè)，俞妙根表示華安基金將把握四個原則———全面性原則、有效性原則、獨立性原則和前瞻性原則。俞妙根表示，在保證全面性原則和有效性原則的基礎(chǔ)上，還要保證風險管理部門的獨立性和對風險管理的前瞻性，一方面，讓風險管理不會因追求利潤和規(guī)模目標而有所放松；另一方面，在對可評估、可管理的風險進行管理的同時，對尚未出現(xiàn)的風險進行前瞻性的預見和防范。

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