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基金專業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)正在蓬勃興起http://www.sina.com.cn 2008年07月02日 02:59 中國(guó)證券網(wǎng)-上海證券報(bào)
⊙本報(bào)記者 弘文 在不久前由上海證券報(bào)主辦的第二屆中國(guó)“金理財(cái)”評(píng)選大賽中,上投摩根個(gè)人高端業(yè)務(wù)總監(jiān)王翔被評(píng)為“中國(guó)十佳理財(cái)師”,這是基金行業(yè)中唯一獲得該稱號(hào)的人員。基金高端理財(cái)業(yè)務(wù)目前處于怎樣的發(fā)展水平?基金公司理財(cái)團(tuán)隊(duì)又是怎樣規(guī)劃這個(gè)業(yè)務(wù)的未來(lái)的?記者近日走訪了相關(guān)人士。 上投摩根副總經(jīng)理傅帆認(rèn)為:“隨著中國(guó)人理財(cái)意識(shí)的提升,投資者對(duì)專業(yè)理財(cái)?shù)男枨笠蚕鄳?yīng)擴(kuò)大。基金公司需要應(yīng)對(duì)市場(chǎng)需求的變化。從公司外方股東摩根富林明的海外經(jīng)驗(yàn)看,在中國(guó)香港及中國(guó)臺(tái)灣很多個(gè)人客戶會(huì)到摩根富林明的理財(cái)中心進(jìn)行基金投資。” 據(jù)悉,上投摩根于2005年底設(shè)立了個(gè)人高端業(yè)務(wù),對(duì)貴賓客戶進(jìn)行一對(duì)一的理財(cái)服務(wù)。凡在直銷中心首次認(rèn)購(gòu)基金100萬(wàn)以上的個(gè)人投資者,都有自己一對(duì)一的私人理財(cái)顧問。在行業(yè)中,這樣力度的投入為數(shù)并不多。 談到上投摩根貴賓理財(cái)中心與其他理財(cái)機(jī)構(gòu)的區(qū)別,傅帆說(shuō),“其實(shí)就像是專賣店和百貨公司的區(qū)別,總有很多客戶愛逛百貨商店,但也總會(huì)有部分客戶愿意在購(gòu)買時(shí)直接找供應(yīng)商,兩種銷售模式其實(shí)是一種互補(bǔ)關(guān)系。” 他解釋說(shuō),公司貴賓理財(cái)中心的投資顧問會(huì)每周定期與基金經(jīng)理交流對(duì)市場(chǎng)的看法,并將其傳遞給客戶,給客戶提供精準(zhǔn)及時(shí)的信息、專業(yè)的服務(wù),而不是費(fèi)率折扣。所以,基金公司貴賓理財(cái)中心的存在,與渠道銷售之間其實(shí)是一種很好的互補(bǔ)。 “現(xiàn)在我們產(chǎn)品不多,全國(guó)只有300多只基金,上投摩根只有8只基金。但以后等中國(guó)的基金數(shù)量也過(guò)千,投資者在選擇基金時(shí)會(huì)不會(huì)也遇到無(wú)從下手的難題呢?個(gè)人高端理財(cái)顧問的作用之一就是在公司旗下基金中幫投資者選出適合自己的品種,幫助他們完成基金資產(chǎn)配置。國(guó)內(nèi)多數(shù)投資者目前還停留在什么基金去年業(yè)績(jī)不錯(cuò)就買,但我們不覺得每個(gè)基金都適合所有投資者。”傅帆認(rèn)為。 那么,上述基金個(gè)人理財(cái)?shù)膱F(tuán)隊(duì)來(lái)自何方呢? 據(jù)悉,上投摩根個(gè)人高端業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的十多位投資顧問,很多有相關(guān)專業(yè)碩士以上學(xué)歷,他們分別來(lái)自基金、保險(xiǎn)、外資銀行等各類金融機(jī)構(gòu)。 “我們給客戶提供的是精準(zhǔn)及時(shí)的信息,強(qiáng)調(diào)因客戶而異。同時(shí)我們也給客戶提供便捷的交易手段,客戶如果想先和我們面對(duì)面交流再進(jìn)行投資決策,可以到我們直銷中心進(jìn)行柜臺(tái)下單,或者可以自助進(jìn)行網(wǎng)上或電話下單,出差在外時(shí),也可以聯(lián)系自己的理財(cái)顧問進(jìn)行傳真下單。”上投摩根個(gè)人高端業(yè)務(wù)總監(jiān)王翔如此介紹。 “我們希望以客戶為中心來(lái)定做不同的投資規(guī)劃,而不是在同一個(gè)時(shí)點(diǎn),勸所有的人買同樣的基金。”在去年國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)火暴,高額的歷史收益率讓部分投資者開始頭腦發(fā)熱。上投摩根的理財(cái)顧問花很多時(shí)間和客戶溝通,請(qǐng)客戶適當(dāng)將過(guò)高的收益預(yù)期放低。 王翔認(rèn)為,很多客戶剛進(jìn)入證券市場(chǎng)不久,行情上漲時(shí)容易過(guò)分樂觀,行情下跌時(shí)容易過(guò)分悲觀,“我們理財(cái)顧問的重要工作之一是與客戶溝通正確的投資理念。短期看對(duì)工作業(yè)績(jī)沒有直接影響,但關(guān)乎我們之間的長(zhǎng)期信任關(guān)系。” 新浪聲明:本版文章內(nèi)容純屬作者個(gè)人觀點(diǎn),僅供投資者參考,并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
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