當(dāng)越來越多的理財產(chǎn)品“長得”像基金，當(dāng)基金的運(yùn)作方式出現(xiàn)越來越多的創(chuàng)新，當(dāng)“老鼠倉”事件傷害了基金行業(yè)也傷害了基民……全國人大代表、湖北省證監(jiān)局局長黃有根認(rèn)為，是修訂《證券投資基金法》（下稱《基金法》）的時候了。黃有根向十一屆全國人大一次會議提交了《關(guān)于修改〈證券投資基金法〉的議案》。

　　適用于“類基金”產(chǎn)品

　　當(dāng)股市火爆、基金熱銷時，市場上出現(xiàn)了諸多“類基金”理財產(chǎn)品。商業(yè)銀行、證券公司、信托公司和保險公司等金融機(jī)構(gòu)推出各自不同的人民幣和外幣集合理財產(chǎn)品，其中相當(dāng)一部分具有“證券投資基金”的特征：公開發(fā)售、劃分份額、管理和托管分離、投資于證券市場、可以申購贖回等。

　　黃有根認(rèn)為，各類理財產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)混亂，有待統(tǒng)一。由于這些金融機(jī)構(gòu)分屬不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，適用不同的法律法規(guī)，造成監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一，可能會使這些類似證券投資基金的理財產(chǎn)品存在監(jiān)管漏洞，不利于理財市場的長遠(yuǎn)發(fā)展。

　　“將《基金法》的適用范圍擴(kuò)大到所有公開發(fā)售的投資于證券市場的理財產(chǎn)品。”黃有根建議。

　　放寬對基金運(yùn)作的限制

　　黃有根認(rèn)為，《基金法》有關(guān)基金投資、運(yùn)作的條款限制過嚴(yán)，而市場創(chuàng)新速度較快。

　　黃有根表示，創(chuàng)新基金的出現(xiàn)要求放寬對基金運(yùn)作方式的限制。《基金法》對封閉式、開放式基金的運(yùn)作方式作了具體描述，并規(guī)定采用其他運(yùn)作方式的基金的發(fā)售、交易、申購、贖回的辦法由國務(wù)院另行規(guī)定。目前市場上已經(jīng)出現(xiàn)了LOF、ETF等創(chuàng)新基金，同時開放式和封閉式基金相互融合，如有些創(chuàng)新的開放式基金實(shí)施封閉化運(yùn)作，有些開放式基金進(jìn)行單向封閉，市場和投資人也有“封閉式基金有限開放”的要求等。

　　黃有根建議，授權(quán)證監(jiān)會對其他運(yùn)作方式基金作出規(guī)定，因為隨著市場發(fā)展和投資需求，基金運(yùn)作方式還會有更多創(chuàng)新，需要放寬對基金品種的限制，允許參照國際標(biāo)準(zhǔn)推出新的基金品種。

　　《基金法》規(guī)定基金財產(chǎn)只能投資于股票、債券等有限的證券市場，而面臨市場投資品種日漸豐富，黃有根因此建議擴(kuò)大基金財產(chǎn)投資的范圍。

　　增加監(jiān)管的深度和“寬度”

　　在議案中，黃有根建議，《基金法》應(yīng)增加禁止基金從業(yè)人員違背受托義務(wù)的具體行為，規(guī)定從業(yè)人員違反受托義務(wù)規(guī)定所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

　　黃有根表示，在實(shí)踐中，個別基金從業(yè)人員嚴(yán)重違背受托義務(wù)，沒有履行勤勉義務(wù)，給基金財產(chǎn)造成損失；個別從業(yè)人員利用基金投資相關(guān)信息，自己進(jìn)行或建議他人進(jìn)行股票投資牟取利益。

　　黃有根還建議，《基金法》參考《證券法》關(guān)于監(jiān)管證券公司的規(guī)定，加強(qiáng)對基金管理公司股東及實(shí)際控制人監(jiān)管，增加對公司及其股東采取監(jiān)管措施的種類。《基金法》的處罰對象主要是針對基金管理公司，而沒有涉及其股東及其實(shí)際控制人。在實(shí)踐中，基金管理公司的股東或股東的實(shí)際控制人違法違規(guī)，往往會對公司產(chǎn)生重大影響。

　　黃有根表示，《基金法》部分條款脫胎于原《證券法》，修訂后的《證券法》對這些內(nèi)容做了較大改動，在修訂《基金法》時需要做好與《證券法》的銜接。石仁坪