為滿足廣大投資者的理財(cái)需求，中銀國(guó)際基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本公司”)決定，從2008年1月15日開(kāi)始公司旗下中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金(基金代碼：163803)在中國(guó)工商銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“工商銀行”)開(kāi)辦定期定額投資業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱“定投申購(gòu)業(yè)務(wù)”)，同時(shí)，與中銀國(guó)際中國(guó)精選混合型開(kāi)放式證券投資基金(基金代碼163801)一同參與工商銀行組織的“2008傾心回饋”基金定投優(yōu)惠活動(dòng)。

　　現(xiàn)將上述基金在工商銀行開(kāi)展定投業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

　　一、基本規(guī)定

　　1、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)是指在一定的投資期間內(nèi)投資人定額申購(gòu)某支基金產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)接受投資人的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，工商銀行將根據(jù)投資人的要求在某一固定期限(以月為最小單位)從投資人指定的資金賬戶內(nèi)扣劃固定的申購(gòu)款項(xiàng)。通常它的投資額比普通申購(gòu)額低。

　　2、投資人范圍及交易時(shí)間

　　工商銀行開(kāi)辦的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)投資人及交易時(shí)間遵循《基金合同》的規(guī)定。

　　3、交易原則

　　基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)遵循“未知價(jià)”和“金額申購(gòu)”的原則。“未知價(jià)”是指投資人辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)后，以交易申請(qǐng)當(dāng)日(資金扣款日)的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。“金額申購(gòu)”是指投資人辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，以其持有的金額(元)為單位提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

　　4、手續(xù)費(fèi)

　　投資人辦理基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，將交納手續(xù)費(fèi)。基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)具體收費(fèi)方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)以《基金合同》及相關(guān)公告為準(zhǔn)。

　　5、基金狀態(tài)

　　開(kāi)辦基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)的基金為存續(xù)期基金，且基金狀態(tài)必須為“交易”。

　　6、扣款方式

　　投資人在工商銀行辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)，必須先指定與牡丹靈通卡(牡丹靈通卡？e時(shí)代、牡丹靈通卡普通版)或理財(cái)金賬戶卡相對(duì)應(yīng)的本行同城個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶作為扣款賬戶，工商銀行不提供以柜面現(xiàn)金方式定期繳款的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　7、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)資金的補(bǔ)交

　　若投資人在計(jì)劃期內(nèi)未及時(shí)交納基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃所規(guī)定的款項(xiàng)時(shí)，投資人可將上期未交款項(xiàng)與本期應(yīng)扣款項(xiàng)同時(shí)存入指定的資金賬戶，并均按實(shí)際扣款當(dāng)日基金凈值計(jì)算確認(rèn)份額。

　　8、基金分紅

　　基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)與正常的基金申購(gòu)業(yè)務(wù)一樣，按照基金管理公司的《基金合同》等有關(guān)法律文件享受基金分紅，客戶可申請(qǐng)現(xiàn)金分紅或接受自動(dòng)再投資來(lái)獲得基金分紅。

　　9、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)的贖回處理

　　投資人辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)后，可以隨時(shí)辦理基金的贖回。通過(guò)基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申購(gòu)的基金，贖回時(shí)與普通贖回處理相同。

　　10、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)退出計(jì)劃

　　投資人退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)有兩種方式：一種是投資人通過(guò)代銷銀行主動(dòng)提出退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)；基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后，投資人基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃停止，工商銀行開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)停止扣款。二是投資人辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，投資人指定的扣款賬戶內(nèi)資金不足，且投資人未能按照約定及時(shí)補(bǔ)足申購(gòu)資金，造成基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃無(wú)法繼續(xù)實(shí)施時(shí)，系統(tǒng)將記錄投資人違約次數(shù)，如違約次數(shù)達(dá)到三次，系統(tǒng)將自動(dòng)終止投資人的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃。

　　二、業(yè)務(wù)有關(guān)定義

　　1、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)品種代碼、品種名稱：品種代碼為三位數(shù)字，前兩位為投資期限(投資月數(shù))，第三位為申購(gòu)扣款間隔時(shí)間。目前品種代碼暫定為三個(gè)：361、601和961(分別為3年期、5年期和8年期)。品種名稱分別為361計(jì)劃、601計(jì)劃和961計(jì)劃。

　　2、投資期限：即投資人參加的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃年限，投資期限為二位數(shù)字，以“月”為單位。

　　3、申購(gòu)間隔時(shí)間：即投資人申購(gòu)的間隔時(shí)間，申購(gòu)間隔以“月”為單位。

　　4、最低申購(gòu)金額：投資人參加基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)的最低申購(gòu)金額為200元人民幣。

　　5、最大違約次數(shù)：指開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)設(shè)定的投資人在基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)中的最大違約次數(shù)(暫定為三次)，如投資人的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申購(gòu)超過(guò)最大違約次數(shù)，則開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)將自動(dòng)終止投資人的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃。

　　6、定投交易級(jí)差：定投交易級(jí)差是指投資人參加基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申購(gòu)金額變化的差額，差額須為100的整數(shù)倍，最小為100。新一次投資人基金定投申購(gòu)金額＝投資人最低基金定投申購(gòu)金額＋定投交易級(jí)差。

　　三、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃業(yè)務(wù)處理

　　1、投資人在工商銀行辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃前必須先開(kāi)立中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司的基金賬戶、中國(guó)工商銀行基金交易賬戶、中國(guó)工商銀行人民幣結(jié)算賬戶(基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)扣款賬戶)。

　　2、投資人申請(qǐng)基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃，應(yīng)提交牡丹靈通卡(牡丹靈通卡？e時(shí)代、牡丹靈通卡普通版)或理財(cái)金賬戶卡，并填寫(xiě)一式兩聯(lián)的《基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》。

　　3、資金賬戶扣款成功后，由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資人提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行交易確認(rèn)。

　　4、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)當(dāng)天，投資人不能辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)退出申請(qǐng)。如當(dāng)日交易時(shí)間內(nèi)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，應(yīng)經(jīng)代銷銀行業(yè)務(wù)主管審批授權(quán)后，進(jìn)行業(yè)務(wù)反交易處理。基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃到期后，停止扣款申購(gòu)。

　　5、基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)交易完成后，若投資人要確認(rèn)基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)交易是否成功，可憑《基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》第二聯(lián)或牡丹靈通卡(牡丹靈通卡？e時(shí)代、牡丹靈通卡普通版)或理財(cái)金賬戶卡向代銷銀行申請(qǐng)查詢。

　　6、資金賬戶扣款。投資人申請(qǐng)基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃后，開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)會(huì)根據(jù)投資人申請(qǐng)的扣款金額、投資年限、扣款間隔時(shí)間自動(dòng)從每一期次的第一天開(kāi)始從客戶指定的資金賬戶扣款，直到扣款申購(gòu)成功為止。

　　7、資金賬戶扣款違約。若投資人本期內(nèi)的資金賬戶余額不足，則本期扣款申購(gòu)不成功，違約次數(shù)加一。在下一期次內(nèi)，系統(tǒng)不僅要補(bǔ)扣上期申購(gòu)款，還要扣取本期申購(gòu)款，若補(bǔ)扣申購(gòu)和本期扣款申購(gòu)兩者都成功，違約次數(shù)減一；若補(bǔ)扣上期申購(gòu)和本期扣款申購(gòu)兩者成功一個(gè)，違約次數(shù)不變；若補(bǔ)扣申購(gòu)和本期扣款申購(gòu)兩者都不成功，違約次數(shù)再加一；以此類推。在整個(gè)投資期限內(nèi)，違約次數(shù)若超過(guò)該基金定投業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置的最大違約次數(shù)，則停止該計(jì)劃的執(zhí)行。

　　四、退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃

　　1、投資人退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)的方式

　　投資人退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)有主動(dòng)退出、違約退出兩種方式。

　　2、投資人主動(dòng)退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)處理。投資人主動(dòng)退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)提交牡丹靈通卡(牡丹靈通卡？e時(shí)代、牡丹靈通卡普通版)或理財(cái)金賬戶卡一式兩聯(lián)的《基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》。

　　3、工商銀行在當(dāng)日日終批量處理后，將投資人撤銷基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)上送基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易確認(rèn)。投資人撤銷申請(qǐng)經(jīng)確認(rèn)后，開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)將停止扣款。

　　4、投資人退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)交易完成后，若投資人要確認(rèn)退出基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)交易是否成功，可憑《基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》第二聯(lián)或牡丹靈通卡(牡丹靈通卡？e時(shí)代、牡丹靈通卡普通版)、理財(cái)金賬戶卡向代銷銀行申請(qǐng)查詢。

　　五、 基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)查詢

　　1、交易確認(rèn)查詢

　　基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)(撤銷)交易完成后，投資人可到代銷銀行打印《基金業(yè)務(wù)確認(rèn)通知單》。

　　2、查詢基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)劃明細(xì)

　　投資人查詢基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)明細(xì)時(shí)，應(yīng)攜帶基金交易卡，并告知銀行業(yè)務(wù)人員需查詢基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)明細(xì)。銀行業(yè)務(wù)人員可將打印后的查詢清單交投資人保存。

　　六、中國(guó)工商銀行“2008傾心回饋”基金定投優(yōu)惠活動(dòng)具體優(yōu)惠措施：

　　1、活動(dòng)時(shí)間：2008年全部法定基金交易日。

　　2、活動(dòng)內(nèi)容：

　　在活動(dòng)期間，投資人通過(guò)工行基金定投業(yè)務(wù)進(jìn)行中銀增長(zhǎng)基金、中銀中國(guó)基金定投申購(gòu)均享有申購(gòu)費(fèi)率八折優(yōu)惠。

　　3、注意事項(xiàng)：

　　(1)該活動(dòng)適用工行基金定投業(yè)務(wù)新老客戶。對(duì)于已在本次活動(dòng)前享有工行基金定投“長(zhǎng)期投資”優(yōu)惠活動(dòng)的老客戶，在活動(dòng)期間內(nèi)，其基金定投申購(gòu)費(fèi)率一律按八折優(yōu)惠；本次活動(dòng)結(jié)束后，老客戶的基金定投優(yōu)惠繼續(xù)按原標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施。

　　(2)凡在規(guī)定時(shí)間及規(guī)定產(chǎn)品范圍以外的基金定投申購(gòu)不享受以上優(yōu)惠；因客戶違約導(dǎo)致在優(yōu)惠活動(dòng)期內(nèi)基金定投申購(gòu)不成功的，亦無(wú)法享受以上優(yōu)惠。

　　(3)原申購(gòu)費(fèi)率(含分級(jí)費(fèi)率)高于0.6%的，基金定投申購(gòu)費(fèi)率按8折優(yōu)惠(即實(shí)收申購(gòu)費(fèi)率＝原申購(gòu)費(fèi)率×0.8) ，但優(yōu)惠后費(fèi)率不低于0.6%；原申購(gòu)費(fèi)率(含分級(jí)費(fèi)率)等于和低于0.6%的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。

　　(4)具體各基金申購(gòu)費(fèi)率參見(jiàn)該基金《招募說(shuō)明書(shū)》及相關(guān)公告。

　　(5)中國(guó)工商銀行保留對(duì)本次優(yōu)惠活動(dòng)的最終解釋權(quán)，有關(guān)本次活動(dòng)如有任何變化，敬請(qǐng)投資者及時(shí)留意工商銀行有關(guān)公告。

　　七、業(yè)務(wù)咨詢

　　1、工商銀行

　　客戶服務(wù)電話：95588

　　銀行網(wǎng)站：www.icbc.com.cn

　　2、中銀國(guó)際基金管理有限公司

　　客戶服務(wù)電話：400-888-5566；021-38834788

　　公司網(wǎng)站：www.bociim.com

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：本公司承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者投資于上述基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀各基金的基金合同、更新的招募說(shuō)明書(shū)。

　　特此公告。

　　中銀國(guó)際基金管理有限公司

　　二〇〇八年一月十四日

    新浪聲明：本版文章內(nèi)容純屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，僅供投資者參考，并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。