針對(duì)目前不少老百姓把投連險(xiǎn)與基金列在一起進(jìn)行比較的誤區(qū)，瑞泰人壽市場(chǎng)戰(zhàn)略部總經(jīng)理梁子恒作了澄清：“其實(shí)投連險(xiǎn)與基金雖然同是金融產(chǎn)品，但大家在看基金合同時(shí)就能發(fā)現(xiàn)，股票基金作為比較激進(jìn)的投資工具，不設(shè)風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期；而投連險(xiǎn)通過分賬戶的模式，能夠提供不同的賬戶，滿足客戶不同的投資風(fēng)險(xiǎn)選擇。”

　　2006、2007年兩年的牛市造就了一批百萬甚至千萬富翁，但這部分人中很多都是沒有專業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)的，錢來得快很可能去得也快。這時(shí)候使用投連險(xiǎn)就能在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的同時(shí)也“保護(hù)”財(cái)富。梁子恒表示，在瑞泰，投資團(tuán)隊(duì)會(huì)對(duì)基金池設(shè)置監(jiān)控，并會(huì)按季度定期與所選基金的基金經(jīng)理進(jìn)行一對(duì)一的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研訪談，如果所選基金的基金經(jīng)理沒有按照當(dāng)初基金產(chǎn)品契約的投資理念去執(zhí)行投資，如價(jià)值型基金去炒題材股了，那么哪怕這只基金凈值跑得再快，公司也會(huì)將其堅(jiān)決剔除。因?yàn)檫@時(shí)的收益雖然高了，風(fēng)險(xiǎn)也放大了許多。

　　這里介紹一個(gè)名詞：夏普比率。夏普比率綜合考慮了考察期內(nèi)金融投資產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面，是衡量風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后業(yè)績(jī)的經(jīng)典指標(biāo)。它代表承受單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益，即超過無風(fēng)險(xiǎn)利率的收益。夏普比例越高，表示承受同等風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益越高，夏普比例越低，表示承受同等風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益越低。

　　瑞泰人壽的投資賬戶與78個(gè)成立滿三年的股票型和混合型基金在同等的風(fēng)險(xiǎn)程度下比較，其投資表現(xiàn)是較好的。(見表：夏普比率最好的基金為0.73，表現(xiàn)最低的為0.4，瑞泰人壽成長(zhǎng)型和平衡型賬戶比率為0.66，在78家有可比性的基金中排名第20位）