初期僅限“一對一” 條件成熟將擇機推出“一對多”的集合理財業(yè)務

　　□本報記者 商文

　　中國證監(jiān)會11月30日正式頒布《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》（下稱《試點辦法》）以及《關于實施<基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法>有關問題的通知》（下稱《通知》），標志著基金公司專戶理財試點工作即將正式展開。

　　在業(yè)務類型上，試點階段先允許基金管理公司開展5000萬以上“一對一”的單一客戶理財業(yè)務，今后視單一客戶理財業(yè)務的開展情況，待條件成熟時再擇機推出“一對多”的集合理財業(yè)務。

　　此次頒布的《試點辦法》共五章四十條，對專戶理財的基本含義、從事專戶理財業(yè)務的基本行為準則和市場準入條件、業(yè)務規(guī)范、日常監(jiān)督管理及法律責任作了詳細的規(guī)定，并特別針對可能出現的利益輸送、承諾保底收益、惡性競爭等違法違規(guī)行為作了嚴格規(guī)定。

　　為了配套《試點辦法》，監(jiān)管部門同時下發(fā)了《通知》，明確了基金管理公司開展專戶理財的具體標準，并且要求基金管理公司的專戶理財業(yè)務與其他資產管理業(yè)務之間應建立公平交易制度、異常交易監(jiān)控與報告制度以及內部風險控制制度等，從制度上切實有效防范基金管理公司在開展專戶理財業(yè)務過程中可能出現的各類風險，保護好有關各方的合法權益。

　　《試點辦法》實施后，監(jiān)管部門將本著審慎態(tài)度，嚴格專戶理財業(yè)務標準，選擇部分資產管理規(guī)模較大、投資管理和運作良好以及內部風險控制制度健全的基金管理公司進行前期試點，待積累相關經驗后再逐步推廣到整個基金行業(yè)。

　　需要特別指出的是，專戶理財業(yè)務并不是一項新的行政許可事項，符合試點條件的基金管理公司經證監(jiān)會評審和核準后，即可通過變更營業(yè)范圍開展該項業(yè)務。待明年1月1日《試點辦法》正式施行后，符合條件的基金公司即可提交相關材料申請開展專戶理財業(yè)務。