基民讀基金公告，最常看到的數(shù)據(jù)就是基金資產(chǎn)凈值。那么，基金資產(chǎn)凈值到底是怎么算出來的呢?

　　基金資產(chǎn)凈值是由基金資產(chǎn)的總市值扣除其負債后的余額。基金資產(chǎn)的總市值是指基金擁有的所有資產(chǎn)(包括股票、債券、銀行存款等其他有價證券)在某一時點，計算得出的資產(chǎn)總額；而負債就是基金在運作、融資過程中要支付給他人的各項費用、利息等。

　　單位基金資產(chǎn)凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值，計算公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝(總資產(chǎn)-總負債)/ 基金單位總數(shù)

　　見習記者 朱琳