本報(bào)訊 (記者 吳敏) 基金銷(xiāo)售日益升溫，但其中問(wèn)題并不少見(jiàn)。證監(jiān)會(huì)昨公布兩指導(dǎo)意見(jiàn)進(jìn)行規(guī)范。基金銷(xiāo)售的適用性再度被重申，即應(yīng)將適合的產(chǎn)品售于適合的人群。

　　在名為《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》和《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的兩項(xiàng)通知中基金銷(xiāo)售的適用性管理和內(nèi)控管理被重點(diǎn)重申。

　　是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。證監(jiān)會(huì)表示，該辦法的頒布，主要是建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度，做好銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售行為的管理，加大對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)提示，降低因銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)品錯(cuò)配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險(xiǎn)。

　　通知顯示，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力細(xì)分。基本類(lèi)型為保守型、穩(wěn)健型、積極型。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)；對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。

　　在內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)中，

證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部控制，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位，并向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規(guī)則。

　　兩規(guī)則分別從即日起和明年1月1日起實(shí)施。

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