易方達基金管理有限公司總裁葉俊英在投資者教育工作座談會上表示，從目前基金投資者的結構和行為特征看，對數量巨大、戶均持有金額小、交易頻繁的中小投資者進行深入、持久、廣泛的教育具有迫切性和重要意義。

　　葉俊英從易方達基金投資者的結構和行為特征說明了投資者教育的緊迫性和重要性。首先，投資者的開戶數。截至今年8月底，易方達基金公司投資者開戶數為406萬戶，較去年底增長了259.3%，8月份的開戶數達到了77萬戶。其次，個人投資者的市值結構。從2006年開始，個人投資者比例逐漸加大，個人投資者市值占比由2004年、2005年的48%增長到今年8月底的92.45%。其中，持有10萬份以下的投資者占65%，30萬份以下投資者占84%，居主導地位。第三、中小投資者持有期短，交易頻繁。今年以來，易方達的投資者認、申購為424萬筆，而贖回達到了153萬筆；股票基金贖回份額的平均持有時間為100天左右；現有基金份額中的70%是在2007年購買的。中小投資者還多注重短期收益，在今年上半年贖回的份額中，收益率達到20%—40%之間投資者普遍傾向于贖回。第四、個人投資者缺乏基礎的理財知識。對如何交易、分紅等基本常識不清楚，有部分投資者將投資基金與儲蓄混淆，甚至有投資者在申購了基金之后問每年的利息是多少。第五、新投資者風險意識薄弱。隨著市場屢創新高，投資者在市場震蕩時越跌越買，敢于追漲。部分投資者將買基金當作只賺不賠的投資，不了解自己所買的基金也會隨著基金投資組合中股票、債券等的漲跌而盈虧。

　　葉俊英介紹，易方達對投資者教育高度重視，成立了以總裁為組長的領導小組，提出了立足長遠和專業化的理念，核撥了充足的經費。今年預算為1226萬元，上半年已開支810萬元。

　　“要教育投資者，首先要教育好我們的員工。”葉俊英表示，為此，公司安排了不同形式、內容的培訓，讓員工掌握演講技巧、

　　針對當前市場中投資者結構的變化和投資者交易行為的特征，易方達將投資者教育的重點定為中小個人投資者和銷售渠道的客戶經理，在形式上主要采用現場教育和非現場教育。非現場教育包括資訊類刊物、網站、媒體理財專欄等。我們在公司網站首頁開設了“投資者教育”專欄。今年以來，共發放各種刊物一千多萬冊。

　　葉俊英指出，從2006年開始，易方達以“幸福3+1”、“安心之旅”、“走進易方達”、“理性人生”等四種形式開展現場投資者教育。

　　“幸福3＋1”活動由易方達員工向客戶講授理財知識，幫助客戶樹立正確的投資理念。今年上半年，開展了260場，涉及3萬多人次。從下半年開始，我們開展“理性人生”的投資者教育活動，重新編寫理財教程，倡導理性投資、合理預期以及分散投資的基本理念，引導長期投資。最近一個月，僅上海分公司就開展了53場“理性人生”現場教育，覆蓋投資者7000多人。

　　“安心之旅”活動是由易方達的投資研究人員帶領客戶、渠道人員或媒體一起參觀考察上市公司，體驗易方達對上市公司的投資研究流程。此活動的參加者全部是中小投資者。今年以來，已開展了6場120人次的安心之旅活動。

　　“走進易方達”是邀請投資者、渠道客戶經理和媒體到公司來，了解基金公司的投資、風控、服務等各方面的業務，增加投資者對基金行業專業性和規范性的認識，目前已開展21場涉及551人次。

　　“易方達非常重視客戶服務中心的投資者教育窗口作用。目前平均每天的電話量達到2700次，最多的一天達到6500次。由于我們大量增加了客服人員，接通率已超過90%。”葉俊英表示。

　　葉俊英指出，為引導長期投資，近期易方達重點推廣定期定額業務，其中8月份新增定期定額申購金額3831.45萬元 新增定期定額申購協議72843份。針對近期市場持續創新高、投機氛圍較強的情況，在開展投資者教育時，還著重引導投資者理性投資，不盲目聽信謠言，注意防范市場風險。

　　另外，在做好投資者教育的同時，易方達還著力加強公司的內控，從完善制度、強化執行等方面，注意道德風險、市場風險、信用風險、操作風險的管理，尤其是針對可能的市場波動風險和贖回風險，加強流動性風險管理，最大限度地保護基金持有人的利益。