本報訊（通訊員 陳春雨 實習生 蔡玲）沈先生昨天來到交通銀行沃德財富中心，想申購一只股票型基金，沒想到理財師卻先遞上了一份《客戶風險測評表》。眼下，交行已率先對前來購買基金的客戶進行風險測評，并依據客戶的風險承受能力，來決定推薦購買何種類型的基金。

　　基金的賺錢效應，讓很多市民義無反顧地加入基民的行列�！暗�是相當一部分投資者對基金一無所知，也不了解自己能承受多少風險�！苯恍形值仑敻恢行膰�際金融理財師姚進解釋說，“事實上，基金有很多類型，如股票型基金、配置型基金、偏債型基金等，各類基金的投資風險度是不一樣的。”

　　現在，凡首次到交行購買基金的市民，會被要求填寫一份客戶風險測評表，對包括年齡、資產配置情況以及期望投資回報等10個單項選擇題做出選擇。一些專業測評的內容，被設置在選擇題中。如選擇項要求客戶選出

貨幣市場基金和

股票型基金，自己認為最合適投資的比例是多少�！巴ㄟ^客戶對這兩種風險完全不同的基金，選出的投資比例，我們基本可以判斷客戶的風險承受能力”姚進說，一般情況下，傾向于投資貨幣基金比例越多的，風險承受能力就越小。

　　做完10個選擇題后，交行的客戶經理會根據每個選項對應的分值計分，最后統計出該客戶的得分。依照分值，客戶的風險承受能力被劃分成五檔，獲最高的42至50分，說明風險承受能力強，交行會建議購買股票型基金；中等風險承受能力以下則是屬于保守型，一般只建議投資債券基金。

　　據介紹，證監會已要求基金代銷機構在銷售基金前，對投資者進行必要的風險提示。但是一些市民對此表示不太理解，一位拒絕接受風險測評的吳先生說，“買個基金還要填表，實在很麻煩，也無關痛癢�！边@樣的顧客還不在少數。

　　

理財師的態度非常明確，填寫這樣的測評表，能讓投資者充分了解風險，非常有必要。姚進認為，投資者在申購基金前，首先要明確基金產品的主要功能，要知道收益越大，承擔的風險也越大；二是了解自己，對自己的投資目的有清醒認識，權衡選擇適合自己的產品；三是要了解市場，掌握一定的證券投資基本理論知識；此外，還應該意識到投資基金是一種中長期理財方式，而不是短期炒作的發財工具。