劉瑛

　　問(wèn)：基金凈值是如何計(jì)算出來(lái)的？

　　答：基金凈值代表基金的每單位凈資產(chǎn)價(jià)值，基金的每單位凈值是根據(jù)基金所投資之標(biāo)的物，如股票、債券、現(xiàn)金等，每日的收盤價(jià)扣除基金所支付的費(fèi)用后，除以該基金全部發(fā)行的單位數(shù)計(jì)算出來(lái)的。因此隨著股市行情的波動(dòng)，基金的凈值也會(huì)隨之漲跌。

　　問(wèn)：什么是基金轉(zhuǎn)換？

　　答：基金轉(zhuǎn)換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，是指投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可直接自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開(kāi)放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。在一般情況下，投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，可以在節(jié)約手續(xù)費(fèi)的同時(shí)，達(dá)到無(wú)需贖回持有基金份額，轉(zhuǎn)而申購(gòu)持有目標(biāo)基金的目的。

　　問(wèn)：我在昨天晚上做了一筆基金轉(zhuǎn)換，為什么今天還沒(méi)看到成功？基金轉(zhuǎn)換需要多久才能確認(rèn)？

　　答：基金轉(zhuǎn)換是T＋1確認(rèn)的，不過(guò)您的交易是在下午3點(diǎn)鐘之后提交的，根據(jù)規(guī)定，下午3點(diǎn)鐘后提交的交易將歸入下一個(gè)工作日的交易，所以您昨晚提交的交易將會(huì)歸入今天的交易，明天才能確認(rèn)。

　　問(wèn)：基金轉(zhuǎn)出時(shí)的凈值是按提交當(dāng)日計(jì)還是按照T＋1確認(rèn)時(shí)的凈值計(jì)？

　　答：基金轉(zhuǎn)換成交的凈值是按您提交當(dāng)日的凈值計(jì)算的，基金轉(zhuǎn)換遵循的是未知價(jià)的原則，超過(guò)下午3點(diǎn)鐘提交的交易將歸入下一個(gè)工作日的交易，成交凈值按照下一個(gè)工作日的凈值計(jì)算。

　　問(wèn)：銷售人員常說(shuō)的T日是什么意思?

　　答：T日是指交易日，周末和節(jié)假日不屬于T日(交易日)，T日以股市收市時(shí)間為界，每天15：00之前提交的交易按照當(dāng)天收市后公布的凈值成交(凈值公布時(shí)間一般是當(dāng)天18：00左右)，15：00之后提交的交易將按照下一個(gè)交易日的凈值成交，比如星期五15：00之后提交的交易將視為下星期一的交易，T日為下星期一，以T日的凈值成交，T＋1(下星期二)確認(rèn)交易。

　　( 廣發(fā)基金管理公司友情參與部分解答)