工薪家庭買基金 耐心持有回報高

　　說起來，2006年的關鍵詞肯定少不了“基金”，基金創下的高收益、基民參與的高熱情，以及市場對基金理財文化的認可，共同塑造了2006這個紅紅火火的基金年。今日起，本報開辟基金故事專欄，通過“摩根基金大學”的“火炬行動”，帶你走進公司旗下十位代表性的基金持有人，聽他們講述基金理財的“一千零一夜”。

 

　　趙先生是本欄目首位受訪的“火炬行動”持有人，他在上海一家食品公司工作，平時工作很忙，經常一做就是12個小時，沒有充分的時間和精力做股票。但通過認購上投摩根中國優勢基金，他成功分享到近兩年股市成長的超額收益。

 

 

　　趙鴻高，男，1962年生，上投摩根中國優勢基金的持有人。2004年9月上投摩根中國優勢基金發行期間，他投入資金3.5萬元，在建行認購了該基金34592份。在其后兩年多時間里，趙先生就一直堅持持有這34592份基金。

 

　　期間，該基金在成立后的前8個月時間里，其單位凈值基本在1元面值上下波動，最低曾于2005年6月2日跌至0.9159元，虧損超過8%；此后，該基金就一路上升，截至2006年年底，每份基金的累計凈值已升至2.7781元。經過不到2年4個月時間，趙先生當初投資的3.5萬元已升值至9.61萬元，回報率達177.81%。

 

　　在基金凈值從下跌到上漲的過程中，趙先生經歷了一個怎樣的心路歷程？基金理財的成功對于他以及他的家庭具有怎樣的意義？在經過電話預約后，2006年12月30日下午，記者乘車前往他的家中，進行一次面對面的專訪。

 

 

　　趙先生的家位于上海浦東南部，在川楊河以南。車子經過一條窄窄的馬路，來到他家所居住的小區。小區內部比較干凈、整潔，冬日的斜陽將住宅樓披上一層暖暖的金色。

 

　　這是一個比較普通的工薪家庭的住宅。100平方米三房一廳的套房，位于六層樓房的二樓。據趙先生介紹，他家原來住在浦西董家渡，三年前動拆遷時舉家遷到了浦東。現在的住宅就是用動遷款購買的一套二手房，當時的價格約4000元/平方米，現在已升至8000元/平方米左右。

 

　　對于現在的工作與生活，趙先生感到很滿意。他在上好佳食品公司浦東分廠做管理工作，從參加工作起就沒有換過單位。十多年前，單位與菲律賓合資，現在主要生產各種膨化食品，效益很不錯。平時，趙先生的工作很忙，經常加班，經常一做就是12個小時。食品工廠的工作每6天一輪，兩天白班，兩天晚班，兩天休息。工廠的管理很規范，8小時以外的加班都有加班工資，占用法定假期時間的加班按1.5倍的工資計酬。由于平時工作較忙，趙先生沒有充分的時間和精力做股票投資。

 

　　趙先生的太太在浦東外高橋保稅區的一家公司工作，代理進出口業務方面的報關手續。他們生有一個女兒，正在讀初中預備班。由于趙先生的上下班時間比較特殊，平常和家人在一起的時間較少，趙先生的太太在操勞家務與輔導孩子功課等方面付出得更多。