劉瑛 吳慧

　　昨日，證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部在證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上公布了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)技術(shù)指引(征求意見稿)》(下稱《技術(shù)指引》)。

　　證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售一直非常重視。不久前，證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部將原屬基金部監(jiān)管三處的基金銷售監(jiān)管職責(zé)劃撥到一個(gè)新成立的監(jiān)管處。《技術(shù)指引》是證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部在此之后，公布的首個(gè)以監(jiān)管基金銷售為主要內(nèi)容的法規(guī)。

　　在此之前，和基金銷售相關(guān)的法規(guī)主要有《證券投資基金法》和《證券投資基金銷售管理辦法》，這兩條法律法規(guī)分別自2004年6月1日和2004年7月1日開始實(shí)施。

　　《技術(shù)指引》也是根據(jù)這兩條法律法規(guī)制定而成。證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部在證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上稱，《技術(shù)指引》是為了正確引導(dǎo)和規(guī)范信息管理平臺(tái)的建立和運(yùn)營(yíng)，從多個(gè)角度幫助解決當(dāng)前阻礙基金銷售發(fā)展的主要問(wèn)題。其中提供了一系列具體和可操作的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

　　今年以來(lái)，隨著井噴式的牛市行情，基金發(fā)行也迎來(lái)了前所未有的大牛市。百億基金層出不窮，昨日嘉實(shí)基金更是將此前廣發(fā)基金首發(fā)180億份的規(guī)模翻升至400億份。在基金發(fā)行牛市中，個(gè)別基金公司的心態(tài)也開始膨脹，一些互相詆毀等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為再次浮現(xiàn)。

　　證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的和基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，具體包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　《技術(shù)指引》稱，信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則，至少滿足：具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制，保障基金投資人的資金流動(dòng)的安全性；具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制，防止基金銷售業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為等要求。

　　《技術(shù)指引》還要求基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供信息，其中包括：每日基金銷售匯總包括份額、金額；每周基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別超出該基金投資人風(fēng)險(xiǎn)收益特征級(jí)別的次數(shù)、金額和賬戶戶數(shù)的匯總情況；每周本機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)基金投資人贖回基金作業(yè)過(guò)程中進(jìn)行基金贖回賬戶變更的明細(xì)數(shù)據(jù)等。

　　證監(jiān)會(huì)還稱，公開征求意見時(shí)間為2006年12月8日至12月18日。