基金銷售激濁揚(yáng)清

　　證券業(yè)協(xié)會下發(fā)基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則征求意見稿

　　此前，基金公司在新基金銷售時，往往會采取打“擦邊球”策略，即在提示基金過往業(yè)績不代表未來收益的同時，大肆宣稱老基金過往帶來的超額回報(bào)，不過卻很少提及投資風(fēng)險�！秷�(zhí)業(yè)守則》要求基金公司不得片面夸大基金過往業(yè)績，也不能預(yù)測未來業(yè)績

　　本報(bào)記者 劉瑛 發(fā)自上海

　　近日，證券業(yè)協(xié)會向基金公司下發(fā)了《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則(征求意見稿)》(下稱《執(zhí)業(yè)守則》)，這再次要求基金公司在基金銷售時必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法規(guī)。

　　基金銷售雖然表面上風(fēng)平浪靜，但是實(shí)際上卻是激流暗涌。消息人士稱，《執(zhí)業(yè)守則》中提及，基金銷售人員不得采取抽獎、回扣、送實(shí)物、送保險等方式銷售基金，不得以商業(yè)賄賂形式進(jìn)行不正當(dāng)交易。

　　此前，基金公司在新基金銷售時，往往會采取打“擦邊球”策略，即在提示基金過往業(yè)績不代表未來收益的同時，大肆宣稱老基金過往帶來的超額回報(bào)，不過卻很少提及投資風(fēng)險。該消息人士還透露，《執(zhí)業(yè)守則》中要求基金公司不得片面夸大基金過往業(yè)績，也不能預(yù)測未來業(yè)績。

　　證監(jiān)會對基金銷售問題更是高度重視。此前有媒體報(bào)道，證監(jiān)會基金部新設(shè)一處，主要負(fù)責(zé)對基金公司銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管。

　　作為證券行業(yè)的參與機(jī)構(gòu)，基金公司在不久前還收到了《關(guān)于證券期貨行業(yè)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾工作的通知》，其中要求“證券投資基金管理公司要重點(diǎn)查找，為使基金代銷機(jī)構(gòu)擴(kuò)大對基金的銷售規(guī)模，向基金代銷機(jī)構(gòu)許諾不正當(dāng)利益或賬外暗中支付好處費(fèi)等問題；基金直銷過程中，向有關(guān)單位、個人賬外暗中給予大額好處費(fèi)問題”。

　　而在基金公司看來，向部分代銷渠道支付好處費(fèi)是迫不得已。絕大部分基金從業(yè)人員都會描繪這樣一個變化過程：自2001年第一只

　　但是現(xiàn)有的銷售規(guī)則并未阻礙業(yè)績居前基金公司的規(guī)模增長。此輪牛市已經(jīng)促使基金銷售市場形成了業(yè)績和規(guī)模聯(lián)動的良性循環(huán)，廣發(fā)、易方達(dá)、上投摩根、匯添富等基金公司已經(jīng)成為這方面的典范。