李彬

　　“順著這些‘標(biāo)簽’去查，一查一個準(zhǔn)。”對于林林總總的非法網(wǎng)絡(luò)炒匯“障眼法”，國家外匯管理局(下稱“外匯局”)檢查人員的應(yīng)對顯得頗有心得。

　　外匯局日前向CBN透露，1月至11月，外匯局聯(lián)合公安部門，在上海、海南、重慶等地成功破獲6起網(wǎng)絡(luò)炒匯案件，現(xiàn)場抓獲違法分子16人，刑事拘留(批捕)12人，涉案金額300多萬美元。

　　非法網(wǎng)絡(luò)炒匯騙術(shù)揭秘

　　隨著經(jīng)濟快速增長及經(jīng)濟金融全球化，我國國際收支交易規(guī)模成倍擴大，逐漸告別外匯短缺時代，居民個人手中所持外匯增加，外匯投資理財需求日漸強烈，各種外匯投資渠道和理財產(chǎn)品如雨后春筍。不法分子借一些投資者“以小博大、一夜暴富”的盲目投機心理，設(shè)立投資咨詢公司、境外公司代表處等機構(gòu)，以“培訓(xùn)”和“咨詢”名義，非法組織網(wǎng)絡(luò)炒匯，從中騙取大量錢財。

　　簡言之，非法網(wǎng)絡(luò)炒匯是通過國際互聯(lián)網(wǎng)進行的非法外匯保證金交易，通過少量保證金，利用杠桿效應(yīng)成倍放大可交易資金規(guī)模，杠桿倍數(shù)可達數(shù)百倍。然而，“杠桿”倍數(shù)越大，輸贏越快、越刺激，也越近于賭博，非法交易網(wǎng)站如同“賭場莊家”一樣獲利越大。

　　外匯局相關(guān)人士透露，組織非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的不法分子一般通過四種方式斂財。

　　收取高額手續(xù)費。境內(nèi)代理人在廣告中承諾的手續(xù)費很低，但在實際交易中通過系統(tǒng)人為增加客戶交易成本，并以交易系統(tǒng)與國際市場之間有時滯為由推卸責(zé)任。

　　通過頻繁交易收取委托交易客戶的傭金。許多客戶由于不了解外匯交易知識，委托非法網(wǎng)絡(luò)炒匯公司“操盤手”代為交易，而這些“操盤手”則通過頻繁交易大量收取每手交易的返點傭金，而不顧每次交易給客戶實際帶來多大虧損，常常短期內(nèi)即將客戶資金虧空。

　　私自設(shè)置虛假網(wǎng)絡(luò)交易平臺，與境內(nèi)投資者對賭交易，造成客戶資金大量虧損的假象，實際上卻將客戶保證金據(jù)為己有，且事后無法查詢，追討無門。在外匯局查處的案件中，許多客戶的保證金如此很快便被不法分子騙完。一位林姓受害者自去年10月至今年4月先后4次存入2.4萬美元炒匯，至今年8月全部虧損；其他幾名受害人以同樣方式存入3000~6000美元不等，全部血本無歸。

　　非法機構(gòu)以招聘為名，將一些求職者招入公司，通過培訓(xùn)和模擬交易，使其產(chǎn)生外匯保證金交易高杠桿、低投入、高收益錯覺，然后真正投入資金，在交易虧損后又使用傳銷手法，指使職員不斷發(fā)展客戶，騙取不明就里的投資者加入。

　　發(fā)現(xiàn)和抓住“狐貍尾巴”

　　再紛繁蕪雜的騙術(shù)，在外匯監(jiān)管部門檢查人員眼中，不為重重迷霧所障目，并非難事。

　　秘訣在于，不法分子為招徠顧客、吸引眼球，都會打出非常具有誘惑力的宣傳廣告，這固然會蠱惑一部分投資者上當(dāng)受騙，卻也給違法行為貼上明顯“標(biāo)簽”。

　　為逃避處罰、與“非法網(wǎng)絡(luò)炒匯”撇清關(guān)系，不法分子總讓“客戶”自行將外匯保證金交易匯往其境外指定賬戶，這種多筆資金匯往境外某一或幾個賬戶的異常情況，通常會被外匯監(jiān)測系統(tǒng)記錄在案并篩選而出。“這種多筆資金集中匯往境外某一賬戶的情況，經(jīng)我們檢查，絕大多數(shù)都是為掩蓋其違法違規(guī)交易行為，其中不乏非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的保證金匯款。根據(jù)這條線索，就能很容易地查出境內(nèi)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的組織者。”外匯局檢查人員說。

　　非法網(wǎng)絡(luò)炒匯具有很明顯的詐騙性質(zhì)，常常以招聘為名，騙取眾多求職者前往應(yīng)聘，而他們絕大多數(shù)都會被錄取，以作為行騙對象，先培訓(xùn)應(yīng)聘者，模擬炒匯中獲得高額回報，吸引應(yīng)聘者投入真金白銀。“那些網(wǎng)絡(luò)炒匯公司本身規(guī)模都很小，卻招聘上百人甚至幾百人。一間小小的公司里常常擠得滿滿當(dāng)當(dāng)，這些人名義上是職員，其實都是受騙上當(dāng)?shù)耐顿Y者。”外匯局檢查人員說，這些人上當(dāng)受騙后，又被不法分子指使發(fā)展“下線”，騙取更多受害者。“我們每年都接到許多受害者對非法網(wǎng)絡(luò)炒匯組織者的舉報。”

　　外匯投資得走“正道”

　　不少投資者輕信虛假不實宣傳，參與非法網(wǎng)絡(luò)炒匯，結(jié)果多數(shù)血本無歸，這可以歸納為兩類教訓(xùn)。

　　一類是不了解國家法律法規(guī)，不知道通過網(wǎng)絡(luò)參與外匯保證金交易屬非法行為。外匯保證金交易在上世紀(jì)80年代末、90年代初即登陸境內(nèi)，不久被叫停，2006年銀行才開始恢復(fù)該項業(yè)務(wù)。去年6月，銀監(jiān)會正式發(fā)布通知稱，銀行業(yè)金融機構(gòu)不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)。

　　一類是受投機心理驅(qū)使步入泥潭。參與非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的投資者，無一例外地要么本金被虧完，要么被騙完。

　　非法網(wǎng)絡(luò)炒匯從側(cè)面折射出受害者對合法正規(guī)的外匯投資渠道和理財產(chǎn)品了解不夠。隨著外匯管理政策不斷改革和完善，銀行、保險公司、券商等金融機構(gòu)不斷推陳出新，除B股外還有銀行外匯實盤買賣、QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)產(chǎn)品等多種外匯投資理財產(chǎn)品，雖然不可能獲得暴利，但風(fēng)險相對小得多，更適合普通投資者。

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