李彬

　　前11月外匯監(jiān)管拿下10“莊”11“窩”

　　CBN日前從國(guó)家外匯管理局(下稱(chēng)“外匯局”)獲悉，1月至11月，外匯局與有關(guān)部門(mén)配合破獲10起地下錢(qián)莊案，查獲11個(gè)外匯非法交易窩點(diǎn)，涉案金額高達(dá)30多億美元，凍結(jié)非法資金約550萬(wàn)美元。

　　“這些通過(guò)非法渠道流動(dòng)的資金，既有走私販毒的贓款黑錢(qián)，也有到我國(guó)短期投機(jī)套利的資金，甚至還有純粹為圖方便省事、節(jié)省手續(xù)費(fèi)的普通公眾的資金�！蓖鈪R局對(duì)CBN表示，“不法分子在經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊的非法交易中，交易方式不斷翻新，手法日益隱蔽。”

　　違法手段翻新

　　地下錢(qián)莊慣常操作手法是，委托人在境外把外幣交給地下錢(qián)莊，地下錢(qián)莊在境內(nèi)按委托人指定賬戶存入相應(yīng)量的人民幣，境外資金就完成入境。資金出境操作手法相同，但付款方向相反。地下錢(qián)莊從資金進(jìn)出中收取手續(xù)費(fèi)，獲取高額“利潤(rùn)”。

　　這種高額“利潤(rùn)”，使為外匯資金提供非法匯兌渠道的地下錢(qián)莊層出不窮。隨著打擊愈加嚴(yán)厲，地下錢(qián)莊手段不斷翻新。

　　資料顯示，去年10月查獲的“徐氏地下錢(qián)莊”，其犯罪團(tuán)伙組織形式具有明顯的家族經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，核心成員基本都是家族成員或其境內(nèi)外親戚朋友，有緊密的血緣和裙帶關(guān)系�！扒f主”徐某負(fù)責(zé)全面調(diào)度和聯(lián)系客戶，徐某之子及其他親戚按其指令存取現(xiàn)金及從客戶處收取港元支票或送現(xiàn)金給客戶。去年11月破獲的“梁氏地下錢(qián)莊”經(jīng)營(yíng)手法更新穎，采取“撮合式交易”，實(shí)際交易的買(mǎi)賣(mài)雙方往往不認(rèn)識(shí)也不見(jiàn)面，主要通過(guò)梁某作為中介聯(lián)系進(jìn)行非法外匯買(mǎi)賣(mài)，手法隱蔽。

　　影響市場(chǎng)穩(wěn)定

　　近年來(lái)查處的地下錢(qián)莊案與各種上游違法犯罪行為有密切聯(lián)系。

　　對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院院長(zhǎng)丁志杰認(rèn)為，外匯地下通道相當(dāng)于資金跨境流動(dòng)窗口，對(duì)違法犯罪活動(dòng)資金具有很大吸引力。地下錢(qián)莊可協(xié)助洗錢(qián)、貪污、走私、販毒、騙稅、侵吞國(guó)有資產(chǎn)等犯罪活動(dòng)資金逃往境外，助長(zhǎng)各種嚴(yán)重違法犯罪活動(dòng)，使上游犯罪行為的能量得以釋放。

　　外匯局查處的案例，一部分通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移犯罪資金。既有貪污受賄資金，如年初披露的“何家財(cái)?shù)叵洛X(qián)莊案”涉及向境外轉(zhuǎn)移挪用公款；也有販毒資金，5月在廣東破獲的一起地下錢(qián)莊案件，即為一特大販毒團(tuán)伙提供非法資金清算；此外還有走私、偷渡、境外賭博、恐怖融資等資金。

　　一部分資金通過(guò)地下錢(qián)莊逃避法律法規(guī)監(jiān)管，包括逃避關(guān)稅等稅收監(jiān)管騙取出口退稅、套取外商投資企業(yè)優(yōu)惠政策、逃避資本管制。

　　不少專(zhuān)家指出，地下錢(qián)莊一般并不產(chǎn)生真實(shí)的資金跨境，交易具有很強(qiáng)隱蔽性，使國(guó)際收支申報(bào)和銀行渠道難以反映，致使國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真，直接影響對(duì)人民幣匯率水平、內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)均衡狀況等的準(zhǔn)確判斷和分析，從而影響宏觀經(jīng)濟(jì)決策準(zhǔn)確性。

　　利益驅(qū)動(dòng)使熱錢(qián)通過(guò)地下錢(qián)莊進(jìn)入境內(nèi)后，不斷涌入資本市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)，造成這些市場(chǎng)的價(jià)格虛高；獲利后又通過(guò)地下錢(qián)莊渠道快速撤出，由此加劇市場(chǎng)波動(dòng)。

　　多種手段擊破

　　據(jù)介紹，外匯局利用多種手段成功查獲地下錢(qián)莊。

　　通過(guò)多個(gè)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全口徑監(jiān)測(cè)和預(yù)警外匯收支，地下錢(qián)莊利用銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金難逃監(jiān)測(cè)視野。某地外匯資本金曾突然集中流入，經(jīng)專(zhuān)項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)，這些集中流入的外匯資金實(shí)為一些企業(yè)為獲得當(dāng)?shù)乩�用外資優(yōu)惠政策，通過(guò)地下錢(qián)莊將資金轉(zhuǎn)移出境后，再以外商直接投資名義匯入境內(nèi)。

　　通過(guò)每年的外匯專(zhuān)項(xiàng)檢查，深入追查一些企業(yè)或個(gè)人的外匯收支或結(jié)售匯異常情況，往往能查出與地下錢(qián)莊交易的記錄。某地多家企業(yè)曾虛構(gòu)交易名目，同時(shí)向境外同一公司或賬戶匯款，但與這些公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符。通過(guò)延伸檢查發(fā)現(xiàn)，這些公司實(shí)為某地下錢(qián)莊控制的空殼公司。

　　地下錢(qián)莊為內(nèi)部軋差外匯或人民幣頭寸，常常需要虛構(gòu)交易背景，騙取購(gòu)匯或結(jié)匯，實(shí)現(xiàn)資金平衡，留下許多線索。某地下錢(qián)莊為平補(bǔ)頭寸，利用廢舊物資進(jìn)口報(bào)關(guān)單從某銀行3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)大量購(gòu)匯付出境外。

　　銀行按要求及時(shí)上報(bào)外匯交易異常情況，經(jīng)常舉報(bào)關(guān)于地下錢(qián)莊的線索。浙江一錢(qián)莊通過(guò)個(gè)人分拆方式，將外匯資金在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理多筆等值5萬(wàn)美元的結(jié)匯，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)與地下錢(qián)莊有關(guān)。

　　還須治本之策

　　外匯局通過(guò)查處有力打擊地下錢(qián)莊非法交易行為，取得較好經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效果：有效防止國(guó)家稅收和外匯流失，直接為國(guó)家挽回大量經(jīng)濟(jì)損失；積極維護(hù)國(guó)家正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，保證國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融管理政策的有效性，凈化外匯市場(chǎng)環(huán)境；大大降低群眾損失，有力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；有效防范和遏制制販毒、走私、恐怖活動(dòng)、職務(wù)犯罪等上游刑事犯罪行為。

　　然而，地下錢(qián)莊背后有著復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)利益鏈條，要從根本上鏟除其生存土壤，不能簡(jiǎn)單使用封、堵、打等手段，還須治本之策。上述外匯局人士指出，外匯局在不斷完善相關(guān)外匯管理政策，不斷促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，進(jìn)一步深化外匯管理體制改革，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，以從根本上遏制地下錢(qián)莊的生存空間。

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