“今年的檢查特別多。”一位銀行人士日前告訴《第一財經日報》，他所在的銀行上半年已接受外匯管理部門多次現場檢查和自查。

　　一位國家外匯管理局(下稱“外匯局”)人士對本報表示，今年確實布置了大量外匯檢查工作，資本金結匯檢查也是諸多專項檢查中的一項。另據知情人士透露，目前資本金結匯檢查已收尾，不過接下來還有其他檢查。

　　據本報此前了解，外匯局今年加大跨境資金流動的外匯檢查力度，以外匯資金流入和結匯后人民幣資金流向為重點，開展貿易、外債、外商投資企業資本金、個人等外匯資金流入及結匯的專項檢查。此外，還對銀行外匯資金來源、運用以及資產負債表外業務等有關外匯業務進行專項檢查。

　　一位外匯局地方支局人士透露，他所在轄區已經開展過針對“關注企業”的外匯檢查。另一位外匯局地方分局人士表示，目前轄內銀行還在針對企業“不付匯”或“少付匯”現象開展現場調查。

　　“檢查和調查不一樣，檢查是要一個結果，要處理的，調查只是了解情況。”上述地方分局人士說。

　　上述銀行人士透露，他所在銀行接受的檢查項目包括“關注企業”的收結匯、個人外匯管理、銀行自身結售匯、延期付匯和預收貨款等。按他的解釋，對銀行的檢查方式還包括自查和抽查。自查意味著外匯管理部門向銀行下發一些調查問卷，需要銀行準備一些數據，回答問題，介紹經營方面的情況，有時還征求銀行對有關政策的建議。

　　“力度很大。”這位人士稱，“自查和抽查常常連在一起。”

　　這位人士還表示，今年的外匯檢查比以往要細致很多，甚至包括結匯之后人民幣資金的去向也要銀行配合提供線索和數據。“很大一塊重點是在人民幣資金流向，以前還比較少。”

　　有分析稱，在當前人民幣持續升值、發達經濟體受次貸危機拖累的情況下，國際市場資本積極尋求各種投資逐利，通過在境內投資設立企業而流入的資本金成為境外資金流入的途徑之一。

　　本報此前了解到，5月外匯局在全國推廣上線直接投資外匯業務信息系統FDI(外商直接投資)模塊，在外匯局與銀行、企業和會計師事務所之間建立起聯網數據交換機制，此舉將提高直接投資項下跨境資金的統計、監測和預警水平。

　　7月，外匯局、商務部和海關總署推出出口收結匯聯網核查。外匯局稱，此舉將進一步完善貨物貿易外匯管理真實性審核手段，有利于改善我國對外貿易環境，規范貨物貿易項下外匯資金流入和流出，解決出口與其收結匯背離問題。張喆