本報記者 杜萌

　　上網(wǎng)，輸入境外某資本有限公司網(wǎng)址。

　　深藍色的屏幕上出現(xiàn)一長串反白的英文單詞，提示上網(wǎng)者繼續(xù)輸入相關(guān)個人信息。

　　計算機高速運轉(zhuǎn)，當(dāng)有關(guān)個人信息通過境外公司的檢驗程序后，滿屏幕的數(shù)字表格呈現(xiàn)在電腦操作者的眼前。

　　對熟悉屏幕上數(shù)字表格的人來說，這就意味著，你可以躋身全球幾個外匯交易市場，以求捕獲贏得巨額財富的眼暈瞬間……

　　這是網(wǎng)絡(luò)炒匯的幾個步驟。據(jù)記者了解，網(wǎng)絡(luò)炒匯給絕大多數(shù)交易人帶來了幾乎同樣的經(jīng)歷：先小贏幾手，最終以大虧告終。

　　11月24日，公安部、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布消息，自今年3月以來，兩部門聯(lián)手開展的“斷網(wǎng)行動”，初步遏制了網(wǎng)絡(luò)炒匯活動的蔓延態(tài)勢。

　　被稱為國內(nèi)首例網(wǎng)絡(luò)炒匯案的天津財智公司網(wǎng)絡(luò)炒匯案，就是在“斷網(wǎng)行動”中破獲的。

　　幾天來，記者遍訪方方面面人士，案件背后許多不為人知的內(nèi)情，一一得以還原。

　　時髦觀念 侃暈眾多投資者

　　天津財智外匯信息咨詢有限公司坐落在高檔住宅樓群中，風(fēng)格時尚的樓宇外觀、綠地簇擁著花壇，落地大玻璃門窗、巨大的電子屏幕、現(xiàn)代流線型桌椅及幾十臺電腦�！巴饧�金融專家”在這里授課，教人們?nèi)绾尉W(wǎng)絡(luò)炒匯，還在電腦上進行一次次的模擬訓(xùn)練。

　　這位“金融專家”名叫彼得查，53歲，持某國外籍護照，操一口流利的漢語，自稱為該國赫德森環(huán)球資本有限公司職員，曾就讀英國經(jīng)營�？疲�足跡遍布歐洲、東南亞。

　　彼得查進入中國后，經(jīng)過數(shù)月的考察，認為天津可以成為對其發(fā)展有利的第一個

資本市場拓展地。于是，準備工作緊鑼密鼓地開始了。

　　2004年3月，彼得查在當(dāng)?shù)貓蠹埳峡�登廣告，一邊尋邀愿與赫德森公司進行合作的伙伴，一邊辦班開課，講授網(wǎng)絡(luò)炒匯的概念并進行操作手法培訓(xùn)。

　　正如彼得查預(yù)料的那樣，來聽免費課的人越來越多，聽課者中絕大多數(shù)有過炒股、炒匯、做期貨、買彩票的經(jīng)歷，他們聽到了這樣的介紹：

　　國際上有一種類似于購買期貨的外匯合約買賣方式，屬于并不發(fā)生真實外匯買賣的虛擬交易———即購買者在某金融機構(gòu)存入一筆資金，而對應(yīng)的銀行或其他機構(gòu)則會啟動一筆數(shù)倍至數(shù)百倍的“杠桿基金”用于交易。國際上大多流行15至30倍，也有少數(shù)追求刺激玩到100至300倍的。買賣外匯交易時使用放大過后的虛擬資金，實際的虧盈則從本金中結(jié)算，另外，每次買進或賣出都要支付5%的手續(xù)費……

　　彼得查為聽課者描繪了一幅美好的圖畫，侃暈了幾乎所有的聽課者。

　　為獲巨財 楊某成為幫兇

　　彼得查經(jīng)營策略的突破，是在他開班授課后結(jié)識了小于他20歲的楊某。

　　股市多年的低迷讓楊某十分郁悶，彼得查的出現(xiàn)，讓楊某看到自己為之奮斗的“事業(yè)”，又顯露出一線希望。

　　經(jīng)過商談，楊某與彼得查決定共同經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)。

　　各自的分工為：楊某注冊一家公司負責(zé)吸納客戶，提供交易場所，推銷赫德森公司的網(wǎng)絡(luò)交易平臺；彼得查作為新注冊公司的策略顧問，負責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，監(jiān)控保證金收支，提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺。

　　依照彼得查的經(jīng)營步驟：境外公司與境內(nèi)公司合作，在經(jīng)營方式上提供外匯業(yè)務(wù)咨詢、培訓(xùn)；在業(yè)務(wù)拓展上采取個人對個人方式，簽署《外匯保證金合約轉(zhuǎn)讓及再轉(zhuǎn)讓書》，條款內(nèi)容不觸及國家有關(guān)外匯管理政策；在保證金收付上，客戶所交人民幣保證金都留在境內(nèi)銀行個人賬戶，每日通過地下錢莊同境外對賬清算；客戶每交易(買進或賣出)一手(1000美元為一手)，需繳納50美元的手續(xù)費，所有手續(xù)費彼得查與楊某按比例分成。

　　一切談妥，2004年8月，天津財智外匯信息咨詢有限公司注冊成立，楊某成為該公司的法定代表人兼總經(jīng)理。

　　絞盡腦汁 規(guī)避法律“雷區(qū)”

　　其實，國家有關(guān)部門禁止在境內(nèi)開展外匯期貨和外匯按金交易，強調(diào)任何單位和個人介紹、組織、參與、從事外匯期貨和外匯按金交易均屬違法違規(guī)行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的各種提示，一直就沒有斷過。

　　據(jù)了解，彼得查入境后，曾就網(wǎng)絡(luò)炒匯有關(guān)法律問題，專門請教了國內(nèi)多名資深律師，他明白自己所從事的網(wǎng)絡(luò)炒匯對應(yīng)著中國法律的哪些要求。因此，在其經(jīng)營策略中安排了如下設(shè)計：自己不在財智公司任實際職務(wù)，聲稱不參與經(jīng)營，僅以策略顧問受聘講課身份出入公司場合；明確告誡財智公司職員，絕不能以公司名義與客戶接洽交易，而采用“客戶代表”與客戶簽訂《外匯保證金合約轉(zhuǎn)讓及再轉(zhuǎn)讓書》形式固定交易……

　　正當(dāng)財智公司發(fā)展的一批又一批的客戶真正開始了網(wǎng)絡(luò)炒匯的操作后，與另一些城市相同經(jīng)歷的上網(wǎng)者一樣，大家發(fā)現(xiàn)自己在網(wǎng)絡(luò)炒匯所謂公平規(guī)則的標榜下，卻有諸多問題無法解決：

　　網(wǎng)絡(luò)交易平臺系統(tǒng)所顯示的匯價與正規(guī)外匯行情分析軟件有別，有銀行做實盤外匯買賣中出現(xiàn)的匯價最高點和最低點始終未在網(wǎng)絡(luò)炒匯的交易平臺出現(xiàn)過；

　　在網(wǎng)絡(luò)炒匯交易平臺交易時，經(jīng)常會莫名其妙地斷電或出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)故障，交易人不得不利用境內(nèi)中介公司提供的電話號碼做電話委托交易，交易結(jié)果與交易人想要的結(jié)果總是不一致；

　　交易人最終成交的價格點位與確認的報價點位總是存在差異；

　　交易人交存的保證金都要先存到境內(nèi)中介公司指定的某個人的個人賬戶里，即使交易人想中止交易，也很難拿回屬于自己的資金；

　　絕大多數(shù)交易人都是先小贏幾手，最終以大虧告終。

　　舉報不法 財智公司被取締

　　2005年7月，4名參與財智公司網(wǎng)絡(luò)炒匯的交易人聯(lián)名向當(dāng)?shù)毓�安機關(guān)舉報。7月22日，天津市公安局河西分局立案偵查財智公司涉嫌非法經(jīng)營犯罪的事實。

　　2006年2月28日，河西分局因案情涉及外國人，將此案移交市經(jīng)偵總隊。

　　天津市公安局經(jīng)偵總隊在國家外匯局天津市分局的配合下，一舉破獲了天津財智公司網(wǎng)絡(luò)炒匯案件，抓獲犯罪嫌疑人楊某、彼得查等3人。

　　經(jīng)查，自2004年9月以來，就有數(shù)十人參與了財智公司網(wǎng)上外匯保證金，僅4名客戶投入網(wǎng)絡(luò)炒匯的63.9萬美元就虧損了57.1萬美元。偵查結(jié)果顯示，自2005年4月至2006年3月，財智公司從網(wǎng)絡(luò)炒匯中收取的手續(xù)費近400萬元人民幣。

　　據(jù)辦案機關(guān)透露，財智公司的業(yè)務(wù)已經(jīng)延伸到天津所轄的靜海、塘沽，又在北京、濟南抬高“門檻”，把保證金從最低5000美元等值的人民幣標準提升到10000美元等值人民幣。

　　2006年3月25日夜深時分，彼得查在首都機場受到出境控制，次日凌晨被天津警方刑事拘留。財智公司的總經(jīng)理楊某感到大事不妙，到公安機關(guān)自首。4月24日，國家外匯局天津市分局向楊某宣布取締財智公司的處罰決定。隨后，彼得查、楊某因涉嫌非法經(jīng)營犯罪被檢察機關(guān)依法逮捕。

　　本報天津11月27日電

　　案意

　　網(wǎng)絡(luò)炒匯無法監(jiān)督不受保護

　　大部分人參加網(wǎng)絡(luò)炒匯惟一的目的就是為了所謂的高額回報。但事實上，提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺的是境外投資公司，其資信資質(zhì)難以被境內(nèi)交易人掌握，其交易使用的計算機系統(tǒng)和服務(wù)器都在國外，我國主管部門無法對其監(jiān)督。

　　此外，與國內(nèi)

商業(yè)銀行經(jīng)國家允許開辦的實盤外匯買賣業(yè)務(wù)相比，交易人的風(fēng)險放大了幾十倍甚至上百倍。交易人不僅盈利機會極少，而且要支付高額傭金。網(wǎng)絡(luò)炒匯違反國家法律法規(guī)，交易人行為是不可能得到保護的。'

　　名詞解釋

　　網(wǎng)絡(luò)炒匯實際是指專門從事虛盤衍生金融產(chǎn)品跨境網(wǎng)絡(luò)交易的家庭式平臺。在這種網(wǎng)絡(luò)平臺上既可以炒匯，也可以炒期貨和

股票，人們一般稱之為“網(wǎng)絡(luò)炒匯”。網(wǎng)絡(luò)炒匯一般是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺，并經(jīng)過我國境內(nèi)中介公司，即所謂的投資咨詢公司或個人，網(wǎng)羅境內(nèi)居民從事外匯保證金交易的一種交易形式。

　　網(wǎng)絡(luò)炒匯存在5方面欺騙性

　�、倨渚W(wǎng)絡(luò)交易平臺系統(tǒng)所顯示的匯價與正規(guī)外匯行情分析軟件上有別

　　② 交易平臺時常會莫名其妙地出現(xiàn)斷電或網(wǎng)絡(luò)故障，交易人不得不利用境內(nèi)中介公司提供的電話號碼做電話委托交易，交易的結(jié)果同交易人想要的結(jié)果總是不一致

　　③ 交易的代理人經(jīng)常以自己所謂的“專業(yè)”判斷，誤判匯價走勢，造成交易人的錯誤操作，或強制交易人買空賣空，造成交易人的虧損

　�、芫W(wǎng)絡(luò)炒匯交易無任何保障

　�、� 交易人在交存了保證金后，雖然境內(nèi)中介公司的相關(guān)人員會交給交易人一套進行“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的不規(guī)范的格式合同或開戶通知，但由于這種交易本身屬于違法行為，因此，這些合同或是開戶通知都不具有法律效力

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