反洗錢法草案昨日第三次審議，幾天后有望交付表決

　　□本報記者何鵬

　　除人民銀行總部外，其派出機構也可在法律規定范圍內進行反洗錢調查。這是反洗錢法草案作出的最新改動。

　　十屆全國人大常委會第二十四次會議27日進行第三次審議的反洗錢法草案，有望經本次會議審議后交付表決。這意味著我國今后將依靠這部專業法律，嚴防和打擊日益猖獗的洗錢行為。

　　相對于之前的二審草案，三審草案作出了兩項大的修改。首先是增加規定：國務院反洗錢行政主管部門的派出機構可以在反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查；省一級派出機構可以履行反洗錢行政調查職責；經反洗錢行政主管部門授權，其設置的市一級以上的派出機構，可對金融機構違法行為給予行政處罰。有關專家解釋，國務院反洗錢行政主管部門實際上是中國人民銀行，此前的法律草案規定反洗錢職權由中國人民銀行總行行使，這實際上不符合實際需要，此次修改意味著人民銀行的派出機構在法律規定范圍內也擁有了反洗錢職權。

　　而針對實際生活中從事洗錢活動的人并非一定在自己的開戶銀行進行，也有可能采取跨行轉賬的方式進行洗錢的情況。最新草案明確：“金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行身份識別義務的責任�！倍�此前的草案對于是由開戶的金融機構還是第三方機構承擔“識別客戶身份的責任”規定不很明確。

　　繼今年4月和8月全國人大常委會兩次會議審議后，

反洗錢法草案已經比較成熟。全國人大法律委員會副主任委員王以銘27日作關于反洗錢法審議結果的報告時說，法律委員會建議本次常委會會議審議通過。

　　洗錢活動具有嚴重的社會危害性，已成國際公害。據一些國際組織和專家估計，現在世界上每年的洗錢數量大約相當于世界經濟總量的2％至5％。

　　近年來，中國的洗錢問題也日漸突出。隨著走私、販毒、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金的活動大量存在。統計數據顯示，2005年中國

人民銀行和國家外匯管理局共配合公安機關和其他部門成功破獲洗錢及相關案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。