文 本刊記者/邢 力

　　今年以來，從存折掛失費上漲到收取清點零鈔費，再到此次同城跨行取款手續費翻番，銀行一次又一次被推到輿論的風口浪尖。盡管我們也承認，銀行不是公益機構，不可能苛求銀行不賺錢免費提供服務，我們也不否認中國銀行業正在轉型過程中，希望將贏利點更多地從存貸差轉變為中間業務收入，但“君子愛財，取之有道”，銀行收費的輕微調整都會影響到幾乎每一個老百姓的切身利益，因此銀行收費調整時不但要遵守國家和本行業的法律法規，還要顧及到對社會的影響。

　　然而此次漲價事件卻既不合法合規(違反央行和銀監會的相關規定)，同時也不合理。無論是“虧本說”、“成本上漲說”、亦或是“增加中間業務收入說”，都很難自圓其說。且不說銀行作為半壟斷性行業，其提高不特定多數消費者可能產生的費用時，應該有先與消費者協商的環節，采取聽證的方式，或公示跨行取款的成本增加是如何計算的，哪怕監管部門嚴密論證計算后證明銀行經營成本的確增加了，銀行也不能因此就單方面漲價，把成本一股腦全轉嫁給消費者。如今銀行單方面提高服務價格的行為，就好比說當初購房者和開發商簽訂了期房購買合同，合同寫明房產交易價格100萬元，但2年后交房時，開發商卻以當時簽合同時為了促銷本來就已經“虧本”銷售了，后來房屋建造過程中，鋼筋水泥漲價了，導致“成本上升”，于是就明目張膽地要求購房者多交20萬元才能拿到房子。顯然，這種說法是對消費者莫大的不公平。

　　天底下的價格，都是買賣雙方談出來的，談完確定之后，買賣雙方都應該秉承契約精神和誠信原則，即使服務價格因為種種客觀原因的確需要調整，那也要擺事實，講道理，與消費者進行開誠布公地協商，絕不能悄無聲息地單方面強制修改，你說漲價就漲價，這個道理是明擺著的。