存在自己賬戶里的錢，賬戶在手，密碼于胸，難道還怕錢少了不成？然而，秦淮警方日前遇到這樣的一起案件：楊先生(化名)也算是一個久經商海的“老江湖”了，但僅在短短的一分鐘內，就眼睜睜地看著50萬在自己的眼皮底下被劃入他人的賬戶，隨即被迅速地取走。秦淮警方輾轉多個省市，搗毀了這個利用手機網銀詐騙的團伙，破獲我省徐州、南通及南京市鼓樓、溧水等地貸款詐騙案10余起，涉案200余萬元。

　　誘惑：遇到無抵押低息快速放貸公司

　　今年40歲的楊先生是南京一家公司老板。由于近日公司需要擴大發展，楊先生近日來東奔西走四處籌款，可是收獲并不大。就在楊先生一籌莫展之際，今年3月15日，楊先生突然看到了一則廣告：紅星投資公司(化名，下同)無抵押低利息快速放貸。楊先生立刻按照廣告里的電話打過去詢問貸款100萬的相關事宜。

　　對方的表現很是正規，并有一套復雜的程序：投資公司要求楊先生提供公司相關資質進行審核，包括要求傳真一份詳細的業務辦理手續、提供公司一系列手續證明的副本(工商營業執照等)。經過1個多星期的嚴格審核，對方來電告知他通過審核，按照合約上面的方式操作便可以在三四天后得到香港某銀行的放貸，但是合約上面寫明需要在卡內存放50萬保證金，已示有還貸能力。

　　楊先生仔細推敲發現并沒有提供給對方賬號密碼，只是要提供一份銀行存款收據憑條傳真。隨后，楊先生還特地核實了香港某銀行電話的真偽，經過查證也是真的，楊先生便放下了戒心。

　　噩夢：銀行轉賬50萬元瞬間“蒸發”

　　既然賬號在手中，密碼也只有自己曉得，肯定沒有問題！于是他向朋友借了50萬想過個賬就還給朋友。4月2日的上午10時許，楊先生帶著50萬現金來到銀行，辦理了一張銀行卡將50萬現金存入，然后撥打香港這家銀行的熱線進行賬戶確認。

　　為了防止夜長夢多，得到語音提示可以證明他有還款能力后，楊先生就準備將50萬元取回，誰知，一個電話過后，當楊先生再次來到銀行柜臺準備取款的時候，銀行工作人員對楊先生說：“對不起，您的賬戶里沒有存款。”“不可能，你們剛剛幫我存進去的50萬，怎么會沒了？”楊先生的驚呼引來了銀行值班經理。

　　值班經理詢問清楚事情的經過，親自在電腦上查詢后，十分明確地告訴楊先生：“你的賬戶里確實沒有錢，那50萬元已經在轉賬一分鐘后轉到另外一個賬戶了。”楊先隨即報警。

　　接到報警后，民警立刻帶其聯系了銀行方面，卻被告知，50萬元已經被分別劃到了40多張銀行卡里，被人在短短1小時不到的時間里取走了。

　　真相：利用手機網銀劃走巨款的“魔法”

　　接到報警后，南京市公安局秦淮分局刑警大隊通過調查發現，今年3月份以來南京鼓樓區、溧水縣及徐州、南通等地連續發生同手段貸款詐騙案。市局、省廳均將此案掛牌督辦。

　　經過辦案民警的調查發現，還原了楊先生被騙的全過程：在楊先生將50萬存入賬戶后，他立即向騙子公司進行聯系，要求對方核實賬戶。第一步，騙子“話務組”稱對方沒有辦理銀行的流水賬號無法看到資金存入，需要跟客服聯系辦理流水賬號。第二步騙子“通訊技術組”，通過他們專門購買手機改號軟件顯示出香港某銀行的正規服務熱線號碼，打電話給楊先生稱：接到紅星公司電話，給楊先生辦理一個HK139CH34567890流水賬號。楊先生在柜臺辦理過程中發現該流水賬號無法辦理，這時公司人稱中港兩地賬號差別，去掉英文字母后應該就可以了。

　　其實這一系列活動都是犯罪嫌疑人誘導楊先生在辦理手機銀行業務，那個帶有字母的流水賬號HK139CH34567890去掉英文字母后便是犯罪嫌疑人的手機號13934567890，楊先生在不知不覺中就上了當，將自己的卡和犯罪嫌疑人的手機綁定了。犯罪嫌疑人通過手機得知密碼后可以在電腦前輕易操作轉賬。最后“取款組”在得到手機網上銀行辦好后，立即在一兩分鐘內就將贓款從網銀轉出，然后分散從大量周轉卡一步步轉出，直至轉為每張金額為一兩萬的取現卡，最后分別在全國各個城市從自動取款機將錢取出。

　　偵破：3騙子通過網銀轉賬騙走200多萬

　　警方經過半個多月的調查后，發現嫌疑人從湖南長沙到河南鄭州、新鄉、許昌一路取款來到南京，并于4月15日早晨6時許在湖南路某建設銀行ATM上取款。于是警方立刻經行跟蹤調查，于4月23日晚，專案組果斷出擊，在安徽省合肥市將蔡某、賴某、佟某等到3名作案嫌疑人抓獲歸案，當場繳獲作案用各類銀行卡40余張。

　　經突審，3名嫌疑人交待了今年以來通過報紙、短信發布虛假貸款信息，而后通過網銀轉賬大肆進行詐騙活動的作案經過，破獲我省徐州、南通及南京市鼓樓、溧水等地貸款詐騙案10余起，涉案200余萬元。目前，此案正在進一步審理之中。

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