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案例:銀行內鬼篡改客戶信息欲套現

http://www.sina.com.cn  2009年11月18日 17:54  漢網

  據介紹,李某秘密獲取了部分信用卡客戶詳細信息資料后,私自保存了下來。之所以如此,是因為他想冒充信用卡用戶撥打銀行客服電話,對信息資料進行修改,然后再對客戶原有的信用卡進行掛失,進而騙領新卡套取現金。兩人預謀后,王某回到石家莊找到朋友尹某、高某幫忙,許諾事成后分別給他倆套現總額的10%。

  漢網消息(記者 李媛 通訊員 李碩)因工作便利得到所在銀行的信用卡客戶信息后,北京某銀行信用卡中心的員工李某認為找到了一條“致富路”――他找朋友雇了兩名石家莊人,通過撥打銀行客服電話,對數十名客戶的信用卡信息資料進行修改,企圖通過騙取補發的新卡來套取現金。不料,他們聰明反被聰明誤。日前,李某和另外3名同伙被石家莊市新華區檢察院以信用卡詐騙罪提起公訴。

  據介紹,李某秘密獲取了部分信用卡客戶詳細信息資料后,私自保存了下來。

  之所以如此,是因為他想冒充信用卡用戶撥打銀行客服電話,對信息資料進行修改,然后再對客戶原有的信用卡進行掛失,進而騙領新卡套取現金。

  因害怕在北京作案被發現,李某便找到在北京打工的河北人王某一起商量。二人因工作關系結識,后成為了無話不談的好朋友。

  兩人預謀后,王某回到石家莊找到朋友尹某、高某幫忙,許諾事成后分別給他倆套現總額的10%。

  于是,尹某、高某利用王某提供的假身份證購買了十余張手機電話卡,并先后撥打銀行客服電話,冒充信用卡客戶掛失信用卡,并修改了原來的信息資料,將地址變更為石家莊某大廈和新華路某商貿城宿舍樓。

  因為短時間內集中出現全國各地數十張信用卡信息進行修改,且變更后的賬單地址多為同一地址的“怪現象”,銀行覺得非常可疑,于是向警方報案。

  公安機關偵查發現,四人采用上述方法,先后篡改了50余位客戶的信息,其銀行授信額度共計100余萬元。另外,還有30余位客戶的信息受到了攻擊,其授信額度共計50余萬元。

  辦案檢察官介紹,這是一起特殊的信用卡詐騙案,希望能對發卡銀行起到警示作用。


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