利用他人身份注冊多家空殼公司，向建設、工商、交通、中信4家銀行申領37臺POS機刷卡套現，涉案金額近5億元，非法獲利800余萬元。胡某等15人因涉嫌非法經營罪被海淀檢察院提起公訴。今天上午，這起本市最大的信用卡套現案在海淀法院開庭審理。

　　庭審現場

　　15人刷4.9億  非法獲利800萬

　　已取保候審的邵某和李某很早就來到法庭，兩人坐在被告席上，邵某望著法官席愣了很久，而李某的眼圈有些濕潤。上午10時40分，15名法警押著胡某等15人依次走進法庭。旁聽席中，一位家屬起身揮了揮手。

　　“請家屬坐下。”這位家屬聽法警提示坐回原位。胡某等人分成3列站在法庭前。

　　對于指控，胡某供認不諱。

　　檢方指控，胡某等15人，以空殼公司名義，向銀行申請安裝銷售點終端機具(下稱POS機)，利用互聯網發布套現廣告，以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金。 審計署在對商業銀行審計時，發現胡某等人的不法行為。

　　直至案發，胡某等15人非法申請POS機37臺，累計刷卡套現3.5萬筆，涉案金額4.9億元，非法獲利800余萬元。2011年1月至3月間，胡某等15人先后落網。

　　截至記者發稿時，庭審仍在繼續。

　　15人刷卡套現犯罪事實

　　2009年3月以來：胡某等人刷卡套現。胡某涉案2.3億余元，胡某某900余萬元、高某300余萬元、姜某2700余萬元、劉某400余萬元

　　2009年3月以來：張某刷卡套現，涉案1700余萬元

　　2009年3月：蔡某、趙某等人刷卡套現，涉案金額4000余萬元

　　2010年5月至8月：趙某和胡某利用互聯網發布套現廣告，以虛擬交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金，涉案9700余萬元

　　2010年5月至2010年11月：李某伙同曹某刷卡套現1000余萬元

　　2010年9月至2011年1月：許某伙同韓某刷卡套現2000余萬元

　　對話

　　被告人

　　遼寧人胡某，小學尚未畢業，1個月前剛剛在看守所度過41歲生日。胡某曾兩次入獄，刑滿釋放后來京靠倒賣小商品謀生。

　　賓館長期包房  為人刷卡套現

　　《法制晚報》(下稱FW)：怎么干上這行的？

　　胡某：賣小商品掙錢不夠花。我找朋友謝某，他正好開了公司就留下我。后來才知道他干刷卡套現的買賣。

　　FW：你第一次注冊公司是什么時候？

　　胡某：2008年5月，謝某讓我辦個公司。我就向一個朋友借了身份證，在朝陽注冊了北京天潤鼎盛地產經濟有限公司，然后申請了POS機。

　　FW：你怎么注冊的公司？

　　胡某：委托代辦機構注冊的，因為沒有經營，公司就是一個空殼。可有了公司，手續齊全就好申領POS機，好套現掙手續費。

　　FW： 后來怎么單干了？

　　胡某：謝某只管吃住不給工資。我學會他那一套后，就想單干掙錢。

　　FW：你在什么地方為人刷卡套現？

　　胡某：一般都是長期在賓館包房，光我就在海淀區的3處賓館包房。

　　FW：那注冊公司時的辦公地址呢？

　　胡某：那是為注冊公司臨時租的，一般都在房山和大興租，那兒房租便宜，注冊完公司就退了。

　　FW：你是怎么拉的客戶？

　　胡某：以朋友介紹的為主，再有就是通過QQ、58同城等網絡平臺招攬客戶。我自己也拉一些客戶，也有一些主動上門刷卡套現。我當時是自己干，后來因為資金周轉不開找人合作，我從中提成。

　　收1.5%手續費 POS機也賣錢

　　FW：你們是怎么運作的？

　　胡某：客戶在我這兒刷卡，等錢支付到公司賬戶，我通過網銀把錢轉至我個人名下，從ATM機上取出現金，扣除手續費，將剩余現金返給客戶。

　　FW：怎么收手續費？

　　胡某：按刷卡金額的1.5%收取。不足1萬元的收2%。1萬元以上可以少收，看情況。如果套現人無法按時還款，我可以借他錢還款。然后他再用信用卡套現，我再收手續費。

　　FW：你們還有其他掙錢手段嗎？

　　胡某：有。執照能賣，一個大概1萬元；POS機能賣，差不多6000元；還有就是整個刷卡公司也能賣。

　　2010年9月，許某就找我，想讓我把公司轉讓給他。我當時就說30萬元轉讓，他同意了，正式接手了我之前的刷卡套現公司。

　　FW：你就又注冊了新公司，接著干？

　　胡某：對，直到被抓。

　　文/實習生 王曉飛