嫌疑犯之一

信用卡羅列

　　注冊網絡公司作為幌子，利用POS機替別人套取現金收取費用，從2009年7月至2011年1月，一年半時間利用3部POS機瘋狂套現2000余萬元現金，獲利近百萬。城陽警方根據舉報，一舉破獲這起城陽近年來涉案金額最大、犯罪時間最長的非法經營案。記者昨天獲悉，嫌疑人孫某已被刑拘。

　　可疑>>>

　　交易額兩千萬賬戶余額為零

　　“城陽某商務中心中的一家網絡公司利用信用卡非法套現，日均套現七八萬元，每天利潤近千元�！�2010年1月，城陽公安分局經偵大隊接群眾舉報，迅速組織警力展開調查。商務中心有多家網絡公司，一時無法確定具體是哪家，在銀聯機構的協助下，專案組民警開始逐一調查可疑公司，通過調取多家公司銀行賬戶的資料，查找使用POS機的可疑商戶名稱。最終，商務中心11樓的一家網絡公司諸多疑點引起民警關注，一年半的時間，這家公司賬戶交易額達兩千余萬元，一家小規模的網絡公司卻有這么大的交易額，非常異常。同時民警發現，大部分時間公司賬戶內余額為零。

　　取證>>>

　　網絡公司是假套取現金是真

　　警方安排便衣民警進入可疑公司調查，這家網絡公司2009年7月在城陽申請注冊，并申請了3部POS機，公司女老板孫某，46歲，家住萊西市。經過前期大量調查取證，民警發現，這家公司沒有實際經營，只是打著開辦網絡公司的幌子，利用申請的POS機，替別人刷信用卡大量套取現金，并從中提取費用獲利。2011年2月21日，專案組決定收網。凌晨4時許，民警趕赴萊西市孫某所居住的小區進行蹲守，下午1時許，將返回的孫某及其兒子姜某抓獲歸案。經審查，孫某交待了自2009年7月成立公司后，申請POS機，伙同兒子等人從事非法經營的犯罪事實。

　　調查>>>

　　替人跑腿兩年母子自立門戶

　　警方了解到，2007年，在青島市區工作的孫某了解到信用卡套現的相關事情，后來替人跑腿從事起這類非法活動，兩年后，孫某熟習情況后“自立門戶”，在城陽申請注冊網絡公司，和兒子一起干起了這一行當。孫某等人申請POS機后，通過發名片、在網上發布信息、電話聯系的方式，稱能幫人用信用卡套現或辦理貸款，聯系那些急需用錢的人到公司，用他們的身份證到銀行辦理信用卡，然后采用虛構交易等方式，用公司事先辦理的POS機刷卡，套現現金后，由公司先行支付給客戶，并收取一定的手續費用。到還款期，公司用其他信用卡套現，將錢交到銀行，還款后再用信用卡套現，公司的贏利是以手續費來實現。

　　【交代】

　　短短一年半獲利近百萬

　　據孫某交代，公司主要以兩種方式贏利，一種是客戶自備信用卡，用公司POS機進行套現，根據套現金額不同，每次收取2%——5%的交易手續費；另一種是辦理客戶申請貸款業務，類似民間貸款，以幫忙到銀行貸款為名，用客戶的身份證件辦理信用卡，然后采用虛構交易的方式套現，交錢時，每次收取貸款總額20%-30%的保證金，客戶還款后返還保證金，收取的費用相當于貸款額度年利率的10%左右，幾乎是暴利。孫某說，一年半時間，共代理辦了100余張信用卡，利用POS機套取現金的總額達2000余萬元，獲利近百萬。

　　目前，犯罪嫌疑人孫某已被刑事拘留，案件正在進一步審理中。(記者 王濤 通訊員 欒云海 攝影報道)

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