銀行大案要追究高管責任

　　銀監會發布相關《通知》指出，大案要加強信息披露

　　新華社北京3月27日電(記者謝登科)銀監會27日發布消息，針對銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的突出問題，銀監會日前發布了《關于加大防范操作風險工作力度的通知》，要求銀行機構加大工作力度，采取切實措施，有效防范和控制操作風險。

　　當前大案要案屢屢發生，導致銀行大量資金損失

　　《通知》說，當前，一些銀行機構由于相關制度不健全，或者對制度執行情況缺乏有效監督，對不執行制度規定者查處不力，風險管理和內部控制薄弱，大案、要案屢有發生，導致銀行大量資金損失。

　　《通知》明確指出，對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的責任。反復發生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的法律責任。對已發生的大案，要加強信息披露。

　　從舉報激勵機制等方面，加強銀行管理

　　《通知》共提出了13條指導意見，分別從規章制度建設、稽核體制建設、基層行合規性監督、訂立職責制、行務管理公開等方面對銀行的機構管理提出了要求，從輪崗輪調、重要崗位人員行為失范監察制度、舉報人員的激勵機制等方面對銀行的人員管理提出了要求，從對賬制度、未達賬項管理、印押證管理、賬外經營監控、改進科技信息系統等方面對銀行的賬戶管理提出了要求。

　　《通知》說，近年來，國際銀行業和銀行監管機構在關注銀行的信用風險和市場風險的同時，越來越重視防范操作風險。由巴塞爾銀行監管委員會2004年6月發布的《新資本協議》，更是繼信用風險、市場風險之后，對銀行的操作風險提出了資本要求。

　　銀監會有關部門負責人27日說，《通知》的發布，將有助于我國銀行監管標準與國際通行規則逐步接軌，有助于完善銀行監管的法規體系，有助于進一步防范銀行業大要案件的發生，有助于維護廣大存款人的利益。

　　相關新聞

　　中行“拉網”查金融漏洞

　　中行新聞發言人指出，大連分行一員工挪用巨款給該行帶來惡劣影響

　　新華社北京3月27日電(記者謝登科)中國銀行新聞發言人王兆文27日對該行大連分行員工挪用巨額資金案作出回應說，針對部分基層網點規章制度不落實，內控機制不到位和一些員工職業操守存在的問題，中國銀行將認真吸取教訓、舉一反三，立即對全轄所有經營性機構開展“拉網式”大檢查。

　　王兆文證實，涉嫌挪用600萬美元銀行資金用于賭球和揮霍的中國銀行大連分行營業部員工翟昌平已經被警方抓獲。他說，現在，中國銀行的股份制改革已經進入攻堅階段。在股份制改革的過程中，案件的發生會給銀行的聲譽帶來惡劣影響，這也從反面證明了加快推進股份制改革的必要性和迫切性。

　　據介紹，即將全面展開的中國銀行“拉網式”大檢查的重點是，各項規章制度的落實情況，業務操作的合規情況，內控機制包括崗位交流和強制性休假等具體制度的落實情況。

　　案件回放

　　●農行 2005年3月24日公布，內蒙古銀監局查處了中國農業銀行包頭分行重大違法經營案件，已查明涉案資金累計98筆、涉案金額11498.5萬元。43人受到責任追究。

　　●建行 2005年2月22日，長春市中級人民法院對發生在建行吉林省分行金融詐騙案作出了一審判決。當時詐騙團伙拉攏腐蝕銀行工作人員，詐騙總金額為32844萬元。銀行內部涉案人員及相關責任人員36人受到嚴肅處理。

　　●中行 2004年11月25日，中行儲蓄所全體員工公款炒匯案：中國銀行北京的一個儲蓄所里從所長到儲蓄員的6名平均年齡不到33歲的女職工，在10個月內挪用了3000萬公款同客戶炒匯。