“內地理財師更需要國際化眼光”

　　問：最近，香港銀行學會和中國銀行業協會聯合推出的“2007全國杰出理財策劃方案評選”比較受人關注，請問參加評選者需具備什么樣的條件？現在進展如何？

　　梁嘉麗：這個評選是我們自2006年推出CFMPTM認證考試后的另一重要舉動，結合培訓和評選可以推動從業人員不斷提升,同時提高大眾對個人理財策劃重要性的認識。增強銀行和金融服務業界從業人員的競爭力優勢，提高業界專業人員為客戶服務的道德意識和責任意識，表揚業界為個人理財策劃方面作出杰出成就的人士。基于香港銀行學會和中國銀行業協會作為一個中立的行業機構，為確保評選的代表性和權威性，我們特邀了來自香港及內地銀業界的銀行及金融機構高層管理人員、學術界的代表及監管機構代表組成的專家評審團以統一的標準對方案進行了評審，

　　對評選者主要有4個方面的要求：年齡18周歲以上；從事金融業的個人理財業務；已通過中國銀行業協會《銀行業從業人員資格認證》(CCBP)考試，并獲得相應資格，或者獲得(或正在修讀)香港銀行學會CFMPTM第一階段“理財策劃文憑”；并得到任職銀行的推薦。2007年合資格參選的人大概有1600多人。

　　最終評選結果已在2007年12月21日正式公布，我們也看到了一批綜合素質高、經驗豐富的優秀業內精英已透過評選誕生，他們不僅將能夠為客戶提供卓越的服務，同時也將提升銀行的專業形象。

　　問：就此次評選過程看，您認為目前內地理財從業人員與香港同行在知識結構、職業技能和客戶服務經驗方面的主要差別何在？

　　梁嘉麗：在這次評選中，我發現很多策劃方案比較單一，往往根據國內的情況，做一些三口之家、公務員雙薪等客戶的理財方案。事實上，這些理財策劃師未來有可能服務于更廣泛的國際化客戶，例如現時來自香港地區在內地工作、生活的人士也越來越多。而這些人在他們的國家或地區里，其生育、教育、稅收、社保、醫療、養老制度等體制可能完全不同。所以，我認為內地理財師更需要國際化眼光。

　　問：除了上述兩項專業資格認證考試，香港銀行學會還可為中國財富管理師提供哪些指導？

　　梁嘉麗：實際上，我們已與內地銀行界開展10多年的合作，截至目前，內地已有18萬人次參加了由香港銀行學會與中國人民銀行合作推出的金融專業英語考試。其中一些精英還被選拔到香港城市大學等高校進修，此后成為了銀行界的高層管理人士。有志于提高自己金融專業英語水平的人，可以考慮參加這個培訓。