資本市場興起的同時，財富管理已成為一股新銳力量。特別是中國的億萬富翁人數激增后，促使在西方擁有幾百年歷史的私人銀行走進中國。只不過，業內人士尖銳指出，這個“舶來品”目前還稍顯單薄。

　　首先，私人銀行的客戶經理尚缺全面的金融素質和廣泛的技能組合。私人銀行家不同于一般的貴賓理財客戶經理，他主理客戶億萬資產，稍有不慎，則將遭受巨大損失。此外，大額資產要求分配在不同的領域，以實現保值、增值、資產延續。因此，該職業要求私人銀行家有非常廣博的金融技術。而目前由于我國極度缺乏這類人才，私人銀行部門不得不讓同時雇用保險、銀行、證券、基金等好幾類領域的“客戶經理”圍著一個客戶轉，增加了人力成本損耗。

　　其次，私人銀行家需要極具個人魅力的人來擔任。私人銀行面對的客戶，除了一般客戶的要求外，還對非金融服務要求很高。比如，品位格調、鑒賞能力、獨特眼光、人格魅力等。而近期多項調查得出令人吃驚的發現：在重要投資決策方面，富豪喜歡自作主張，而對私人銀行家的意見時常置之不理。芝加哥財富研究公司Spectrem Group于11月28日發布的一項調查結果顯示，接受調查的資產超過2500萬美元的富豪中，只有半數對其理財顧問的能力滿意。這些在目前國內的私人銀行客戶經理中，想要發現魅力十足又經驗豐富的“全才”更是難上加難。

　　再次，中國的私人銀行更多程度上是在兜售產品，還是變相的“貴賓理財”。一位私人銀行的客戶經理告訴記者，其所在部門的主要任務就是將研發部門提供的各類產品設法賣給大客戶。而這些產品雖有所區分，但不足以應付每一個客戶的細微要求。另外，定做產品和工具的投入也并不十分多，因此，真正的定制服務目前來說還無法實現。

　　過去幾年，全球私人銀行業務帶來的利潤率已達商業銀行普通零售業務的10倍左右。2004年到2006年底，美國的私人銀行業務平均利潤率高達35%，年平均盈利增長12%至15%。其中資產管理費占收入的45%，經紀費占20%，凈利息收入僅占25%，遠優于零售銀行業務的盈利表現。可以說，私人銀行的市場盈利空間巨大，但起步初期，應規整好各項業務及規范，從而獲得長足發展。

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