-　中國人民銀行副行長 蘇 寧

　　中央銀行金融服務(wù)工作的指導(dǎo)思想和總體要求

　　金融服務(wù)是人民銀行的重要職能，與制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定處于同等重要的地位，同時(shí)也是實(shí)施貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)和保障。中央銀行的金融服務(wù)工作是全社會金融服務(wù)工作的基礎(chǔ)性環(huán)節(jié)，影響和帶動著全社會金融服務(wù)的發(fā)展。中央銀行的金融服務(wù)工作是法律賦予人民銀行的重要職責(zé)，也是引導(dǎo)、促進(jìn)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)做好金融服務(wù)工作的重要基礎(chǔ)。搞好中央銀行的金融服務(wù)工作，對改進(jìn)全社會金融服務(wù)水平、提高金融機(jī)構(gòu)競爭力、更好地服務(wù)于社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展，具有非常重要的意義。

　　近年來，人民銀行全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，高度重視金融服務(wù)工作，金融服務(wù)意識進(jìn)一步增強(qiáng)，金融服務(wù)水平全面提高，為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展發(fā)揮了十分重要的作用。今后一段時(shí)期，人民銀行金融服務(wù)工作要以鄧小平理論和“

三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照“十一五”規(guī)劃的要求，求真務(wù)實(shí)、開拓創(chuàng)新，切實(shí)加強(qiáng)管理，加大創(chuàng)新力度，確保安全高效，進(jìn)一步提高金融服務(wù)水平，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)協(xié)調(diào)健康發(fā)展。按照這一總體要求，金融服務(wù)工作要重點(diǎn)把握以下幾點(diǎn)。

　　必須始終把金融服務(wù)工作擺在重要位置

　　當(dāng)前，我國正在全面建設(shè)小康社會，完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制、實(shí)施“十一五” 規(guī)劃、加快社會主義新農(nóng)村建設(shè)，必然對金融服務(wù)工作提出新的、更高的要求。同時(shí)，加入世界貿(mào)易組織后過渡期即將結(jié)束，我國金融業(yè)對外開放進(jìn)入新階段，國外發(fā)達(dá)的金融服務(wù)市場和不斷創(chuàng)新的金融服務(wù)工具，也使我國金融服務(wù)面臨巨大壓力和新的挑戰(zhàn)。因此，我們必須進(jìn)一步認(rèn)清形勢，明確任務(wù)，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感，強(qiáng)化金融服務(wù)意識，拓展金融服務(wù)領(lǐng)域，始終將履行好中央銀行金融服務(wù)職能放在突出位置，堅(jiān)持不懈地協(xié)調(diào)、推進(jìn)和管理好各項(xiàng)金融服務(wù)工作，更好地為我國改革開放和現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)。

　　必須充分發(fā)揮市場主體的積極性

　　中央銀行金融服務(wù)是全社會金融服務(wù)的一個組成部分，發(fā)展金融服務(wù)還要靠全社會廣大參與機(jī)構(gòu)的共同努力。人民銀行要繼續(xù)發(fā)揮在金融服務(wù)中的基礎(chǔ)性作用，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，提供公共性金融服務(wù)產(chǎn)品，為各類金融機(jī)構(gòu)搭建平等的金融服務(wù)平臺。同時(shí)，要充分發(fā)揮市場機(jī)制的作用，鼓勵金融機(jī)構(gòu)和社會化、專業(yè)化金融服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融服務(wù)市場，通過市場主體的平等競爭和不斷創(chuàng)新，擴(kuò)大服務(wù)范圍，降低成本，提高效率，繁榮市場，更好地滿足社會各界對金融服務(wù)不斷增長的多樣性需求。人民銀行自身也要面向市場需求，不斷提高金融服務(wù)水平。

　　必須堅(jiān)持在規(guī)范中發(fā)展金融服務(wù)制度和管理的規(guī)范化是提供金融服務(wù)的基礎(chǔ)，是確保金融服務(wù)高效安全的重要前提。人民銀行在提供金融服務(wù)和促進(jìn)全社會金融服務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要依法規(guī)范全社會的金融服務(wù)工作。要加強(qiáng)金融服務(wù)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善法律法規(guī)，保障各項(xiàng)金融服務(wù)工作依法有序進(jìn)行。要規(guī)范金融服務(wù)業(yè)務(wù)，注重吸收和采納現(xiàn)代金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，推進(jìn)金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化和現(xiàn)代化。要加強(qiáng)對金融服務(wù)的監(jiān)督管理，規(guī)范市場參與者行為，加大對支付結(jié)算、征信管理、反洗錢等金融服務(wù)市場的監(jiān)管力度，打擊市場違法違規(guī)行為，維護(hù)良好的金融市場秩序。通過引導(dǎo)、規(guī)范和嚴(yán)格管理，促進(jìn)金融服務(wù)健康有序發(fā)展。

　　必須緊緊依靠科技創(chuàng)新發(fā)展和繁榮金融服務(wù)體系

　　科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，科技創(chuàng)新是金融服務(wù)創(chuàng)新的不竭動力。要十分重視信息技術(shù)、材料技術(shù)、自動控制技術(shù)、金融工程技術(shù)和管理技術(shù)等現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)在金融服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，通過科技創(chuàng)新，推進(jìn)金融服務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、流程創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。要建立金融服務(wù)自主創(chuàng)新的激勵機(jī)制，積極引導(dǎo)，調(diào)動市場、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)作為創(chuàng)新主體的主動性和創(chuàng)造性，充分發(fā)揮其金融服務(wù)創(chuàng)新的資金、技術(shù)和人才優(yōu)勢，不斷推出符合我國市場需求的低成本、高質(zhì)量的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，為社會提供更豐富、更便捷、更安全、更高效的金融服務(wù)，提高我國金融服務(wù)現(xiàn)代化的整體水平。

　　必須通過嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理來確保金融服務(wù)安全

　　金融服務(wù)可能面對的風(fēng)險(xiǎn)，既有流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)，也有技術(shù)和安全風(fēng)險(xiǎn)等管理性風(fēng)險(xiǎn)；既有局部性風(fēng)險(xiǎn)，也有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)�，F(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的全面運(yùn)用，金融服務(wù)領(lǐng)域的不斷拓展，使得金融服務(wù)體系越來越復(fù)雜，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越突出。金融服務(wù)直接面向金融機(jī)構(gòu)、政府部門、企業(yè)和個人，某個金融服務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)往往直接影響金融機(jī)構(gòu)乃至整個金融體系的流動性和安全性。因此，要高度重視并加強(qiáng)金融服務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評估、排查和監(jiān)控制度。抓緊完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制。建立周密的應(yīng)急管理機(jī)制，制定和組織實(shí)施突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。通過采取有效措施，在規(guī)章制度、組織機(jī)構(gòu)、基礎(chǔ)設(shè)施等方面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融服務(wù)體系穩(wěn)定安全運(yùn)行。

　　當(dāng)前及今后一個時(shí)期人民銀行金融服務(wù)工作重點(diǎn)

　　金融服務(wù)是人民銀行一項(xiàng)長期的基礎(chǔ)性工作。今后一段時(shí)期，我們要按照人民銀行金融服務(wù)工作的指導(dǎo)思想和總體要求，以管理為基礎(chǔ)、以創(chuàng)新為動力、以市場需求為導(dǎo)向、以安全高效為目標(biāo)，加快推進(jìn)金融服務(wù)現(xiàn)代化體系建設(shè)。

　　進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)統(tǒng)計(jì)研究工作，為履行中央銀行職能提供信息和決策支持

　　加快統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系建設(shè)，建立以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)為主體，證券、保險(xiǎn)業(yè)統(tǒng)計(jì)為輔助，跨境銀行業(yè)務(wù)活動為補(bǔ)充，資產(chǎn)負(fù)債、市場交易以及機(jī)構(gòu)概況并存的現(xiàn)代金融統(tǒng)計(jì)體系。加強(qiáng)對不同金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)相互關(guān)系特別是數(shù)量關(guān)系的研究，改進(jìn)金融統(tǒng)計(jì)制度，協(xié)調(diào)相互關(guān)系，提高其系統(tǒng)性和整體性。加快金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的制定和完善，提高統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系以及統(tǒng)計(jì)核算方法的科學(xué)性，不斷推進(jìn)統(tǒng)計(jì)信息的規(guī)范管理。加強(qiáng)協(xié)調(diào)合作與信息共享，充分發(fā)揮“‘一行三會’統(tǒng)計(jì)信息交流與共享制度”的作用，健全金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，共同制定統(tǒng)計(jì)分類方法與分類標(biāo)準(zhǔn)，充分實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。

　　提高統(tǒng)計(jì)信息加工的深度，加強(qiáng)對總量、流量和結(jié)構(gòu)的分析研究。研究建立符合中國實(shí)際的數(shù)據(jù)分析模型，引進(jìn)和創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和定量研究方法，開發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)預(yù)警系統(tǒng)，加強(qiáng)對金融運(yùn)行的監(jiān)測分析和預(yù)警。引入數(shù)據(jù)倉庫、統(tǒng)計(jì)軟件等技術(shù)工具，建立高效的統(tǒng)計(jì)信息管理系統(tǒng)。

　　總行和各分支行都要加大宏觀經(jīng)濟(jì)分析和專題研究力度，綜合利用社會各有關(guān)部門提供的各類經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，跟蹤經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際情況，及時(shí)對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行分析和判斷。要重點(diǎn)研究全國經(jīng)濟(jì)和地方經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，為宏觀經(jīng)濟(jì)決策和貨幣政策制定提供參考依據(jù)。

　　進(jìn)一步推進(jìn)支付體系建設(shè)，促進(jìn)新型支付業(yè)務(wù)全面健康發(fā)展

　　按照“十一五”規(guī)劃明確提出的“完善支付結(jié)算體系，提高支付清算效率”的要求，全面推動建設(shè)以中央銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)為核心，商業(yè)銀行內(nèi)部系統(tǒng)為基礎(chǔ)，票據(jù)交換系統(tǒng)、銀行卡支付系統(tǒng)、外幣清算系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)支付等為重要組成部分，支付清算組織的清算系統(tǒng)為補(bǔ)充的支付網(wǎng)絡(luò)體系。加強(qiáng)支付系統(tǒng)災(zāi)難備份中心和同城備份中心建設(shè)，健全支付系統(tǒng)的安全管理、運(yùn)行和維護(hù)體制。積極組織小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的推廣和創(chuàng)新，方便廣大群眾跨行支付。加快建設(shè)基于影像截留技術(shù)的覆蓋全國的票據(jù)交換網(wǎng)絡(luò)，2007年實(shí)現(xiàn)支票在全國范圍內(nèi)的流通。盡快確定全國統(tǒng)一的外幣清算系統(tǒng)方案，建立國內(nèi)統(tǒng)一的外幣清算系統(tǒng)。建立中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)，改進(jìn)中央銀行會計(jì)核算管理。加強(qiáng)研究支付系統(tǒng)與證券結(jié)算系統(tǒng)的協(xié)調(diào)發(fā)展。進(jìn)一步支持農(nóng)村信用社接入大、小額支付系統(tǒng)，協(xié)調(diào)各地農(nóng)村信用聯(lián)社加快開發(fā)和健全聯(lián)社間的通匯系統(tǒng)，切實(shí)做好農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的推廣工作，不斷改善農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境。

　　進(jìn)一步發(fā)展以支票、匯票、本票和銀行卡為主體，以電子支付工具為發(fā)展方向的非現(xiàn)金支付體系，改進(jìn)非現(xiàn)金支付環(huán)境，減少現(xiàn)金使用。大力推廣和鼓勵使用票據(jù)，規(guī)范企業(yè)支付行為，積極促進(jìn)商業(yè)承兌匯票的使用和普及，建立票據(jù)信息系統(tǒng)，推進(jìn)票據(jù)電子化進(jìn)程。繼續(xù)完善銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)則，不斷改進(jìn)受理環(huán)境，健全產(chǎn)品體系，完善監(jiān)督管理體制，促進(jìn)銀行卡支付體系安全、高效運(yùn)行。鼓勵電子支付創(chuàng)新，規(guī)范電子支付市場，營造良好的電子支付環(huán)境。

　　建立健全支付體系風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估機(jī)制，建設(shè)支付信用信息系統(tǒng)，加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管。定期開展支付體系安全穩(wěn)定性自評估工作，加強(qiáng)對支付清算組織及其相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查。改進(jìn)銀行賬戶管理系統(tǒng)，督促落實(shí)貫徹存款實(shí)名制。

　　完善支付結(jié)算法規(guī)制度。推動《票據(jù)法》的修改完善，盡快明確融資性票據(jù)、電子票據(jù)、票據(jù)截留及影像技術(shù)的法律地位。積極推動銀行卡條例盡早出臺，發(fā)布實(shí)施支付清算組織管理辦法，規(guī)范管理支付清算組織。繼續(xù)完善有關(guān)電子支付制度。

　　改進(jìn)貨幣發(fā)行和現(xiàn)金管理，不斷提高人民幣流通效率

　　大力推廣發(fā)行基金跨行政區(qū)劃就近調(diào)撥，實(shí)現(xiàn)調(diào)撥工作的整體優(yōu)化。積極推進(jìn)貨幣金銀管理信息化，提高系統(tǒng)信息分析能力和輔助決策功能。積極探索調(diào)控流通中貨幣結(jié)構(gòu)的有效手段和途徑，做好現(xiàn)金回籠處理工作。進(jìn)一步完善人民幣出入境管理制度，建立監(jiān)測制度，規(guī)范人民幣跨境流動秩序。建立香港人民幣代保管庫，促進(jìn)香港人民幣業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。繼續(xù)改進(jìn)人民幣印制質(zhì)量和工藝水平。

　　強(qiáng)化制度落實(shí)，確保安全運(yùn)行。認(rèn)真落實(shí)發(fā)行庫管理辦法，加強(qiáng)一級庫建設(shè)，推進(jìn)縣(市)發(fā)行庫體制改革。加強(qiáng)發(fā)行庫安全管理和安全設(shè)施建設(shè)，防范各類案件事故的發(fā)生。建立和完善安全事件預(yù)警機(jī)制和評估體系，及時(shí)有效處置各類突發(fā)事件，確保貨幣發(fā)行工作的安全。進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任制，加強(qiáng)對殘損人民幣復(fù)點(diǎn)、銷毀和鈔票處理中心的管理。

　　繼續(xù)抓好反假貨幣工作。加強(qiáng)反假貨幣聯(lián)席會議各成員單位的日常聯(lián)絡(luò)與溝通，建立反假人民幣信息傳遞機(jī)制、技術(shù)預(yù)警監(jiān)測機(jī)制和監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)。深入開展反假貨幣宣傳教育，重視發(fā)揮銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在反假貨幣中的積極作用，通過典型案例進(jìn)行宣傳教育，提高農(nóng)村和流動人口防范識別假貨幣的意識和能力。

　　加強(qiáng)國庫體系建設(shè)，進(jìn)一步提高經(jīng)理國庫水平

　　切實(shí)履行人民銀行經(jīng)理國庫的職責(zé)，改進(jìn)和完善國庫體系。堅(jiān)持“一級財(cái)政，一級國庫”的原則，適應(yīng)財(cái)稅改革和發(fā)展的需要，結(jié)合“省直管縣、鄉(xiāng)財(cái)縣管”等財(cái)政體制改革，完善各級國庫機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對基層國庫的管理。建立切實(shí)有效的國庫監(jiān)督機(jī)制，正確處理服務(wù)與監(jiān)督的關(guān)系，加大對預(yù)算收支的監(jiān)督力度，確保財(cái)政收入和支出及時(shí)足額入庫和按預(yù)算劃撥，加強(qiáng)對商業(yè)銀行、信用社代理國庫和辦理國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理力度，為國家把好財(cái)政關(guān)。

　　以科技創(chuàng)新推動服務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建高效的國庫服務(wù)體系。加快國庫信息化進(jìn)程，在全國范圍內(nèi)推進(jìn)財(cái)稅庫橫向聯(lián)網(wǎng)，結(jié)合國庫集中收付制度改革，加快國庫支付信息化進(jìn)程，探索人民銀行國庫提供直接支付。推進(jìn)國庫核算數(shù)據(jù)集中，改進(jìn)和完善國庫會計(jì)管理，實(shí)現(xiàn)國庫資金零在途。要隨著國庫信息化發(fā)展，改進(jìn)和優(yōu)化國庫業(yè)務(wù)處理流程，提高工作效率，保證資金安全，拓展服務(wù)范圍。進(jìn)一步完善國庫統(tǒng)計(jì)指標(biāo)與分析體系，不斷創(chuàng)新國庫統(tǒng)計(jì)分析方法，提高統(tǒng)計(jì)分析水平。研究優(yōu)化國庫集中支付業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化國庫業(yè)務(wù)和國庫現(xiàn)金管理等工作，加強(qiáng)中央銀行與財(cái)政部門的信息交流，充分發(fā)揮國庫在國家預(yù)算執(zhí)行、財(cái)政與貨幣政策協(xié)調(diào)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用。

　　加強(qiáng)制度建設(shè)，切實(shí)防范國庫資金風(fēng)險(xiǎn)。建立健全國庫風(fēng)險(xiǎn)控制體系，嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究制度，嚴(yán)肅查處案件，依法追究當(dāng)事人和有關(guān)人員的責(zé)任。對因管理不善而導(dǎo)致的國庫案件，還要追究上級國庫部門及相關(guān)人員的責(zé)任。

　　大力推動征信體系建設(shè)，促進(jìn)社會信用環(huán)境改善

　　進(jìn)一步完善企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，增加銀行信息采集范圍，盡快將企業(yè)結(jié)算賬戶信息錄入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，逐步將企業(yè)支付信息納入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫；繼續(xù)加大非銀行信用信息采集工作力度，盡快將已經(jīng)簽訂信息共享協(xié)議的

住房公積金、社保、產(chǎn)品質(zhì)量、通訊費(fèi)用繳納等信用信息納入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并努力擴(kuò)大非銀行信用信息采集范圍。開展中小企業(yè)信用體系建設(shè)，在促進(jìn)、幫助中小企業(yè)建立基本信用制度的同時(shí)，將中小企業(yè)信用信息納入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。建立多渠道的數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查制度和快捷的糾錯機(jī)制。做好銀行間債券市場的信用評級工作。加強(qiáng)信用數(shù)據(jù)分析與利用，擴(kuò)大征信服務(wù)的范圍，滿足企業(yè)、個人和政府對征信服務(wù)的需求。

　　要按照國務(wù)院的要求，依托企業(yè)、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，匯集企業(yè)和個人在稅務(wù)、合同履約、產(chǎn)品質(zhì)量，以及個人身份、工商登記等方面的信息，形成全國范圍的公共征信機(jī)構(gòu)。同時(shí)，推動社會征信機(jī)構(gòu)健康有序發(fā)展，形成在信用信息采集環(huán)節(jié)資源整合、信息共享，在資信調(diào)查、信用評級、評分、咨詢等信用增值服務(wù)環(huán)節(jié)各具特色、平等競爭，既充分利用各項(xiàng)資源，發(fā)揮規(guī)模效益，又適應(yīng)不同征信需求的多層次、多方位的征信機(jī)構(gòu)體系。

　　加快征信立法和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。大力推動征信管理?xiàng)l例盡早出臺，抓緊制定企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法。配合有關(guān)部門開展信息公開、保護(hù)以及安全管理法規(guī)的起草工作。加快征信行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定工作，研究制定征信市場管理制度和措施。加強(qiáng)信用評級市場的規(guī)范管理，積極推動成立征信行業(yè)協(xié)會，負(fù)責(zé)行業(yè)內(nèi)的協(xié)調(diào)、自律、培訓(xùn)和管理。

　　加強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)，全面推進(jìn)反洗錢工作

　　大力推進(jìn)反洗錢法制建設(shè)。繼續(xù)配合有關(guān)部門推動反洗錢法立法進(jìn)程，完善反洗錢部門規(guī)章，建立健全包括銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作體系，加強(qiáng)與有關(guān)部門的反洗錢信息交流與合作。

　　繼續(xù)完善反洗錢監(jiān)管體系。加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，建立現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管并重的反洗錢監(jiān)管體系。改進(jìn)現(xiàn)場檢查的手段和內(nèi)容，完善反洗錢監(jiān)測程序，開發(fā)反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，提高監(jiān)測分析水平。提高資金監(jiān)測和可疑線索核查質(zhì)量，探索切實(shí)可行的案件協(xié)查和行政調(diào)查模式，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作，加大對洗錢案件的打擊力度。

　　加強(qiáng)與國內(nèi)有關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，組織做好金融行動特別工作組(FATF)對我國反洗錢評估的準(zhǔn)備工作，推動我國加入FATF進(jìn)程。積極參與歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)的活動，密切與國際組織、其他國家和地區(qū)的反洗錢合作，不斷拓展多邊和雙邊合作的新領(lǐng)域。

　　高度重視事后監(jiān)督工作，切實(shí)防范資金風(fēng)險(xiǎn)

　　進(jìn)一步認(rèn)識事后監(jiān)督工作在防范會計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)體系中的重要作用，要配備充實(shí)責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)水平高、經(jīng)驗(yàn)豐富的事后監(jiān)督工作人員。加強(qiáng)事后監(jiān)督組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，支持事后監(jiān)督部門履行職責(zé)。事后監(jiān)督部門要堅(jiān)持獨(dú)立、客觀、全面和及時(shí)的原則，進(jìn)一步改進(jìn)監(jiān)督方法、落實(shí)監(jiān)督責(zé)任，及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果，嚴(yán)把會計(jì)核算質(zhì)量關(guān)。業(yè)務(wù)核算部門要主動接受事后監(jiān)督，認(rèn)真落實(shí)整改要求，切實(shí)完善內(nèi)部控制，促進(jìn)會計(jì)核算的規(guī)范化，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)。加快事后監(jiān)督系統(tǒng)建設(shè)，利用電子化手段，加快票據(jù)傳遞速度。-