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■經濟評論員零時
又是ATM惹的禍！為了ATM收費居然鬧上了法庭。
要說收費依據，銀行現行的收費的確沒有違規———都是按照央行定下的規矩辦，充其量有點鉆空子而已。但是降低取款、轉款限額，以此多收點手續費的行為卻多少有點“
欺客”的味道在里面。
國有四大商業銀行依仗著其雄厚的國有背景，從誕生那天起就具備不可比擬的優勢，那時的國有銀行對儲戶的態度就和政府衙門對升斗小民一個樣：愛理不理。必須承認的是，隨著計劃經濟時代結束、金融改革的推行，銀行的企業色彩濃厚了：對儲戶辦業務時笑臉相迎，開始下大力氣拉攏信用卡客戶，積極為客戶推銷各種理財產品……
態度的一百八十度轉變源自于銀行現在追求利潤的心理迫切了。于是跟隨著笑臉而來的是各式各樣、名目繁多的收費。
提供了服務就要收費，這在商品社會天經地義。但是，服務的定價標準不是由服務提供商決定的，也不是由服務消費者說了算的，而是由市場來決定。也惟有通過市場才能確定一個雙方都接受的價格。
由于歷史的原因，大部分居民的大部分存款都放在國有銀行里面，同時國有銀行的網點鋪設也遍地都是。于是銀行們就開始憑借這兩個籌碼自己定下價位開始收錢。而根據有關的數據顯示，銀行在近幾年內開始收費的項目就達到30多個，價位也是我行我素。
不過銀行別忘記了，雖然你們規模巨大，位列全球企業500強，但這些都是依靠廣大儲戶支撐著的。而目前銀行們的巨大利潤來源也是這些儲戶。如果為了一些蠅頭小利，竭澤而漁，殺雞取卵的話，這些銀行的債主們一氣之下，選擇其他的銀行，那時候負債經營的銀行們可就麻煩大了。
金融開放年是國內銀行正式和國際行家們刺刀見紅的開始，而競爭的火線首先就是產品的性價比。不合理的收費即使能帶來超額的利潤也只是一時半刻的，不可能維持企業的長期發展。選擇好自身利潤與提供服務的平衡點，才能在保留現有客戶的基礎上有新的發展，才具備競爭的資本。
收費可以，但要找好一個平衡點。讓銀行和儲戶都可以接受的平衡點，而這個點的尋找應該交由那只“無形的手”來決定。
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