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近日，黑龍江省雙鴨山市警方破獲一起特大非法出具票證、票據詐騙案。此案中，中國銀行雙鴨山四馬路支行的5名工作人員沆瀣一氣，非法出具大量的承兌匯票，造成重大損失。金融界人士認為，應當認真從該案吸取教訓，強化銀行內外監控體系建設，避免此類案件再次發生。
據雙鴨山警方查明，中國銀行雙鴨山四馬路支行原行長胡偉東、原副行長王林以及
業務員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤5人未經任何審批程序，從2005年8月至12月,先后為犯罪嫌疑人黑龍江省集賢縣富強糧油貿易有限公司經理朱德權(又名朱德全)開具空白銀行承兌匯票45張。朱德權在沒有足額保證金的情況下，在山東四家銀行陸續將45張承兌匯票貼現，票面金額合計4.325億元。
此案引起黑龍江省公安廳、雙鴨山市委市政府的高度重視。黑龍江警方輾轉北京、上海、大連等10多個城市調查取證。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批準逮捕。
雙鴨山市公安局副局長王杰和經偵支隊隊長鄧福才介紹，朱德權將承兌匯票貼現后，用來做生意和炒作期貨。朱德權在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、銅等期貨，賺少賠多。他相繼在北京損失1.2億元，在其他城市損失8000萬，共計損失2億元左右。朱德權采取拆東墻補西墻的辦法，后一筆承兌匯票貼現之后將前一筆還上。
目前，警方已在朱德權的期貨賬號、保證金賬號等處凍結8000余萬元，扣押汽車5輛，房產三處，尚有1億多元正在調查、追繳中。
據中國銀行雙鴨山分行有關人員介紹，這是一起銀行的“窩案”，有關銀行工作人員集體“下水”，導致事中監督失效。
銀行的有關制度規定，要章證分管、領導審批、會計復核。據了解，涉案的5名銀行工作人員，趙偉澤是憑證管理員、沈洪澤管章、楊曉平負責復核、胡偉東或者王林審批。從領導到經辦員，都是“黑洞中人”，因為各環節都是一伙的，監督制約機制形同虛設。“這種情況下，即使是一個大金庫，也早給端走了。”一銀行內部人士說。
內外勾結也是此案發生的原因之一。一銀行業內人士說，作為銀行的領導和工作人員，不可能不知道非法出具承兌匯票的后果，此案內外勾結的可能性很大，目前，關于內外勾結的問題警方正在調查。
據了解，相關銀行的違法違規操作給承兌匯票“體外循環”可乘之機。四馬路支行的有關工作人員在明知違法的情況下，大量非法出具承兌匯票，是導致此案發生的直接原因。四馬路支行的工作人員沒有按照承兌匯票的管理規定和流程辦理，未經逐級審批，采取種種手段，非法出具了承兌匯票。
承兌銀行也有違規嫌疑。據銀行有關人士介紹，出票行按照規定出具承兌匯票給相關企業，企業到承兌行貼現，承兌行到期前進行查詢，到期結付時，由承兌行把票據托收給出票行，出票行付款給承兌行，這是一個完整的資金鏈條。四馬路支行非法出具承兌匯票后，在到期時朱德權向承兌行還款，打斷了正常的資金鏈條，形成了“體外循環”，脫離正常的監督制約，導致案件長期不能被發現。
應當看到，因為銀行加強了交流的力度，才使得這起案件浮出水面。據了解，中國銀行哈爾濱河松街支行發生巨額存款失竊案之后，黑龍江銀監部門和中國銀行黑龍江省分行要求進行專項治理工作，銀監部門提出13條措施，中國銀行黑龍江省分行提出43條措施，進一步加強管理。
據了解，從2003年3月開始，中國銀行雙鴨山四馬路支行就開始非法出具承兌匯票。2005年初以來,中國銀行雙鴨山分行由監察和人事部門牽頭進行督促和檢查，在重要崗位工作三年以上的，要求全部進行交流。2005年,四馬路支行行長胡偉東、副行長王林相繼交流到雙鴨山分行，使得該案無法繼續隱瞞。(新華社)
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