[ 現在全國31個省、市、自治區、直轄市都發現了地下錢莊和洗錢犯罪，原因就在于內資的招商引資包括一些監管不嚴或者是優惠政策導致洗錢運動向內地轉移 ]

　　“風險為本”的理念，正逐步在我國反洗錢工作中得以貫徹。

　　28日，在“2012第二屆中國反洗錢技術應用年會”上，中國人民銀行反洗錢局副局長楊蘭平稱，中國人民銀行正在著手建立基于風險為本的反洗錢監管體系。

　　“著力構建以風險為指導，以法人監管和風險評估為核心，以法人監管信息系統為依托的立體化的反洗錢監管體制。這是我們今年提出的一個總體思路，有關制度正逐步在金融機構進行實踐。” 楊蘭平說。

　　以風險為本

　　今年2月，政府間國際組織反洗錢金融行動特別工作組(FAFT)通過了新的40條建議，其中最核心的一個原則就是在反洗錢實踐中要以風險為本，這也成為國際上反洗錢監管發展的趨勢和方向。

　　法人監管制度是反洗錢工作改革核心，“下一步可能有一定的改革權力上的分配�！� 楊蘭平說。

　　按照法人監管的制度安排，人民銀行負責對部分大型金融機構的反洗錢監管。地方性的商業金融機構包括大型法人機構的分支機構，一般授權給人民銀行的省級包括地市反洗錢的主管部門監管。

　　為了構建全方位的反洗錢風險體系，楊蘭平表示，央行未來將強化對非金融領域的監管，首要是支付機構。

　　今年早些時候，央行發布了《支付機構反洗錢和反恐融資管理辦法》。但根據對一些有代表性的支付機構所做的檢查，這些機構在履行反洗錢義務時，包括對反洗錢工作的認識、支付業務中遇到的一些風險的判斷，和要求還有較大的距離。

　　楊蘭平還表示，央行正在對房地產中介、貴金屬包括珠寶交易，包括律師、公證人等行業做深入的調查研究，準備啟動對這些機構反洗錢的全方位監管。

　　楊蘭平說，近年隨著國際社會和打擊恐怖主義的呼聲高漲，以西方為主導的FATF的工作重心逐步向反恐怖融資和反擴散融資的方向發展。“可以預判在今后相當一段時間內，中資金融機構在海外的業務中，可能也面臨著類似問題。”

　　提高可疑交易報告的有效性

　　監測和報告可疑交易是最有效的預防和控制洗錢和恐怖融資的方法之一，不過，中國人民銀行上海總部副主任凌濤表示，我國現有的異常交易監測模式受到了挑戰�！爸饕�表現為現有模式標準的靈活性，以及金融機構的防御性心態的影響，(導致)可疑交易報告數量過于龐大，情報價值較低�！�

　　根據歷年來央行公布的《中國反洗錢報告》，2007年到2010年的可疑交易報告份數分別為1013萬、6891萬、4292萬、6185.2萬，但立案分別只有94起、215起、119起、374起。

　　凌濤稱，央行今年以來在部分金融機構開展新的試點工作，力圖指導金融機構制定適應于本機構的異常交易監測標準，同時探索建立對涉及反洗錢和反恐融資監測單所列客戶或交易，有效地整合金融機構內部的反洗錢交易監測系統�！斑@也是我國今后反洗錢的一個發展方向�！绷铦�說。

　　公安部有關人士表示，今年1～6月，公安機關立案的洗錢案件有50多起。錢莊是洗錢的一個很重要的途徑，但很多錢莊不為公安機關所掌握。

　　現在全國31個省、市、自治區、直轄市都發現了地下錢莊和洗錢犯罪，原因就在于內資的招商引資包括一些監管不嚴或者是優惠政策導致洗錢運動向內地轉移。

　　上述公安部有關人士表示，正在研究建立資金密集型犯罪的內部資金交易模型，“現在初步計劃是對傳銷、集資、地下錢莊還有虛開增值稅發票等5～6類的犯罪研究資金交易模型。”