第三章 合規管理部門職責

　　第十八條 合規管理部門應在合規負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業銀行所面臨的合規風險，履行以下基本職責：

　　(一)持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，及時為高級管理層提供合規建議；

　　(二)制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等；

　　(三)審核評價商業銀行各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求；

　　(四)協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；

　　(五)組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導；

　　(六)積極主動地識別和評估與商業銀行經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試，識別和評估新業務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險；

　　(七)收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，如消費者投訴的增長數、異常交易等，建立合規風險監測指標，按照風險矩陣衡量合規風險發生的可能性和影響，確定合規風險的優先考慮序列；

　　(八)實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查。合規性測試結果應按照商業銀行的內部風險管理程序，通過合規風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規則和準則的要求；

　　(九)保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。

　　第十九條 商業銀行應為合規管理部門配備有效履行合規管理職能的資源。合規管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質。

　　商業銀行應定期為合規管理人員提供系統的專業技能培訓，尤其是在正確把握法律、規則和準則的最新發展及其對商業銀行經營的影響等方面的技能培訓。

　　第二十條 商業銀行各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。

　　商業銀行應根據業務條線和分支機構的經營范圍、業務規模設立相應的合規管理部門。

　　各業務條線和分支機構合規管理部門應根據合規管理程序主動識別和管理合規風險，按照合規風險的報告路線和報告要求及時報告。

　　第二十一條 商業銀行應建立合規管理部門與風險管理部門在合規管理方面的協作機制。

　　第二十二條 商業銀行合規管理職能應與內部

　　內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。

　　商業銀行應明確合規管理部門與內部審計部門在合規風險評估和合規性測試方面的職責。內部審計部門應隨時將合規性審計結果告知合規負責人。

　　第二十三條 商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻率。

　　第二十四條 商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組織結構應符合當地的法律和監管要求。

　　第二十五條 董事會和高級管理層應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責。

　　商業銀行應確保任何合規管理部門工作的外包安排都受到合規負責人的適當監督，不妨礙

　　第四章 合規風險監管

　　第二十六條 商業銀行應及時將合規政策、合規管理程序和合規指南等內部制度向銀監會備案。

　　商業銀行應及時向銀監會報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告。

　　商業銀行發現重大違規事件應按照重大事項報告制度的規定向銀監會報告。

　　第二十七條 商業銀行任命合規負責人，應按有關規定報告銀監會。商業銀行在合規負責人離任后的十個工作日內，應向銀監會報告離任原因等有關情況。

　　第二十八條 銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監管的重要依據。

　　第二十九條 銀監會應根據商業銀行的合規記錄及合規風險管理評價報告，確定合規風險現場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內容包括：

　　(一)商業銀行合規風險管理體系的適當性和有效性；

　　(二)商業銀行董事會和高級管理層在合規風險管理中的作用；

　　(三)商業銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性；

　　(四)商業銀行合規管理職能的適當性和有效性。

　　第五章 附則

　　第三十條 本指引由銀監會負責解釋。

　　第三十一條 本指引自發布之日起實施。