主營業務范圍

　　經中國銀行業監督管理委員會批準，本行經營業務范圍主要包括：吸引公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；提供擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱業務；辦理地方財政信用周轉使用資金的委托存貸款業務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；同業外匯拆借；國際結算；結匯、售匯；外匯票據的承兌和貼現；外匯擔保；資信調查、咨詢、見證業務；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營和代客外匯買賣(即期項下)；經中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

　　主要經營情況

　　1、主要經營指標完成情況

　　截至2005年年末，本行總資產達2326億元，比上年末增加238億元，增幅為11.4%。本外幣存款余額達2172億元，比上年末增加283億元，增幅為15.0%。全年日均存款達1837億元，比上年末增加294億元，增幅為19.1%。本外幣貸款余額達1200億元(含票據貼現)，比上年末增加104億元，增幅為9.5%。全年實現綜合效益25.3億元，比上年末增加2.3億元，增幅為10%。

　　2、金融電子化建設情況

　　公司金融業務：本行一貫高度重視公司客戶。面對市場競爭加劇和宏觀環境變化的挑戰，公司業務突出重點，在市財政授權支付業務擴大試點工作中，成功爭取979家市級預算單位中的638家單位選擇本行作為業務承辦行，占市級預算單位的65%，競標并獲得市財政局“非稅”收入收繳代理資格。作為市推廣小企業貸款業務的試點單位，設立中小企業營銷中心，采用分類管理、分賬核算的模式運作，舉行“北京銀行中小企業課堂活動”，推出“小額綠色通道”等產品，設立專辦小企業貸款特色支行，建立更為完善的中小企業營銷網絡。

　　截至2005年年末，人民幣對公存款余額達1785.8億元，比上年末增加221.8億元，增幅為14.2%；人民幣對公貸款(不含票據融資及委托貸款)余額為897.9億元，比上年末增加153.9億元，增幅為20.7%。

　　個人金融業務：服務首都市民一直是本行市場定位。堅持以客戶為中心，增設個貸中心和檔案中心，實現個貸申請集中審批、住房抵押集中登記、個貸檔案集中管理。豐富服務手段，推出一系列人民幣理財產品，人民幣理財產品先后開通客戶可終止、貴賓客戶預約購買、質押貸款、銷售額度查詢、理財收益分配、產品信息多重維護等功能，提高了理財產品的競爭力；實現24小時口頭掛失和非柜面業務24小時對外服務功能。推出醫保業務覆蓋職工新增69萬人，累計為北京市515萬人發放了醫保存折，通過把退休人員醫藥費報銷資金、農轉非人員一次性補貼資金納入醫保賬戶，為社保中心提供醫保專用賬戶網上實時查詢功能，郵寄醫藥費報銷明細等形式，創新醫保業務服務內容。

　　截至2005年年末，人民幣儲蓄存款余額為347.5億元，比上年末增加95.8億元，增幅為38.1%。個人貸款余額為120.6億元。

　　國際金融業務：國際金融業務始終是本行的重要發展方向。在城市商業銀行中率先獲得衍生交易資格，以此為契機，發行了數十個收益較高、安全性強的外匯理財產品，便利客戶投資。新增13家支行開辦結售匯業務，6家支行開辦外幣兌換業務，20家支行開辦因私售匯業務，提高了服務的覆蓋區域。推出大額美元速匯業務，拓展了服務方式。首次引進國外先進的資金交易系統和單證結算系統，實現業務系統直通化、自動化、在線處理。

　　截至2005年年末，外幣存款余額為10.3億美元，比上年末增加1.5億美元，增幅為17%。外幣貸款余額為3億美元，與上年末持平。外匯結算金額達30.8億美元，比上年末增加14.3億美元，增幅為86.7%。

　　資金市場業務：本行嚴格遵循“安全性、流動性、效益性”的原則，積極開展資金業務。在全國城市商業銀行中首獲衍生產品交易業務資格，可以利用掉期、期權等金融衍生工具為客戶提供多樣化的產品服務。2005年，本行在一級市場承銷債券591.2億元，其中國債及央行票據395.6億元，金融債189.2億元，短期企業債6.4億元；資金交易量達6196.5億元，其中現券交易量達973.7億元，回購交易量達4905.8億元，信用拆借量317億元。巨額的資金交易量和交易零差錯率，使本行被評為優秀交易成員單位、優秀結算成員單位。

　　中間業務：本行加快發展中間業務，不斷改善收入結構。中間業務手續費收入16597萬元，增長80.1%。累計辦理人民幣保函業務1437筆，增長12.3%，金額14.2億元，增長25.6%，累計辦理外幣保函114筆，金額2218萬美元。直貼余額達13.9億元，轉貼現余額達143.8億元。推出了十個結算類服務收費項目，增加了首創安泰、合眾人壽、金盛人壽保險公司等三家保險代理公司。順應銀行卡收費趨勢，對京卡業務收費進行了初步嘗試，實施了雙幣種國際卡年費項目及京卡異地ATM取款收費項目。

　　電子銀行業務：本行大力拓展電子銀行業務。推出VISA白金卡及金卡系列貴賓雙幣種借記卡、京美聯名卡等新產品，京卡發行量達320萬張，比上年末增加64萬張。京卡發卡交易共計986萬筆，交易金額176億元，分別比上年增長39%和71%，收單業務累計交易筆數946萬筆，累計交易金額83億元，分別比上年增長24%和51%。跨行發卡、收單業務量分別在北京17家發卡銀行中名列第5位和第6位。新設立并開通300臺24小時自助繳費終端，總數達430臺，新開自助銀行6家，總數達37家，新增ATM機20臺，總數達305臺，新增POS機具293臺，總數達977臺。不斷開發自助繳費終端功能，新增京卡打電話、繳納物業費、繳納水費和燃氣IC卡購氣業務。開發了雙幣國際卡風險檢測系統，進一步完善風險管理。企業網銀客戶數達3215戶，比上年末增加1373戶；交易量達9.3萬筆，比上年末增加5.4萬筆，增長1.4倍；交易額達285億元，比上年末增加202億元，增長2.4倍。“96169”電話銀行系統功能進一步完善，新增國際卡年費補繳、VIP客戶服務、外幣通知存款、人民幣七天理財通知存款等功能，報告期內電話銀行業務實現交易量28萬筆，金額達3421萬元。

　　3、金融電子化建設情況

　　本行注重運用信息技術來支持經營管理，推動各項工作。報告期內，重點開發了業務經營系統項目和管理信息系統項目，完成了“新e代”網上銀行2.2版、國際業務TI系統和OPICS系統、支付密碼系統、反洗錢系統、現代化小額支付系統等項目的開發運行，全年新立項開發和產品功能改進項目236項，大大提高了工作效率。

　　4、企業文化建設情況

　　本行深入學習黨的十六屆五中全會精神，深入開展“保持共產黨員先進性”教育活動，持續開展廉潔自律教育、警示教育、崗前教育等主題活動，加強對全行員工八小時以外行為的監督，有效提高各級管理人員的勤政廉政意識。通過運動會、藝術節等大型活動提高干部員工隊伍的凝聚力，激發員工工作熱情。在中央文明委召開的全國精神文明建設工作表彰大會上，本行被授予“全國精神文明建設工作先進單位”稱號。本行“全成本管理項目的系統設計與實施”項目榮獲北京市第二十屆企業管理現代化創新成果二等獎。在中國人民銀行營業管理部舉辦的紀念“兩法”頒布實施十周年有獎征文活動中，本行兩名員工分獲一等獎和二等獎。

　　5、對外交往與合作情況

　　本行積極開展對外交往與合作。與荷蘭商業銀行上海分行簽署同業融資業務協議，在人民幣資金業務領域開展實質性合作。與北京國際信托投資有限公司簽訂信貸資產轉讓協議。與大眾汽車金融(中國)有限公司簽署同業合作協議，主要在資金業務領域開展合作。

　　6、在同業中的地位

　　2005年7月，在英國《銀行家》雜志公布的全球1000家大銀行排名中，本行按照一級資本排名第431位，位居國內商業銀行第13位，位居城市商業銀行首位；按照總資產排名第284位。

　　在中國企業聯合會公布的2005年