|
記者今天從中國工商銀行獲悉，截止到今年三季度末，該行已經與全國3629個客戶簽訂了現金管理服務協議，為這些客戶的19611個上下游或附屬單位提供現金管理服務，總、分行上下聯動推進業務發展的格局已經形成，現金管理業務進入了快速增長期。
現金管理(cash management service)是商業銀行幫助對公客戶使用和管理銀行賬戶，提高資金運作效益和效率的組合化金融產品和服務。目前工商銀行已經形成了比較完備的
現金管理產品體系，涵括了收款服務、付款服務、投資服務、融資服務4大類37個小類的系列產品，通過柜面、電子銀行、銀行卡等多種分銷渠道提供給客戶，還包括部分功能先進的現金管理產品如集團賬戶、日間透支、即時通、直接借記、E-b ank收付款等，覆蓋了大部分國內和跨國公司客戶的需求。
從客戶類型看，工商銀行現金管理實現了向國有、股份、民營、外資等多種所有制形式和通信、能源、機械、零售、金融、政府事業機構、交通運輸、電子、食品等多行業客戶的全面滲透，一批財務、資金管理水平高，業務覆蓋地域廣，在業界具有相當影響力的企業和組織已成為該行的現金管理客戶。
在西方發達國家，現金管理是一項比較成熟的金融服務。隨著跨國公司不斷在我國落戶以及外資企業的快速發展，其對現金管理需求越來越大；同時，現金管理觀念也逐漸為一些國內大型企業所接受，特別是大型國有企業由于原來實行松散的現金管理，無效現金占用量大，對實施系統現金管理的需求非常強烈。為此，工商銀行在中資銀行中率先推出了現金管理服務。
該行發揮其遍布全國的2.4萬多個營業網點的優勢，將320多萬個對公賬戶中具有總分公司、集團成員企業、上下游企業、供貨商與經銷商，以及其他資金或者業務關系的賬戶按照客戶個性化需求進行組合，建立歸集、下撥、頭寸轉移、余額控制等資金關系。工商銀行還與107個國家和地區的1000多家銀行建立了代理行關系，與4500多家SW IFT成員銀行保持著業務往來。同時該行還將結算、電子銀行、銀行卡、短期投融資、資金風險控制等對公產品、服務和客戶的業務鏈融為一體，形成緊密的、深層次的業務協作關系。(記者張立棟)
| 
