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管濤:加快外匯市場發(fā)展正當(dāng)其時(shí)

2014年09月24日 11:49  《中國外匯》  收藏本文     

  本輪波動以來,市場環(huán)境出現(xiàn)了積極變化,外匯凈流入持續(xù)放緩,市場供求逐步實(shí)現(xiàn)了自主性平衡。

  文/本刊記者 靖立坤

  8月1日,《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)和《銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)正式實(shí)施,加上7月開始實(shí)施的《關(guān)于銀行間外匯市場交易匯價(jià)和銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》),形成了三大政策共同護(hù)航外匯市場發(fā)展。為便于讀者準(zhǔn)確把握政策內(nèi)容,更好地發(fā)揮政策的作用,本刊記者就三個(gè)法規(guī)出臺背景、主要內(nèi)容以及政策如何貫徹落實(shí),采訪了國家外匯管理局國際收支司司長管濤。

  外匯市場發(fā)展迎來機(jī)遇

  “完善人民幣匯率市場化形成機(jī)制,是完善金融市場體系的重要內(nèi)容;而推動外匯市場發(fā)展又是穩(wěn)步推進(jìn)匯率市場化改革的客觀要求。”

  《中國外匯》:這三項(xiàng)政策是在什么背景下出臺的?

  管濤:黨的十八屆三中全會提出,要發(fā)揮市場配置資源的決定性作用。其中,完善人民幣匯率市場化形成機(jī)制是完善金融市場體系的重要內(nèi)容,而推動外匯市場發(fā)展又是穩(wěn)步推進(jìn)匯率市場化改革的客觀要求。周小川行長在三中全會輔導(dǎo)報(bào)告中明確提出,將“根據(jù)外匯市場發(fā)育狀況和經(jīng)濟(jì)金融形勢,有序擴(kuò)大人民幣匯率浮動區(qū)間,增強(qiáng)人民幣匯率雙向浮動彈性,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定”。2014年3月15日,央行[微博]在擴(kuò)大人民幣匯率浮動幅度時(shí)重申了重點(diǎn),并就下一步推進(jìn)匯改安排表示,要“發(fā)展外匯市場,豐富外匯產(chǎn)品,擴(kuò)展外匯市場的廣度和深度,更好地滿足企業(yè)和居民的需求”。在此背景下,外匯局積極落實(shí)上述政策要求,主動轉(zhuǎn)變外匯管理理念,相繼出臺了相關(guān)政策。

  《中國外匯》:推進(jìn)外匯市場改革主要想解決哪些問題?

  管濤:這次出臺的相關(guān)政策是加快對銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)和外匯市場管理方式的轉(zhuǎn)變,側(cè)重強(qiáng)化原則性和導(dǎo)向式監(jiān)管,弱化細(xì)節(jié)式和操作性管理,將業(yè)務(wù)監(jiān)管原則前移和內(nèi)化至銀行內(nèi)控管理中。外匯局則重點(diǎn)加強(qiáng)對銀行的事后和內(nèi)控檢查。

  過去在人民幣匯率長期單邊升值、外匯持續(xù)大量凈流入的市場環(huán)境下,發(fā)展外匯市場面臨較多制約:一方面,經(jīng)濟(jì)主體的市場需求過多集中在如何防范人民幣升值風(fēng)險(xiǎn)上,抑制了原本服務(wù)于雙向交易的產(chǎn)品創(chuàng)新空間,市場不活躍,都是單邊的交易;另一方面,人民幣匯率彈性長期偏低,使市場主體缺乏全面審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理,銀行和客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識都不足,制約了市場的規(guī)范發(fā)展。本輪波動以來,市場環(huán)境出現(xiàn)了積極變化,外匯凈流入持續(xù)放緩,市場供求逐步實(shí)現(xiàn)了自主性平衡。同時(shí),企業(yè)開始糾正對于匯率風(fēng)險(xiǎn)和衍生產(chǎn)品的片面認(rèn)識,銀行也加強(qiáng)了客戶管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。這為我們的外匯市場發(fā)展贏來了難得的機(jī)遇。也正是這種情況下,我們出臺了相關(guān)政策措施來推動外匯市場的發(fā)展。

  理順政策法規(guī)體系

  “將來,我們將遵循‘少立法、多修訂’的思路,保持國際收支工作法規(guī)框架的穩(wěn)定性。”

  《中國外匯》:此次法規(guī)修訂的立法思路是什么?會不會造成前法和后法互相沖突?

  管濤:我們都知道,為適應(yīng)2005年匯改以來包括結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理在內(nèi)的外匯管理要求的變化,外匯局出臺了一系列規(guī)范性文件,調(diào)整了有關(guān)管理原則,客觀上導(dǎo)致了下位法與上位法之間的不統(tǒng)一。此次出臺有關(guān)法規(guī),有利于清理立法矛盾,填補(bǔ)立法空白,建立完整統(tǒng)一、層級分明的監(jiān)管法規(guī)體系,推進(jìn)依法行政。這次在每個(gè)法規(guī)出臺的同時(shí),我們還相應(yīng)精簡和清理了一批文件。去年,我們對涉及國際收支司職責(zé)的相關(guān)法規(guī)做了全面梳理,確立了國際收支工作的政策法規(guī)基本框架。經(jīng)過梳理,國際收支現(xiàn)行法規(guī)通過修訂、整合、廢止等方式,將減少近70%。比如,這次關(guān)于衍生品的文件整合并廢止了現(xiàn)有6件衍生產(chǎn)品外匯管理法規(guī),關(guān)于匯價(jià)管理的文件整合并廢止了現(xiàn)有3件法規(guī)。將來,我們將遵循“少立法、多修訂”的思路,保持國際收支工作法規(guī)框架的穩(wěn)定性。

  完善銀行結(jié)售匯頭寸管理

  “結(jié)售匯綜合頭寸管理則賦予銀行更大的自主權(quán),允許人民幣外匯衍生品交易產(chǎn)生的匯率敞口進(jìn)入即期外匯市場平盤,以促進(jìn)人民幣與外匯衍生品業(yè)務(wù)的發(fā)展。”

  《中國外匯》:《管理辦法》的一大亮點(diǎn)就是對人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)監(jiān)管原則進(jìn)行了明確規(guī)范,為什么要做這樣一個(gè)修訂?

  管濤:原來的《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)是2002年發(fā)布實(shí)施的。當(dāng)時(shí)僅在少數(shù)銀行試點(diǎn)遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù),還沒有其他的衍生產(chǎn)品,因此《暫行辦法》主要是規(guī)范即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),對人民幣與外匯衍生品交易僅在附則中指出相關(guān)辦法另行制定。但2005年匯改以來,人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,現(xiàn)在已經(jīng)推出了遠(yuǎn)期、掉期、貨幣掉期和期權(quán)等基礎(chǔ)衍生品。因此,此次《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》對其進(jìn)行了明確規(guī)范。

  人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)均涉及實(shí)際的人民幣與外匯兌換,可歸屬于廣義的結(jié)售匯業(yè)務(wù),但同時(shí)與即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)在管理上存在一定區(qū)別,我們在《管理辦法》中將結(jié)售匯業(yè)務(wù)區(qū)分為即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),分別規(guī)定了二者的市場準(zhǔn)入條件。

  《中國外匯》:《管理辦法》對銀行結(jié)售匯頭寸的監(jiān)管原則也進(jìn)行了明確,規(guī)定實(shí)行基于權(quán)責(zé)發(fā)生制的結(jié)售匯綜合頭寸管理制度,這一改變基于何種考慮?

  管濤:為適應(yīng)實(shí)踐中外匯頭寸管理方式的轉(zhuǎn)變,《管理辦法》將基于收付實(shí)現(xiàn)制的結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸管理制度修改為基于權(quán)責(zé)發(fā)生制的結(jié)售匯綜合頭寸管理制度。

  在結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸管理制度下,銀行持有的頭寸一般僅限于滿足結(jié)售匯業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)需要;而結(jié)售匯綜合頭寸管理則賦予銀行更大的自主權(quán),允許人民幣外匯衍生品交易產(chǎn)生的匯率敞口進(jìn)入即期外匯市場平盤,以促進(jìn)人民幣與外匯衍生品業(yè)務(wù)的發(fā)展。當(dāng)然,頭寸的核定還要參考各種因素,如國際收支狀況、銀行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展情況等,并且還要遵循宏觀審慎管理的要求。宏觀審慎管理是這次危機(jī)發(fā)生以后國際上普遍使用的概念,我們的修訂里把一些新的管理理念吸收到了相關(guān)的法規(guī)里。

  《中國外匯》:《管理辦法》細(xì)化了對銀行的要求,將更多的權(quán)利下放給銀行,會不會弱化外匯管理部門的管理效力?

  管濤:要求銀行應(yīng)當(dāng)按照“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則對相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)進(jìn)行審查,是對《外匯管理?xiàng)l例》第十二條要求銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的進(jìn)一步細(xì)化,是與時(shí)俱進(jìn)的。這借鑒了國際通行做法,變“要我做”為“我要做”,將監(jiān)管要求內(nèi)化為銀行內(nèi)部操作流程。

  原來外匯局對銀行如何進(jìn)行單證審核規(guī)定得很具體,這種做法存在兩方面的局限性:一是我們規(guī)定得太細(xì),銀行反映很多情況掛一漏萬,碰到很多具體業(yè)務(wù)會受到影響,可能按照外匯局的單證要求就沒法辦理業(yè)務(wù),這是銀行抱怨比較多的;二是有些銀行在看到外匯局規(guī)定的單證審核要求后,覺得只要照章辦事銀行就免責(zé)了,甚至有一些銀行有意無意地縱容一些企業(yè)或者配合一些企業(yè)做一些套利活動,實(shí)際上也是沒有很好地貫徹相關(guān)監(jiān)管要求。

  鑒于上述情況,將來我們要逐漸轉(zhuǎn)向外匯局主要側(cè)重于提監(jiān)管要求,然后由銀行把外匯局的監(jiān)管要求細(xì)化為自己的內(nèi)部操作流程。所以在新的辦法里要求銀行按照“展業(yè)三原則”進(jìn)行相關(guān)的真實(shí)性審核,雖然仍然是表面真實(shí)性,但是比以前由外匯局來告訴銀行審什么單證的要求更高了。當(dāng)然這是對現(xiàn)在外匯管理方式的一個(gè)很大的調(diào)整,既可以進(jìn)一步調(diào)動銀行依法合規(guī)經(jīng)營的主觀能動性,還可以理順外匯管理政策傳導(dǎo)渠道,提高外匯管理效率。

  《中國外匯》:簡政放權(quán)是外匯局一項(xiàng)長期的工作,此次改革對于結(jié)售匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了哪些簡化?

  管濤:《管理辦法》僅保留了銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入的行政許可,將銀行分支機(jī)構(gòu)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入由核準(zhǔn)制改為備案制。《管理辦法》還取消了銀行外匯利潤結(jié)匯、向境外匯出利潤、使用人民幣營運(yùn)資金增持結(jié)售匯頭寸等多項(xiàng)行政許可,大幅簡化了銀行頭寸管理和自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管要求。同時(shí),《管理辦法》降低了結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入條件,放寬了罰則尺度,取消了部分過于嚴(yán)厲的處罰措施。

  豐富匯率避險(xiǎn)工具

  “相對于規(guī)模已較大的遠(yuǎn)期、掉期,發(fā)展期權(quán)產(chǎn)品對于外匯供求和匯率波動潛在壓力的邊際效應(yīng)最小,但對于支持銀行、企業(yè)匯率套期保值的邊際效應(yīng)最大。”

  《中國外匯》:《規(guī)定》以外匯期權(quán)為重點(diǎn),豐富了匯率避險(xiǎn)工具,支持銀行在普通歐式期權(quán)和實(shí)需交易前提下與客戶開展買入或賣出以及組合等多樣化的期權(quán)業(yè)務(wù)。為什么這次改革重點(diǎn)放在了期權(quán)方面呢?

  管濤:以外匯期權(quán)為重點(diǎn)豐富匯率避險(xiǎn)工具,支持銀行在普通歐式期權(quán)和實(shí)需交易前提下,對客戶開展買入或賣出以及組合等多樣化期權(quán)業(yè)務(wù),主要是考慮到作為目前國內(nèi)外匯市場交易量最小的產(chǎn)品,相對于規(guī)模已較大的遠(yuǎn)期、掉期,發(fā)展期權(quán)產(chǎn)品對于外匯供求和匯率波動潛在壓力的邊際效應(yīng)最小,但對于支持銀行、企業(yè)匯率套期保值的邊際效應(yīng)最大,最適合優(yōu)先發(fā)展;此外,還可以增加貨幣掉期業(yè)務(wù)的本金交換形式,豐富產(chǎn)品功能。

  我們也注意到在發(fā)布相關(guān)規(guī)定以后,外界報(bào)道稱,原來的期權(quán)是一個(gè)“瘸腿”,只能做買入期權(quán),現(xiàn)在則把賣出期權(quán)也放開了。這樣對期權(quán)產(chǎn)品的發(fā)展,對于企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理也是有好處的。當(dāng)然銀行要把政策用好,在發(fā)展業(yè)務(wù)的過程中始終要堅(jiān)持產(chǎn)品適銷的原則,對產(chǎn)品、對客戶進(jìn)行分類,要向他們及時(shí)地提示風(fēng)險(xiǎn),避免不必要的糾紛。

  《中國外匯》:《規(guī)定》在完善實(shí)需管理和推進(jìn)簡政放權(quán)方面也有所動作,請您具體介紹一下。

  管濤:在完善實(shí)需管理方面,新政策加強(qiáng)了對銀行落實(shí)“展業(yè)三原則”的監(jiān)管要求,以保障外匯衍生產(chǎn)品市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。

  在繼續(xù)推進(jìn)簡政放權(quán)方面,主要包括以下幾方面:一是統(tǒng)一了準(zhǔn)入管理,整合原先對遠(yuǎn)掉期業(yè)務(wù)與期權(quán)業(yè)務(wù)分散設(shè)置的市場準(zhǔn)入,實(shí)行一次性準(zhǔn)入管理;二是降低門檻,取消申請期權(quán)業(yè)務(wù)應(yīng)具有3年以上遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格的準(zhǔn)入門檻;三是簡化準(zhǔn)入,將地方性銀行的管理權(quán)限由總局下放至分局,將銀行分支機(jī)構(gòu)的管理方式由備案制改為報(bào)告制。

  允許市場自主定價(jià)

  “取消掛牌匯價(jià)浮動區(qū)間限制,有利于促進(jìn)外匯市場自主定價(jià),符合完善人民幣匯率市場化形成機(jī)制的改革方向。”

  《中國外匯》:《通知》取消了銀行對客戶美元掛牌買賣價(jià)差的浮動區(qū)間限制,由銀行根據(jù)市場供求自主定價(jià)。這對于人民幣匯率形成機(jī)制有什么積極意義?

  管濤:根據(jù)原有規(guī)定:銀行對客戶美元掛牌最高賣出價(jià)與最低買入價(jià)之差不得超過中間價(jià)的3%,并且最高賣出價(jià)與最低買入價(jià)區(qū)間應(yīng)包含中間價(jià);非美元掛牌匯價(jià)沒有限制,銀行可以完全自主定價(jià)。此次《規(guī)定》取消了對美元掛牌匯價(jià)的差價(jià)限制,至此,對所有外幣對人民幣掛牌匯率的浮動區(qū)間限制全部取消。這應(yīng)該說是人民幣匯率走向市場化的重大一步。

  近些年的實(shí)踐表明,銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),通常是以交易價(jià)為基準(zhǔn)加/減點(diǎn)差形成掛牌價(jià),交易價(jià)對掛牌價(jià)具有較強(qiáng)的約束和調(diào)節(jié)作用,只要管理好中間價(jià)和交易價(jià),對掛牌價(jià)單獨(dú)實(shí)施限制已無必要。而且,從前期取消對非美元貨幣掛牌匯價(jià)浮動區(qū)間限制的實(shí)踐情況看,結(jié)售匯業(yè)務(wù)具有競爭性市場的特征,銀行對客戶的掛牌買賣價(jià)差具有穩(wěn)定性和趨同性,取消掛牌匯價(jià)限制不會導(dǎo)致銀行“店大欺客”和大幅拉寬價(jià)差。總體來說,取消掛牌匯價(jià)浮動區(qū)間限制,有利于促進(jìn)外匯市場自主定價(jià),符合完善人民幣匯率市場化形成機(jī)制的改革方向。

  三個(gè)法規(guī)四項(xiàng)注意

   “下一步,外匯局和銀行仍要共同努力繼續(xù)推進(jìn)外匯市場發(fā)展,擴(kuò)展外匯市場的廣度和深度,以更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。”

  《中國外匯》:此次法規(guī)調(diào)整,有利于外匯市場的進(jìn)一步發(fā)展.外匯局還將采取哪些措施繼續(xù)推進(jìn)此項(xiàng)工作?

  管濤:這一次法規(guī)調(diào)整,進(jìn)一步完善了國內(nèi)外匯衍生產(chǎn)品市場功能,改進(jìn)了銀行掛牌匯價(jià)管理,便利了企業(yè)、銀行等市場主體管理匯率風(fēng)險(xiǎn),有利于進(jìn)一步發(fā)揮市場在人民幣匯率形成中的作用,有利于外匯市場的進(jìn)一步發(fā)展。但是,外匯市場建設(shè)依然任重道遠(yuǎn)。去年國際清算銀行(BIS)的調(diào)查結(jié)果顯示,全球人民幣外匯日交易量已達(dá)到1200億美元,占比2.2%,人民幣已躍居世界第九大交易貨幣;但是,在岸市場交易量只有419億美元,離岸市場則為781億美元,其中衍生品交易量在岸市場更遠(yuǎn)落后于離岸市場。因此,加快培育外匯市場并推動其發(fā)展,可以說是推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換和擴(kuò)大跨境人民幣使用的家庭作業(yè)和必修課。下一步,外匯局和銀行仍要共同努力繼續(xù)推進(jìn)外匯市場發(fā)展,加大外匯產(chǎn)品創(chuàng)新力度,豐富外匯市場參與主體,完善交易、清算、信息等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),擴(kuò)展外匯市場的廣度和深度,以更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

  而要做好服務(wù)和引導(dǎo)企業(yè)經(jīng)營的工作,需要外匯局和銀行來共同努力。一方面,要不斷提升服務(wù)意識,便利企業(yè)合理使用外匯資金,拓寬其投資融資渠道,充分激發(fā)各類市場主體的活力,從“管、審、批”的干預(yù)型管理模式向“扶、幫、助”的服務(wù)型管理方式轉(zhuǎn)變;另一方面,也要引導(dǎo)企業(yè)樹立正確的經(jīng)營理念,不僅要合理、適度運(yùn)用人民幣外匯衍生產(chǎn)品進(jìn)行套期保值,還要教育其樹立風(fēng)險(xiǎn)意識。特別是在當(dāng)前全球?qū)捤烧吆蛧H金融市場低波動性的環(huán)境下,要引導(dǎo)企業(yè)不能為追求短期收益而盲目擴(kuò)大杠桿,追逐利差和高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,防止企業(yè)背離主業(yè),脫實(shí)向虛,從而危及整體經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)健康發(fā)展。

  《中國外匯》:改革以后,外匯管理部門應(yīng)如何處理好促發(fā)展與防風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系?

  管濤:黨的十八屆三中全會明確提出,既要使市場在資源配置中起決定性作用,又要更好地發(fā)揮政府的作用。我們在貫徹落實(shí)上述三個(gè)政策法規(guī)時(shí),就是要對這兩個(gè)方面做到統(tǒng)籌兼顧,不能顧此失彼。一方面要貫徹中央對簡政放權(quán),深化行政審批制度改革的總體要求,最大限度地減少對微觀事務(wù)的管理,尊重市場自身規(guī)律和市場主體地位,逐步消除影響外匯市場出清、國際收支自主平衡的體制機(jī)制障礙,進(jìn)一步發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用;另一方面,也要根據(jù)“五個(gè)轉(zhuǎn)變”理念的要求,進(jìn)一步提升監(jiān)測分析水平,做好對風(fēng)險(xiǎn)的識別和防控工作,堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線。以后,外匯局對銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)及其他外匯業(yè)務(wù)(如貿(mào)易融資業(yè)務(wù))的監(jiān)管,將減少簡單規(guī)范銀行如何做業(yè)務(wù)、審單證,并逐漸轉(zhuǎn)向主要督促銀行根據(jù)外匯監(jiān)管要求,制定相關(guān)業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度上;同時(shí),加大事后檢查銀行外匯業(yè)務(wù)人員了解及執(zhí)行相關(guān)制度情況的力度。

  《中國外匯》:新政策在給予銀行更多權(quán)利的同時(shí),也賦予了銀行更大的責(zé)任,那么銀行下一步應(yīng)做好哪些工作?

  管濤:銀行應(yīng)圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的要求,處理好金融創(chuàng)新與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系。一方面,為更好地服務(wù)和滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要,銀行應(yīng)進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,發(fā)揮創(chuàng)新業(yè)務(wù)在資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避上的功能;另一方面,銀行也要認(rèn)真按照“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”展業(yè)三原則,建章立制,明晰內(nèi)部分工,將管理要求融入到業(yè)務(wù)流程中,依法合規(guī)拓展和經(jīng)營業(yè)務(wù),并切實(shí)履行好代位監(jiān)管的職責(zé),協(xié)助宏觀管理部門在防范跨境資金大進(jìn)大出中發(fā)揮應(yīng)有的作用。

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