母公司中鋼集團逾期貸款近7億

　　本報記者 李玉敏 柳燈 北京報道

　　作為中鋼集團旗下的主要資產平臺，中鋼股份無疑是集團困局中的暴風眼。

　　21世紀經濟報道記者從兩位獨立的消息人士處獲悉，截至今年7月底，中鋼集團逾期的貸款僅為6.9億元，并非傳說中的數百億。目前已有多家銀行與中鋼接洽過，正在研究幾種可行的融資方案，但并未最終確定。

　　業內傳言，中鋼集團逾期貸款涉及工行、交行，工行在回應21世紀經濟報道記者詢問時表示，“中鋼集團及其下屬企業在工行的融資余額占中鋼全部金融機構融資余額的比重不足1.3%，目前工行相關融資均未違約。”交行方面則未能給予正面回應。

　　據21世紀經濟報道記者不完全統計，中鋼股份及其子公司已向近40家銀行申請貸款，截至2013末，貸款余額前幾名的銀行分別是中國銀行80.44億元，國開行63.16億元，農行49.24億元，交行46.53億元。

　　但針對中鋼集團的貸款逾期傳言，多家銀行接受21世紀經濟報道記者采訪時均未發表置評。

　　短期負債高達86.5%

　　中鋼集團是國資委[微博]旗下的大型央企，該公司持股99%的中國中鋼股份有限公司(以下簡稱“中鋼股份”)是其主要經營主體。截至2013年，中鋼股份總資產為1002.03億元，占中鋼集團總資產的91%，中鋼集團大部分的負債也是來自于中鋼股份及其子公司。

　　公開數據顯示，截至2013年末，中鋼集團總資產1101.12億元，總負債1033.52億元，資產負債率為93.87%，較2012年末的98.1%有所下降。全年實現營業總收入為1404.74億元，利潤總額僅為1.35億元。

　　中鋼股份于2010年10月20日發行了20億元的企業債(下稱“10中鋼債”)。作為發債主體，其銀行貸款是否已經逾期，以及該公司償債能力是否發生變化，中鋼股份暫未進行公開披露。

　　而國家發展改革委辦公廳2011年發布的《關于進一步加強企業債券存續期監管工作有關問題的通知》中明確要求，“除定期披露信息之外，在企業債券存續期內，發行人未能清償到期債務等重大事項，均應及時披露相關信息。

　　中鋼股份此前公布的年報顯示，截至2013年末，其總負債為950.67億元，總債務619.78億元。資產負債率2011年以來連續三年在90%以上，2011年是98.47%，2012年94.78%，2013年末為94.87%。

　　來自國際信用評級機構——中誠信在2014年6月發布的“10中鋼債”跟蹤評級中，維持中鋼股份主體評級為AA-，評級由負面調整為穩定，“10中鋼債”評級為AA-。

　　中誠信稱，展望上調的原因，海外礦產資源較為豐富且供應穩定、貿易業務經營較為穩定、2013年扭虧為盈，盈利能力有所恢復，部分償債指標有所好轉。截至2014年3月底，中鋼股份共獲得銀行授信877.17億元，尚未使用的授信額度為204.21億元。

　　中誠信表示，中鋼股份近年來債務壓力重、資產負債率很高、公司存貨、應收賬款和預付款金融一直較大，面臨一定的流動性風險，而行業景氣度下滑，進一步增加了公司的運營壓力。數據顯示，中鋼股份2013年實現利潤總額7.43億元，實現扭虧為盈，但公司經營仍處于虧損狀態，2013年經營性業務虧損7.22億元。

　　來自中誠信2014年對中鋼集團的跟蹤評級報告中顯示，在中鋼股份的債務中，大多數是銀行貸款，銀行貸款中又以短期借款為主。截至2013年末，中鋼股份短期債務金額為549.45億元，占總債務的比重為88.65%。

　　此外，在中鋼股份的短期負債中，還有高達141.42億元的應付票據，其中銀行承兌匯票為139.47億元，但該公司未披露來自哪些銀行。

　　40家銀行貸款明細

　　21世紀經濟報道記者根據中鋼股份發布的年報不完全統計，作為大型國有企業，中鋼股份及其子公司已向近40家銀行進行貸款。

　　一名不愿透露姓名的銀行業人士表示，即使在近兩年鋼鐵行業不景氣，且中鋼連續幾年財務狀況不佳的情況下，也有銀行愿意給其貸款，“主要原因是在銀行的風險意識里，央企不會違約，出了問題總有人來兜底。”

　　而在國有大行中，工行和建行給予中鋼股份及其子公司的貸款較少。截至2013年末，工行貸款余額為5.38億元。其中工行邢臺冶金支行質押貸款6000萬、抵押貸款1.12億元。工行洛陽華山支行抵押貸款7800萬元。此外，工行還有約2.88億元的擔保貸款，而建行僅在該行西安勞動路支行有1億元的保證貸款。

　　值得注意的是，在中鋼股份的短期貸款中，大量利用子公司股權進行質押或者集團內母子公司之間相互擔保融資。以質押貸款為例，中行40.8億元貸款以及交行34.5億元貸款均是以中鋼股份子公司股權進行質押。

　　中鋼股份年報中還露了其他部分銀行的借款信息。截至2013年末，在該公司短期借款中，股份制銀行幾乎都有涉及，其中浦發銀行貸款余額為5.64億元，招商銀行為6.45億元，興業銀行為5.25億元，中信銀行2.3億元，華夏銀行2.03億元，民生銀行1.62億元，光大銀行2724萬元，廣發銀行[微博]1220萬元。

　　其他城商行、農商行等都有幾億元到幾千萬不等的貸款。截至2013年末，據21世紀經濟報道記者不完全統計，盛京銀行貸款余額為7.4億元，北京農商行為3.9億元，北京銀行為2.82億元，渤海銀行3.3億元。江蘇銀行、南京銀行、成都銀行均為每家2億元。河北銀行1.3億元，寧波銀行1.23億元，吉林銀行1.3億元，晉商銀行1億元，珠海華潤銀行1.07億元，沈陽農村商業銀行1億元。

　　此外，截至2013年末，中鋼股份及其子工資的貸款銀行還有南昌銀行廣州分行1881萬元，煙臺銀行奇山支行1000萬元，阜新銀行5000萬元，哈爾濱銀行1300萬元，河北銀行5000萬元。徽商銀行5000萬，合肥農村商業科技銀行3000萬元，洛陽銀行9000萬元，平頂山銀行6000萬元，齊魯銀行3000萬元，天津農商銀行5600萬元，烏魯木齊市商業銀行4000萬元。

　　截至2013年末，中鋼股份及其子公司的長期借款為50.23億元，其中質押借款16.47億元。抵押貸款4.17億元，保證借款21.99億元。信用借款7.58億元。在長期借款中，除了大量來自中行和國開行外，還有進出口銀行7.69億元質押貸款，天津銀行8000萬元抵押貸款。