新浪財經訊 “中國財富管理50人論壇首屆上海峰會”于8月23日在上海舉行。本屆峰會主題為資產管理市場的開放與變革。陸家嘴財富董事長何勇參會,他表示,對于高高凈值客戶所需要的服務,不是在網站上面看看就可以,互聯網會提供非常多的便利,但永遠代替不了面對面的交流,互聯網會有它的優勢,也會有它的弱點。
何勇:服務上面的便利,或者我們可以和客戶拉得更近,交流溝通更快,但永遠替代不了面對面的深度的溝通。
何勇:選擇第三方財富這樣的定位,就是和恒天的周總說的一樣,希望有一個合理的角度,能夠獨立自主的站在客戶角度,為客戶配置所有的產品,而不是成為一個銷售單位,這樣缺乏獨立性。也因此認為,在財富管理的行業里面,以此為定位的這種業態應該占據比較主要的地位。監管這一塊,我是支持持牌監管,尤其是這里面的人員,其實機構怎么樣,我覺得都好辦,如果對人員沒有一個持牌或者資質來給客戶提供服務的話,我覺得這個市場會變得非常的混亂。而目前,這兩天老是聽說一些,對我們行業很不好,第三方理財,有可能會指我們這種財富管理機構,其實我覺得這里面,不管是投資人員也好,銷售服務方面的人員也好,肯定有大量的問題。當然機構如果有監管的話,我想在一個合理的框架之內,這有利于我們整個行業的發展。
何勇:我來補充一下,作為第三方財富管理機構,我們的主要內容,就是給我們客戶選擇風險和收益相匹配的產品。所有的產品都是有風險的,高風險會有高收益。我們也碰到了大量的客戶,他們特別喜歡高風險產品,包括一些分級基金的列候(音)啊,就是喜歡買列候的,他們知道風險,他們希望獲取非常高額的收益,我覺得這些東西都是非常正常的。但是市場上面的確有大量的投資者是需要慢慢的,在這個市場上面慢慢的歷練。
包括今天在微信上面看到一個很有意思的事情,說北京有一家公司跑路了,35個億沒有了。但是我看到客戶在那邊說以前收益都會收到的。本質上面,正常一些的人都會知道,24%的年收益,包括固定年收益,這個風險,其實跟跑路是對等的,風險和收益是匹配的產品,只是不知道銷售人員怎樣跟他講的,可能銷售這邊有一個誤導而已。
何勇:陸家嘴財富是一家非常嚴謹并且保守的財富管理公司,因此我們會堅持,面對面的給客戶提供服務。而且我堅信一點,高凈值所需要的服務,不是可以在網站上面看看就可以。
何勇:沒有辦法看懂的,所有的東西,篩選過程,產品的復雜程度,太復雜了。因此,我們會堅持面對面的服務。當然互聯網會給我們服務提供非常多的便利。包括現在像微信能夠給我們客戶提供的服務,遠遠超過了以前的郵件系統啊,包括網上這些頁面的好處了。高凈值客戶的服務有它的特點,互聯網會有它的優勢,也會有它的弱點。
何勇:服務上面的便利,或者我們可以和客戶拉得更近,交流溝通更快,但永遠替代不了面對面的深度的溝通。
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