“中國財富管理50人論壇首屆上海峰會”于2014年8月23日在上海舉行。上圖為北京恒天財富投資管理有限公司總經理周斌。(圖片來源：新浪財經 孔瑞敏 攝)

　　新浪財經訊 “中國財富管理50人論壇首屆上海峰會”于8月23日在上海舉行。本屆峰會主題為資產管理市場的開放與變革。北京恒天財富投資管理有限公司總經理周斌參會，他表示，中國客戶買者自負這一點做得很好，特別高凈值客戶，而金融機構賣著有責這點做的不到位，金融機構到什么時候都要把客戶適當性的銷售擺在前面，而不能盲目地用一些夸大或者不實渲染的方法換取短期的傭金。

　　以下是嘉賓發言實錄：

　　周斌：互聯網顛覆的時代，不知道明天誰會顛覆誰。以自己的感受來說，以前在證券公司，后來到恒天財富。為什么？原來在證券公司做管理，每個月大概有三四萬的月薪，車什么都有。到恒天財富開九千的月薪，我也來了。為什么？我真的不愿意再干那種，上面下任務，下面說這個產品好，那個產品好，任務式的銷售的工作。我真的希望，能站在第三方角度上面，獨立客觀的為我的客戶篩選適合他的產品，我覺得這樣客戶能夠成長，我能夠心安理得的去睡覺，我覺得這個應該是財富管理，給客戶提供真正的價值。

　　剛才何總也提到了整個行業的專業化分工的方向。前一陣子我們在麗江開論壇，我也提到了一個資料，成熟發達國家的資產管理行業的價值鏈的分布，也是一個微笑曲線。最低的那部分是通道業務，兩端，按照上游到下游，最高價值的兩端，上游的就是你的資產管理能力，產品的創設和創新能力。但是下游的價值鏈也很高，就是品牌和客戶的維護，你的資產管理的品牌的維護。

　　如果像余總說的，互聯網是一個顛覆的時代，恒天已經擁有了三萬多的客戶規模，那么恒天也愿意隨著互聯網的思維繼續保持比較強的一個財富管理或者說中介的這么一個地位吧。

　　從正常的邏輯來說，一個是買者自負，賣者有責。在賣者的責任范圍之內，認真的處理你的問題，主動積極的。同時來說，作為買者來說，對自己所簽署的合同也好，還是說自己當初購買這個產品來說有一個理性的判斷。其實在我們的工作當中來說，應該說，起碼買者自負這一點，中國客戶還是做得很好的，特別高凈值客戶，買三百萬、五百萬產品，買者自負是做得非常漂亮的。

　　但往往賣者有責這一點來說，在目前金融環境里面，特別是前一輪迅速發展的過程當中，確實賣者有責，各家差異是非常大的。有一位公司高管說，凡是出問題的，都是人的問題。但是我覺得人的問題集中反映的是制度的問題，是公司內控、公司治理、公司制度的問題。所以我覺得現在整個銀監會包括國務院，監管一行三會，監管的調子，方向我還是非常的認同、贊同的，從資管機構整個的，包括凈資本管理，包括內控制度、風控制度，包括整個的一些風險處置基金的方式建立，這個方向真的很對的。但是也不否認，我們整個的客戶或者說投資者這個市場，投資者教育是一項長期的任務，到什么時候都要把客戶適當性的銷售擺在前面，而不能盲目的說采用一些夸大或者不實渲染的方法換取短期的傭金。這是是財富管理機構或者理財產品銷售機構必須要長期做的事情。