⊙見習記者高翔 ○編輯 孫忠

　　12月10日，工行金華分行商城支行與當地特定投資者進行了一次協調溝通會議，其背后一樁前銀行員工違規銷售“理財”產品的“案中案”浮出水面。

　　據悉，前工行金華分行商城支行員工鈕華，在7月份向金華市三江街道三路口村的投資者推薦所謂的“理財”產品，并與投資者發生資金往來，共計1200萬元。但工行金華分行明確表示，三路口村投資者的“相關資金沒有在我行做過理財”。

　　9月，該銀行員工鈕華因金華武義的一起“合同詐騙”案件被逮捕，而違規銷售“理財”產品之事也成了此次偵破中的“案中案”。

　　部分“理財”資金進入私人賬戶

　　金華市三江街道三路口村的投資者向本報記者反映，2012年7月29日，該村村民在金華工行商城支行的800萬理財產品到期，年化利率10%。但當時，商城支行行長要求該村的投資者再做一年理財。

　　到8月1日，在原先800萬元基礎上，三路口村的村民再追加投入400萬元。鈕華此時向村民推薦購買了兩款數額分別為500萬元和600萬元的“理財”產品，共計1100萬元。

　　投資者李強(化名)將另外100萬元資金出借給鈕華。鈕華向其保證，于8月1日一起做進“理財”產品。

　　投資者表示，他們于8月1日與銀行達成1年期“理財”產品的協議，共計1100萬元，原定于2013年7月29日到期。

　　幾天后，鈕華離職，而投資者對此并不知情。8月10日，1100萬元資金中的800萬元被打回投資者賬戶。余下的300萬元資金，卻到了鈕華的私人賬戶。之后投資者向銀行詢問此事，卻得知鈕華已被金華市武義公安局刑事拘留。

　　警方：重點查清資金往來狀況

　　事實上，鈕華在9月13日已經被金華市武義縣公安局正式逮捕。武義縣公安局相關負責人對本報記者透露，8月6日，該局接到一家企業報案，稱鈕華與當地一家電動車企業負責人葉利強(音)向該企業借款600萬元，尚未歸還。公安局馬上立案偵查。

　　8月14日，鈕華被刑事拘留。9月13日，鈕華被正式逮捕，案由是“合同詐騙”。

　　案件進入偵查階段后，鈕華的相關銀行賬戶即被凍結。上述負責人透露，此時有金華市三路口村的村民向警方反映，鈕華與其有資金往來行為。鈕華在金華工行商城支行所謂“銷售理財產品”的行為，或存在問題，遂兩案并查。

　　目前，案件基本可以定性為“合同詐騙”，而事涉所謂“理財產品”一案，目前仍在偵破過程中。武義公安局上述負責人表示，關于鈕華銷售所謂理財產品案件，性質有多嚴重，到底牽涉多少資金，目前仍在偵破過程中。案件的重點，是查清鈕華與投資者方面的資金往來狀況，以及鈕華如何處理該筆資金。

　　工商銀行金華分行明確對本報記者表示：“關于理財問題，村民們的相關資金沒有在我行做過理財。至于原我行員工鈕華與村民之間資金往來的具體情況，現已進入司法程序調查處理，最終由司法機關判定。”

　　相關負責人表示，根據銀行的了解，工行金華分行前員工鈕華與三路口村村民之間，確實有資金往來，但是通過鈕華私人的賬號。銀行方面也可以確定，鈕華銷售的所謂產品，并非銀行的理財產品，“資金也不是從銀行的理財賬戶上過的”。